Abordar el problema de la exposición en DeFi con Cono Finance

BeinCrypto habló con Luis Shliesske de Gelato y Marc Zeller de AAVE sobre su proyecto conjunto, Cono Finance. Discuten cómo ayuda a proteger las posiciones de deuda de los usuarios y cómo la automatización brinda una mejor experiencia de usuario a DeFi.

Las finanzas descentralizadas (DeFi) no siempre son la apuesta más segura para quienes participan. Un área particularmente riesgosa son las posiciones de deuda no garantizada. Esta exposición puede resultar en grandes pérdidas debido a liquidaciones repentinas.

Además de ser un problema para los ya implicados, también desalienta a los que desconfían de entrar al espacio. En consecuencia, es un obstáculo clave para una adopción más amplia.

Después de estar juntos en un panel en abril de 2021, Shliesske y Zeller comenzaron a discutir este problema y la protección que faltaba para los usuarios de Polygon, en particular.

“Creo que todavía es bastante sorprendente cuántos usuarios están completamente desprotegidos en la actualidad. Están abiertos en todas las posiciones y dicen, está bien, esperemos que no tengamos un accidente. Pero todos se están degenerando, por lo que aún no todos están a salvo en esa posición. Están tratando de aprovecharlo al máximo ”, dice Shliesske.

Como resultado de su discusión sobre este riesgo, se creó Cono Finance. La plataforma se lanzó en la red principal de Polygon hoy, 19 de octubre, y protege las posiciones de deuda AAVE de los usuarios.

Haga malabares con la seguridad, la automatización y los usuarios

Zeller explica que Cono Finance es lo mejor de ambos mundos para los usuarios. Les ofrece los beneficios de DeFi con seguridad frente a liquidaciones repentinas.

«Es importante dar un paso atrás y decir que en las finanzas descentralizadas las desventajas para la seguridad general y la gran responsabilidad real de los protocolos es asegurar en exceso las posiciones porque hay cada vez más garantías por el valor de la deuda», dice Zeller. .

“Por lo general, ese proceso entra en lo que llamamos el proceso de liquidación. Así que prácticamente cualquier persona en el mundo, cuando se cumple la condición, puede recomprar la garantía y pagar la deuda en nombre de los prestatarios a un precio por debajo de la tasa de mercado, razón por la cual DeFi es resistente «, dice.

Esto es lo que constituye seguridad para el protocolo. «Es algo que es necesario, pero no es algo obligatorio», dice Zeller.

«El objetivo de Cono Finance y este tipo de herramienta de automatización es que cuando se cumplen las condiciones, el usuario esencialmente puede auto liquidar su posición y ahorrar mucho dinero, en términos de la multa de liquidación en el proceso normal, y la el protocolo sigue siendo seguro «, dice.

“Así que es básicamente lo mejor de ambos mundos porque el protocolo sigue siendo seguro y el usuario obtiene el mejor trato posible dadas las condiciones del mercado. Así que es realmente importante y creo que es como un arte en el mantenimiento descentralizado porque mantiene la seguridad y la confiabilidad, lo cual es importante para todos, pero ofrece el mejor trato posible a los usuarios finales.

«AAVE sin liquidaciones»

En apoyo de esta afirmación, Luis lo ve como un «truco» para AAVE.

“Creo que es realmente como un truco en el sentido de que marcamos como AAVE sin autorización. AAVE tiene tantas características sorprendentes que lo único que no te gusta es el miedo a ser liquidado o, peor aún, a ser liquidado de la manera correcta. Entonces, en pocas palabras, Cono es AAVE sin liquidaciones ”.

Este tipo de protección es el primero para Polygon, en el que se encuentra AAVE. Sin embargo, existen otros proyectos similares para otras blockchains, como DeFiSaver.

Shliesske explica que un gran objetivo de Cono Finance es crear esta solución para desarrolladores. Esto significa que es reutilizable para cualquier interfaz de usuario, no solo para un protocolo específico como AAVE.

“Queremos cambiar a otras IU como Instadapp, o incluso una IU DeFiSaver para usar básicamente el backend de todo esto, en lugar de un front-end. Lo que tenemos es un componente más reutilizable para cualquier interfaz de usuario «, dice.

La automatización como la mejor experiencia de usuario

La respuesta automática de Cono Finance es fundamental para el beneficio que ofrece a los usuarios. No espera a un tercero y actúa en un estado de desconfianza con contratos inteligentes automatizados.

Zeller y Shliesske explican que esto es fundamental para la seguridad del asiento.

“La piedra angular de la seguridad es que cuando las cosas van mal en el mercado, van en la dirección equivocada con respecto a la posición del usuario, es necesario que alguien pague la deuda en nombre del usuario. Usamos tecnología Gelato, es el usuario quien paga por sí mismo, y no hay un acuerdo real que haya ocurrido a los ojos del protocolo porque todo está automatizado ”, dice Zeller.

“El usuario gana, el protocolo gana y el DeFi en su conjunto gana, porque todo es más confiable y no tiene que depender de un tercero que puede o no estar presente en ese momento. Esto es fundamental para la seguridad de todo el protocolo. Así que beneficia a todos los actores involucrados en ese proceso ”.

Eliminando errores en DeFi

Shliesske explica que este tipo de ganar-ganar-ganar es beneficioso para quienes participan actualmente en AAVE y el espacio en general. Para él, mejora la experiencia del usuario y elimina las barreras de entrada defectuosas.

«Creo que, en general, la automatización también conduce a una experiencia de usuario mucho mejor. No solo porque estás más seguro. Quiero decir, para nosotros firmamos y enviamos muchas transacciones todos los días, pero para ser honesto, para mí, todavía hay . Mucha fricción, incluso si estoy acostumbrado «, dice.

“Imagínese a alguien que puede no ser tan activo y todavía quiere estar en AAVE. Imagina el estrés que tienes cuando tienes que conectarte a Internet porque el precio ha bajado. Entonces, tal vez no tenga Wi-Fi, tal vez su MetaMask tenga errores en este momento. Todos estos pasos manuales que debe seguir solo para obtener un plan de transacciones. Básicamente, todo esto se elimina si automatiza algo ”, dice Shliesske.

Menos pasos, más diversión

Para Shliesske y Zeller, el futuro de DeFi es un proceso de menos pasos y más divertido en la participación.

«Para mi [the future] está usando una cadena de bloques sin siquiera saber que había una cadena de bloques involucrada «, dice Zeller.

Explica ilustrando un ejemplo de su propia vida. Recientemente tuvo que actualizar su billetera Ledger. A pesar de sus años de experiencia, luchó debido a un pequeño paso adicional requerido que no conocía. Como resultado, tuvo que esforzarse más para resolver el problema.

“Si alguien tiene mucha experiencia en el espacio, le tomará una hora encontrar la solución. ¿Cuál es la situación de alguien que solo lleva tres días en el espacio? Tengo la sensación de que todos estos tipos de soluciones como Cono Finance nos permiten eliminar muchos pasos que están involucrados actualmente en la interacción con el ecosistema de criptomonedas y el ecosistema de finanzas descentralizadas «.

Para Shliesske, eliminar pasos adicionales también permite una mejor experiencia de usuario y abre espacio para más diversión.

“Muchos usuarios, cuando tienen todos estos pasos, los llaman inútiles o lo que sea, pero al menos no son divertidos, ¿no? Creo que debería ser más divertido lo divertidos que son los NFT. La gente hace clic en un botón, obtiene algo y lo mira «, dice.

“En general, creo que las interfaces deben estar menos enfocadas en los mecanismos de envío y firma de transacciones e interactuar con contratos inteligentes. Todo esto debe estar oculto, y luego podremos tener un mundo agradable y esponjoso al estilo de la Web 2 nuevamente donde la gente esté justo frente a él. En el fondo, todo esto se traduce en complicados contratos inteligentes de Ethereum.

Descargo de responsabilidad

Toda la información contenida en nuestro sitio web se publica de buena fe y solo con fines de información general. Cualquier acción realizada por el lector sobre la información que se encuentra en nuestro sitio web es estrictamente bajo su propio riesgo.