Dos tercios de las criptoempresas están preocupadas por las infracciones AML

Las empresas de la industria de las criptomonedas sienten la carga del cumplimiento. Un nuevo estudio de SmartSearch muestra que el 69% está preocupado por la posibilidad de violar las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Y traer aún más daño financiero y de reputación a una industria asediada.

Las preocupaciones son generalizadas. Además, casi uno de cada cinco encuestados (17 %) dice estar «muy preocupado» por la solidez de sus procedimientos de cumplimiento.

Cumplimiento de AML que causa ansiedad en Crypto

Una nueva encuesta de 500 tomadores de decisiones de cumplimiento en bancos, bancos retadores, plataformas criptográficas, desarrolladores inmobiliarios y puntos de venta de juegos revela una gran ansiedad por mantenerse en línea con los procedimientos contra el lavado de dinero.

En la mayoría de las jurisdicciones, los gobiernos requieren que las empresas que manejan criptomonedas verifiquen la identidad de las personas con las que realizan transacciones. También incluye verificaciones de diligencia debida sobre los clientes que utilizan sus servicios.

Estas regulaciones han sido una práctica estándar durante décadas en todo el mundo. Sin embargo, su implementación en las criptomonedas entra en conflicto con su supuesto origen como sistema financiero basado en la privacidad.

Muchas empresas de criptografía también admiten confiar en procesos manuales defectuosos para la verificación del cliente. La encuesta encontró que el 25% de los intercambios de criptomonedas y el 42% de los comerciantes OTC creen erróneamente que las cargas de documentos oficiales no verificados, como pasaportes o licencias de conducir, proporcionan prueba suficiente de la autenticidad del cliente.

De hecho, estos documentos se pueden falsificar fácilmente, exponiendo a las empresas a las mismas infracciones que temen.

Los legisladores han endurecido las normas contra el lavado de dinero en todo el mundo en los últimos años. El mes pasado, la UE Reforzado sus medidas contra el lavado de dinero para incluir transferencias de criptomonedas.

Las nuevas reglas requieren que los proveedores de servicios de criptomonedas recopilen y compartan la información del remitente y el beneficiario. Las reglas se aplican a todas las transacciones, independientemente de la cantidad. Elisabeth Svantesson, ministra de finanzas de Suecia, calificó la medida como una mala noticia para los criptodelincuentes.

Caria Wei, CEO y cofundadora de NUVO, reconoce que los requisitos contra el lavado de dinero pueden ser un desafío para el crecimiento de la empresa, pero cree que el proceso no debería ser una carga.

“Los nuevos avances tecnológicos, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), están comenzando a aliviar esta carga al permitir que la información se valide sin revelarla”, dijo Wei a BeInCrypto. «Cumpliendo así con los requisitos de KYC sin comprometer la privacidad del usuario».

Use evidencia de conocimiento cero para la privacidad

Wei cree que la expectativa de que los estándares AML/KYC se alineen con los de TradFi no es irrazonable.

“Pero debe tener en cuenta la naturaleza única del criptoespacio: su descentralización, seudónimo y operaciones transfronterizas. En respuesta, algunas soluciones utilizan el concepto de ‘identidad autónoma’ para ayudar a los usuarios a tomar el control de sus identidades digitales al compartir los datos necesarios con las autoridades, manteniendo un equilibrio entre la privacidad y el cumplimiento”, agregó.

Christopher Grilhault des Fontaines, cofundador y director de operaciones de Dfns, le dijo a BeInCrypto que los profesionales de cumplimiento deberían aprovechar el conjunto único de tecnología a su disposición. Y obtenga información de las empresas de análisis de blockchain.

«Al utilizar expertos que analizan las interacciones en cadena, las empresas pueden tener una mejor idea (un diagnóstico, en tiempo real, por así decirlo) de todas las transacciones afiliadas con cualquier proyecto de activos digitales con el que estén trabajando», dijo. dicho.

“Después de todo, la máxima transparencia es inherente a las cadenas de bloques. Por lo tanto, superar los problemas relacionados con AML podría ser más fácil en el mundo digital. Sobre todo, lo que se necesita es un régimen regulatorio más amplio que promueva la innovación al mismo tiempo que promueve herramientas y actividades que previenen las actividades ilegales”, agregó des Fontaines.