Delincuentes que usan DeFi para lavar dinero

Un nuevo informe destaca cómo los malos actores están utilizando los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) para lavar dinero y transferir fondos.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó su primera evaluación de riesgos de las finanzas descentralizadas el jueves.

EL relación afirma que los infractores de la ley utilizan servicios financieros descentralizados (DeFi) para lavar dinero y transferir fondos. Señala que muchos servicios DeFi cubiertos por la Ley de Secreto Bancario (BSA) no cumplen con las obligaciones ALD/CFT. El gobierno de EE. UU. dice que los delincuentes se están aprovechando de esta laguna.

El informe dice:

“Los actores ilícitos, incluidos los ciberdelincuentes de ransomware, los ladrones, los estafadores y la República Popular Democrática de Corea (RPDC)… están utilizando los servicios de DeFi en el proceso de transferencia y lavado de sus ganancias ilícitas. [And] al explotar las vulnerabilidades en los regímenes regulatorios, de supervisión y de aplicación de ALD/CFT de EE. UU. y extranjeros, así como la tecnología detrás de los servicios DeFi.

Recomienda aumentar la supervisión ALD/CFT de EE. UU. de los negocios de activos virtuales, incluidos los servicios DeFi. Y aumentar el cumplimiento de las obligaciones de la BSA por parte de las empresas de activos virtuales.

También se revelan vulnerabilidades como la no implementación de estándares internacionales ALD/CFT por parte de países extranjeros. Así como malas prácticas de ciberseguridad por parte de los servicios DeFi.

Fortalecimiento del cumplimiento de DeFi

La Ley de Secreto Bancario es una ley de 1970 en los Estados Unidos que requiere que los bancos y otras instituciones financieras ayuden al gobierno a prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Esta ley obliga a las instituciones financieras a llevar registros de las compras en efectivo de instrumentos negociables. También requiere que las instituciones reporten transacciones en efectivo superiores a $10,000 y cualquier actividad sospechosa. El Congreso ha hecho cumplir la ley varias veces desde entonces.

Como indica el informe, el gobierno de EE. UU. está preocupado por el historial de la industria DeFi en este sector. El informe reconoce que «varias entidades… están desarrollando soluciones ALD/CFT y sancionando el cumplimiento de los servicios DeFi».

Sin embargo, los delincuentes aún pueden intentar encontrar formas de explotar estas herramientas. El gobierno de EE. UU. cree que la industria debe esforzarse más para cumplir con los requisitos de cumplimiento. El Tesoro de EE. UU. está trabajando con la industria para mejorar estas herramientas y fomentar la innovación responsable en el espacio DeFi.