El proyecto Swivel Finance Tokenized Cash Flow DeFi recauda $ 3.5 millones

El proyecto Swivel Finance Tokenized Cash Flow DeFi recauda $ 3.5 millones

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En DeFiLa volátil industria de préstamos y préstamos, los servicios de préstamos a tasa fija están ganando atención rápidamente. Swivel Finance es el último en hacer girar la cabeza a los inversores.

Multicoin Capital participó de nuevo en la última ronda de financiación de $ 3,5 millones de Swivel Finance y se unieron a GSR Markets, SCC Investments y CMT Digital trading desks. OKEx Ventures, Fenbushi Capital, IOSG Ventures y SevenX Ventures también contribuyeron a la ronda final.

Con esta inversión adicional, Swivel recibió un total de $ 4.65 millones en fondos para construir su protocolo de tasa fija. Esta idea es fundamental para las instituciones más grandes que buscan ingresar al espacio financiero descentralizado de rápido crecimiento, según el CEO de GSR Markets, Jake Dwyer.

«Las optimizaciones implementadas por Swivel lo hacen atractivo para las instituciones que deseen participar en el creciente espacio de renta fija», dijo Dwyer en un comunicado preparado. «La falta de liquidez en el espacio es actualmente una barrera importante, pero Swivel está tomando las medidas adecuadas para aumentar la liquidez en un sector tan fragmentado».

Por el momento, las ofertas en las plataformas de préstamos y préstamos populares, como Aave Y Compuesto son variables y pueden variar mucho. Desde septiembre, la tasa de interés de los depósitos Aave varía de un máximo de 11% hasta 2%.

Esto puede no ser un problema para los inversores minoristas, después de todo, las ganancias son ganancias. Pero para los trajes más abotonados, esa variabilidad puede representar serios riesgos para los administradores de cartera.

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Deposite APY en Aave a partir del 10 de septiembre de 2021. Fuente: Aave

«Para las instituciones, muchas veces no solo está prestando su capital para obtener ingresos, sino que está tratando de cumplir con las obligaciones en efectivo de otras fuentes de ingresos (por ejemplo, pedir prestado al 3% y luego prestar a un consumidor al 5%)», Julien Traversa, el fundador de Swivel Finance, dijo descifrar a través de Telegram. «Si una empresa toma una posición crediticia con pasivos vencidos en una fecha futura, una reducción en las tasas flotantes puede dejar a las instituciones insolventes».

¿Qué es la financiación renovable?

Swivel utiliza un modelo de dos fichas para lograr un rendimiento de tasa fija, en contraste con Aave, que solo ofrece una. Si deposita Ethereum en Aave, obtienes aETH, la versión escénica de Ethereum, a cambio. Compuesto utiliza un token con un rendimiento muy similar para los depósitos de los usuarios.

Los dos tokens en Swivel se denominan «nToken» y «zcToken», y el primero se comporta de manera similar a un token de rendimiento tradicional.

Cuando un usuario deposita 100 USDC en Swivel, este depósito se divide en 100 nUSDC y 100 zcUSDC.

El zcUSDC está bloqueado durante un período predeterminado y se puede reembolsar 1: 1 al USDC subyacente una vez que este período haya expirado. Sin embargo, hasta ese momento, el zcUSDC cotiza con un descuento equivalente al rendimiento futuro esperado generado por el nUSDC.

Traversa explicó cómo en este acuerdo 1 nUSDC, la versión productiva del USDC, podría ser USDC 0.05 y 1 zcUSDC podría ser USDC 0.95. A medida que los tokens maduran, zcUSDC se acerca a 1 USDC y nUSDC se acerca a cero. Suponiendo que un prestamista tiene los tokens durante 1 año, el rendimiento esperado en este escenario es de alrededor del 5%.

Y debido a que estas tasas están tokenizadas, los comerciantes pueden con la misma facilidad expectativas cortas y largas dentro del mercado de tasas flotantes, dice Traversa. “Si un comerciante quiere aumentar las tasas flotantes, todo lo que hace es comprar nTokens que aumentan de valor a medida que suben las tasas. Entonces, a tasas cortas, un comerciante toma prestado y luego vende nToken, similar a los mercados cortos al contado «, explicó.

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Por ahora, todas estas oportunidades se limitan a la red de prueba Rinkeby de Ethereum.

Pero con la nueva financiación en la mano, se espera que Traversa y su equipo se lancen en la red principal «a principios del próximo mes».



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