Coinbase lanza servicios de inteligencia de cumplimiento de criptomonedas

El gigante de intercambio de criptomonedas de EE. UU., Coinbase, ha anunciado una serie de nuevas herramientas para ayudar a los procedimientos de cumplimiento de criptomonedas para las instituciones financieras.

En un anuncio el 28 de abril, la compañía dio a conocer «Coinbase Intelligence», que dijo que proporcionaría cumplimiento para las criptomonedas a gran escala.

La empresa agregado quien ha estado particularmente bien versado en el desafío de mantenerse al día con las regulaciones globales y quiere asegurarse de que todos puedan participar de manera segura en la industria de las criptomonedas.

Las herramientas recientemente anunciadas abordarán las necesidades de cumplimiento de las «instituciones financieras, las empresas de criptomonedas, las fuerzas del orden público y las empresas nuevas en criptomonedas», dijo.

Cumplimiento inteligente

El nuevo conjunto de herramientas ofrece un servicio llamado Coinbase Know Your Transaction (KYT), que es una herramienta de detección de transacciones. Esto permitirá que las instituciones financieras y las criptoempresas «administren el riesgo de manera proactiva en función de nuestro sistema de puntuación de riesgo patentado», explicó.

El servicio KYT se puede usar como una interfaz programable de aplicaciones (API) para automatizar el monitoreo de transacciones en tiempo real. El objetivo es proteger contra malos actores y transacciones espurias.

En realidad, los malos actores utilizarían un servicio de mezcla u ofuscación de transacciones como Tornado Cash.

KYT también permite a los usuarios recibir alertas para habilitar la gestión proactiva de riesgos en caso de cambios en el perfil de riesgo y filtrar transacciones en busca de señales contra el lavado de dinero.

La compañía también cambió su plataforma de análisis a «Coinbase Tracer». La plataforma, que ha sido utilizada por los gobiernos y las fuerzas del orden, ahora conecta empresas con entidades del mundo real para visualizar el flujo de criptoactivos.

También se puede utilizar para reducir el fraude, desmitificar el riesgo de contraparte y ayudar a informar los riesgos de ALD con puntajes de riesgo y advertencias. La empresa concluyó que tiene la misión de aprovechar las oportunidades de cumplimiento del futuro.

«En Coinbase, hemos defendido la importancia de hacer crecer el mercado de las criptomonedas de manera justa y compatible para impulsar la innovación y expandir la libertad económica para todos».

¿Coinbase se está convirtiendo en un banco?

Las nuevas herramientas pueden ser bien recibidas por los reguladores y legisladores, pero para el usuario promedio, Coinbase se está convirtiendo cada día más en un banco de alto nivel. En marzo, Coinbase dijo que los clientes de Canadá, Singapur y Japón deberán proporcionar información adicional sobre sus transacciones.

La mayoría de los bancos tienen límites de transacciones, requieren una variedad de información personal, informan las transacciones al gobierno, cobran tarifas altas y limitan lo que sus clientes pueden hacer con su dinero.

A medida que los reguladores globales aprietan los tornillos en la industria de las criptomonedas, los intercambios centralizados no tendrán más remedio que seguir este camino, y Coinbase parece liderar el camino. El 28 de abril, las acciones de la empresa (COIN) cayeron a un mínimo histórico de $115.

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