Criptoempresas «sospechosas» ven la salida bajo el nuevo régimen regulatorio

Las criptoempresas se han enfrentado a una enorme presión para cumplir y adaptarse a las regulaciones en constante cambio. Unas 400 empresas en la región del Báltico se han visto gravemente afectadas por una vigilancia más estricta. Es posible que no tengan más remedio que dirigirse a la puerta cuando se enfrenten a requisitos más estrictos, sugiere un nuevo informe.

Muchas compañías de criptomonedas han estado tratando de evitar conflictos regulatorios y cumplir con la agenda regulatoria en constante cambio. La industria de las criptomonedas ha estado operando en un área gris regulatoria durante muchos años. Por lo tanto, conduce a un mayor escrutinio y acciones de cumplimiento por parte de los reguladores de todo el mundo. En Estonia, han surgido problemas internos en algunas empresas, lo que ha llevado a la intervención de los organismos reguladores.

Las criptoempresas y el clima regulatorio

Las firmas de criptomonedas han tomado una gran cantidad de pasos para evitar la confrontación regulatoria. Como la implementación de programas de cumplimiento sólidos, la realización de la debida diligencia de clientes y socios, y la adopción de medidas contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC). También interactúan con los reguladores y las asociaciones de la industria para mantenerse informados sobre los desarrollos regulatorios y contribuir al desarrollo de las mejores prácticas de la industria.

Las criptomonedas y la tecnología blockchain han provocado una ola de innovación y disrupción. Crear nuevas oportunidades tanto para empresas como para inversores. Sin embargo, con este crecimiento también se ha producido un aumento en la cantidad de empresas de cifrado con credenciales cuestionables, ejecutivos turbios y planes comerciales sin sentido.

Estas empresas a menudo exhiben una marcada falta de transparencia y rendición de cuentas. También la tendencia a hacer afirmaciones exageradas sobre los beneficios potenciales de sus productos o servicios.

¿Cuáles son las banderas rojas a considerar?

1. Falta de regulación: uno de los riesgos más importantes asociados con las criptoempresas es una mayor regulación y supervisión. Muchas de estas empresas operan en jurisdicciones no reguladas o ligeramente reguladas, lo que dificulta que los inversores evalúen sus credenciales y su historial.
2. Ejecutivos turbios: otro problema común con las empresas de criptografía son los ejecutivos turbios con antecedentes de fraude u otra actividad delictiva. Estas personas pueden usar su experiencia y reputación para atraer a inversores desprevenidos, solo para desaparecer con su dinero una vez que la empresa no cumple sus promesas.
3. Planes comerciales sin sentido: algunas empresas de criptomonedas también tienen planes comerciales que no tienen sentido o se basan en suposiciones cuestionables sobre el mercado o la tecnología. Por ejemplo, una empresa podría afirmar que ha desarrollado una nueva y revolucionaria plataforma de cadena de bloques que puede procesar millones de transacciones por segundo, aunque no haya pruebas que respalden estas afirmaciones.
4. Esquemas de bombeo y descarga: otro problema común en la industria de las criptomonedas son los esquemas de bombeo y descarga, en los que individuos o grupos inflan artificialmente el valor de una criptomoneda en particular antes de vender sus tenencias y dejar a otros inversores con activos sin valor.
5. Falta de transparencia: por último, muchas empresas de criptomonedas también necesitan más transparencia y responsabilidad, lo que facilita a los inversores evaluar el valor real de sus inversiones. Algunas empresas pueden negarse a divulgar información financiera esencial o informes de auditoría, mientras que otras pueden estar involucradas en actividades ilegales como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

¿Obligado a salir debido a condiciones regulatorias?

En algunos casos, los estrictos requisitos de cumplimiento han acelerado la salida de empresas de criptomonedas o proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de una región en particular. Un ejemplo notable es el caso de BitMEX. Un intercambio de derivados de criptomonedas tuvo que cerrar sus servicios a los clientes en los EE. UU. debido al mayor escrutinio regulatorio.

En octubre de 2020, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y el Departamento de Justicia (DOJ) presentaron quejas contra BitMEX. Afirmar que la empresa había violado múltiples regulaciones relacionadas con AML y KYC. Las acusaciones incluían la falta de implementación de procedimientos adecuados contra el lavado de dinero. Permitir que los clientes con sede en EE. UU. operen en la plataforma sin la verificación KYC adecuada. Y opera una plataforma comercial que no está registrada en los EE. UU.

Como resultado, BitMEX se vio obligado a cerrar sus servicios a los clientes de EE. UU. e implementar medidas estrictas para abordar los problemas regulatorios. La compañía también acordó pagar una multa de $100 millones para resolver los cargos y se comprometió a mejorar sus procedimientos AML y KYC para evitar futuras violaciones.

Otro ejemplo es el caso de Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. La compañía se ha enfrentado recientemente a un mayor escrutinio por parte de los reguladores en varios países. Incluyendo el Reino Unido, Japón y Tailandia, debido a preocupaciones sobre su cumplimiento con las leyes AML y KYC.

En ambos casos, las estrictas reglas impuestas por los reguladores han tenido consecuencias. Han afectado gravemente la capacidad de las empresas de cifrado o VASP para operar en una región. A medida que el escrutinio regulatorio continúa intensificándose en el espacio criptográfico, las empresas se ven obligadas a abandonar. O suspender sus servicios para cumplir.

Las políticas estrictas golpean duramente a las empresas estonias

Según un informe del 9 de mayo, cerca de 400 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS) cerraron voluntariamente o se les revocaron sus permisos en Estonia. Esto viene inmediatamente después de las nuevas leyes gubernamentales de Prevención del Financiamiento del Terrorismo y Contra el Lavado de Dinero que entraron en vigencia en marzo. Se han identificado varios problemas dentro de las criptoempresas locales, como ejecutivos turbios y planes comerciales sin sentido.

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Matis Maekerel director de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), cuestionó los motivos de estas criptoempresas.

“En las preguntas encontramos muchas circunstancias sospechosas sobre varios temas. Esto pone en duda la credibilidad de las empresas que querían hacer negocios aquí: su deseo real de prestar servicios en Estonia o, por el contrario, muestra el deseo de algunas personas de utilizar el sistema económico y financiero de Estonia para actividades ilegales.

Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben cumplir con los requisitos de KYC y no pueden abrir cuentas anónimas. La regla de transferencia en la Ley Europea de Mercados de Criptomonedas requiere que los intercambios identifiquen las entidades en ambos extremos de una transacción criptográfica. Las multas por infracciones pueden alcanzar los $440,000.

Además, las empresas tienen que pagar más de $ 50,000 para establecer una empresa y pagar alrededor de $ 11,000 mensuales.

El autoanálisis es clave

Los reguladores de todo el mundo están tomando medidas para ayudar a los inversores eliminando a los malos actores. Pero el autoanálisis es imprescindible. Los inversores deben tomar varias medidas para protegerse y evitar ser víctimas de estas criptoempresas. Estos pueden incluir:

1. Llevar a cabo la diligencia debida: los inversores deben realizar una diligencia debida exhaustiva antes de invertir en cualquier negocio relacionado con criptomonedas o blockchain. Principalmente sobre los fundadores de la empresa, el equipo directivo y el plan de negocio. También deben investigar el entorno normativo en el que opera la empresa. Además de cualquier potencial riesgo legal o reputacional.
2. Diversificación de cartera: para minimizar el riesgo, los inversores deben considerar diversificar su cartera en múltiples criptomonedas y activos relacionados con blockchain. Esto puede ayudar a reducir el impacto del rendimiento de un solo activo en el rendimiento general de su inversión.
3. Búsqueda de asesoramiento profesional: los inversores también pueden beneficiarse de la búsqueda de asesoramiento de asesores financieros profesionales o expertos en criptomonedas. Pueden guiar las mejores estrategias de inversión y ayudar a identificar riesgos y oportunidades potenciales.
4. Tenga cuidado con los rendimientos inusualmente altos: al igual que con cualquier inversión, los inversores deben tener cuidado con cualquier reclamo de rendimientos inusualmente altos. Ya que estos son a menudo signos de fraude u otra actividad ilegal.
5. Manténgase informado: finalmente, los inversores deben mantenerse informados sobre los últimos desarrollos en la industria de las criptomonedas. Incluyendo cambios regulatorios, avances tecnológicos y tendencias emergentes. Esto puede ayudarlos a tomar decisiones de inversión informadas y evitar riesgos y oportunidades.

En general, los inversores deben ser cautelosos al tratar con empresas de criptografía y las regulaciones asociadas.