El GAFI quiere que los países tomen en serio la regulación de las criptomonedas, menciona NFT, DeFi

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los Grupo de Acción Financiera (GAFI) busca aumentar la presión sobre los países para que adopten regulaciones de cifrado y su guía actualizada menciona tokens no fungibles (NFT), finanzas descentralizadas (DeFi), comercio de igual a igual (P2P) y monedas estables por primera vez.

El GAFI, que asesora y monitorea a los gobiernos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para G7, los Organización para la Cooperación Económica y el Desarrollo, y otras organizaciones multinacionales, emitieron una serie de pautas clave en 2019, incluido el muy difamado protocolo de informes de intercambio de criptomonedas Travel Rule. En un documento liberado hoy, el GAFI dijo que ha actualizado y mejorado sus pautas para «incorporar y reemplazar las pautas de 2019».

Y aunque el organismo reiteró su compromiso con la Regla de viaje y emitió una advertencia, alegando que señaló una «no implementación de la Regla de viaje por parte de las jurisdicciones». Esto, afirmó, estaba «actuando como [a] Desincentivo al sector privado a invertir en soluciones de reglas de viaje ”.

Aconsejó a las empresas que tomen la iniciativa con respeto, escribiendo:

«Independientemente de la falta de regulación en la jurisdicción del beneficiario, las entidades originarias pueden solicitar el cumplimiento de las reglas de viaje a los beneficiarios por contrato o práctica comercial».

Además, el GAFI agregó detalles a sus definiciones de lo que son un «bien virtual» y un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), advirtiendo que «no debería haber un caso en el que un activo financiero relevante no esté cubierto por los estándares del GAFI. .

Las monedas estables son objeto de un escrutinio particular en el documento, y el organismo concluye esencialmente que los tokens vinculados a moneda fiduciaria son, por definición, criptomonedas o «activos financieros». Concluyó que si los tokens se clasifican como criptoactivos, deben verificarse en consecuencia, y si se considera que son productos financieros, «deben examinarse en función de esa determinación de la misma manera que todos los demás activos clasificados de manera similar».

Cuando se trata de comerciantes de monedas estables, escribió que «varias entidades involucradas en acuerdos de monedas estables podrían calificar como VASP».

Sobre el tema de DeFi, el GAFI parece sugerir que muchos protocolos están menos «descentralizados» de lo que podrían afirmar, explicando:

«Parece bastante común que los acuerdos DeFi se llamen descentralizados cuando en realidad incluyen a una persona con suficiente control o influencia, y las jurisdicciones deberían aplicar la definición de VASP independientemente de la autodescripción».

Aquí hay algunos otros puntos clave de la guía actualizada:

• Se incluye una sección sobre NFT, pero parece algo preliminar, con la mención de que algunas NFT pueden calificar como criptomonedas, pero concluyó que «los países deberían […] considerar la aplicación de las normas del GAFI a las NFT caso por caso ”.
• Las aplicaciones DeFi en sí mismas no son VASP, pero pueden ser «creadores, propietarios y operadores u otras personas que mantienen suficiente control o influencia en los acuerdos DeFi» y pueden necesitar obtener permisos operativos en consecuencia. (Saber más: La industria de DeFi está infringiendo la ley: es hora de actuar)
• Sobre las operaciones P2P, el organismo señaló que tales transacciones pueden implicar «riesgos» similares a las criptomonedas y deben ser controladas. Escribió: “Aunque el GAFI no ha observado hasta ahora una tendencia clara hacia un mayor uso de las transacciones P2P, el riesgo potencial sigue siendo que más transacciones de activos virtuales se trasladen al espacio P2P para evitar la regulación / supervisión a medida que más jurisdicciones implementen los estándares del GAFI y regulen y supervisar los VASP «.
• El GAFI no considera a los organismos industriales autorregulados como actores adecuados.
• Es necesario un mayor «intercambio y cooperación» entre los supervisores VASP «nacionales».

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