La nueva mina de oro: activos tokenizados del mundo real

En un mundo donde las líneas entre los activos físicos y digitales son cada vez más borrosas, se está desarrollando una nueva y emocionante era de monopolio en la vida real. A medida que la tokenización de activos del mundo real da vida a mercados que alguna vez estuvieron inmóviles, la creación de riqueza y las oportunidades de inversión aumentan como nunca antes.

El panorama financiero del mañana será uno en el que la tokenización reinvente los activos del mundo real, desbloquee un acceso sin precedentes y remodele profundamente las industrias.

“Si bien Internet ha creado un mejor estándar para intercambiar texto, fotos, audio y video, DeFi creará un mejor estándar para intercambiar activos”. Ella dijo Teej Ragsdale, cofundador de Entheos Network.

El surgimiento de activos tokenizados

El rápido crecimiento de los activos digitales ha llevado al surgimiento de la tokenización. Este es un proceso que convierte activos del mundo real en tokens digitales.

La tokenización permite el comercio, la inversión y la gestión eficientes y sin problemas de estos activos. De hecho, se está convirtiendo en un factor clave para la adopción de activos digitales, como Bank of America. relación reflejos.

«El oro tokenizado brinda exposición al oro físico, liquidación en tiempo real las 24 horas, los 7 días de la semana, sin tarifas de administración y sin tarifas de almacenamiento o seguro», describieron los analistas Alkesh Shah y Andrew Moss.

El bajo requisito de inversión mínima mejora la asequibilidad. Mientras tanto, «el fraccionamiento permite la transferencia de la propiedad y el valor del oro físico que antes no era posible», agregaron Shah y Moss.

La tokenización es ilimitada para cualquier activo y sus aplicaciones potenciales son amplias. Puede aplicarse a bienes raíces, bellas artes e incluso propiedad intelectual. Esto permite la propiedad fraccionada, la liquidez y el acceso a mercados previamente ilíquidos.

El activo del mundo real de Binance relación dice que la tokenización tiene el potencial de interrumpir los mercados financieros tradicionales, desbloquear nuevas oportunidades de inversión y democratizar la creación de riqueza. El enfoque principal de las empresas del mundo real está en sus perspectivas a largo plazo.

Aboga por la incorporación de activos del mundo real en la cadena de bloques y respalda la idea basada en la creencia de que, con el tiempo, DeFi ofrecerá oportunidades y beneficios de mercado sin precedentes a los titulares de activos que encuentran tales beneficios inalcanzables dentro de los sistemas financieros convencionales.

“Los sistemas financieros descentralizados prometen desmantelar algunas de las restricciones que se encuentran dentro de TradFi y, a su vez, brindan mejoras sustanciales con respecto a la eficiencia del mercado y las oportunidades para los titulares de activos. DeFi minimiza o elimina por completo los sistemas intermediarios presentes en TradFi para descentralizar efectivamente el backend de los mercados financieros”, señaló Binance Research.

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De manera similar, el CEO de Maple Finance, Sidney Powell mantiene que los activos tokenizados del mundo real mejoran DeFi al extender sus servicios a empresas y clientes sin antecedentes criptocéntricos. Siempre que solo se acepte Bitcoin o Ethereum como garantía, los préstamos DeFi seguirán siendo de alcance limitado.

“Poder aceptar bienes inmuebles tokenizados o seguridad en la propiedad de una empresa reduce el riesgo para los prestamistas e inversores de criptomonedas porque permite que las empresas en el mundo real utilicen DeFi”, concluyó Powell.

La revolución de la tokenización en el sector inmobiliario

El sector inmobiliario es un excelente ejemplo de una industria que puede beneficiarse enormemente de la tokenización. Tradicionalmente, la inversión inmobiliaria ha sido un mercado exclusivo e ilíquido, con altas barreras de entrada y procesos engorrosos.

Sin embargo, la tokenización tiene el potencial de cambiar esto al hacer que las inversiones inmobiliarias sean más accesibles y asequibles.

El magnate inmobiliario Grant Cardone Señala que los millennials tienden a elegir el alquiler en lugar de la propiedad de la vivienda, ya que no les interesa estar atados a hipotecas a largo plazo. Buscan un estilo de vida que ofrezca flexibilidad y movilidad, propicio para una existencia más transitoria. Esto coincide con los baby boomers que se preparan para jubilarse y dejar sus cómodos hogares.

A la luz de esto, la tokenización de activos del mundo real abre una oportunidad de mercado distinta para inversores y agentes inmobiliarios. Las empresas pueden ajustar sus estrategias de marketing para satisfacer las necesidades de la población millennial.

Además, el comercio de bienes raíces tokenizados en los intercambios de activos digitales se vuelve más fácil, lo que mejora la liquidez y el descubrimiento de precios.

En una reciente publicaciones de blogChainlink señala que los activos inmobiliarios tokenizados tienen el potencial de brindar nuevas oportunidades de rendimiento en los mercados de DeFi. Los usuarios pueden aprovechar estos activos como garantía para préstamos o apostarlos para obtener ingresos pasivos.

Arte y coleccionables: desbloquea nuevas posibilidades

La tokenización también se ha extendido al mundo de las bellas artes y los coleccionables, transformando la forma en que se comercializan y se poseen estos bienes.

La tokenización de obras de arte o coleccionables divide la propiedad en múltiples acciones, lo que las hace más accesibles para una gama más amplia de inversores. Esto democratiza el mercado del arte y aumenta la liquidez y la transparencia de precios.

En esencia, la tokenización puede ayudar a combatir problemas como la falsificación y el fraude artístico, ya que la tecnología blockchain proporciona un registro inmutable de procedencia y propiedad. Los inversores encuentran más atractivos los activos de arte tokenizados, ya que pueden intercambiarlos fácilmente en plataformas digitales.

El banco de Zúrich Sygnum fue noticia después de transferir los derechos de propiedad legal de la obra maestra de Picasso de 1964, Filete a la beret, en la cadena de bloques. El activo digital se dividió en 4000 tokens, con más de 50 inversores comprándolos por $1040 cada uno.

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Con el surgimiento de la tecnología blockchain y su capacidad para proporcionar datos inmutables, el sistema legal ha reconocido automáticamente estos tokens digitales como partes legítimas de la obra de arte.

Tokenización de propiedad intelectual y patentes

Otra área donde la tokenización está causando revuelo es la propiedad intelectual (PI) y las patentes. Tradicionalmente, los derechos de propiedad intelectual han sido difíciles de gestionar, transferir y monetizar. Sin embargo, la tokenización aborda estos desafíos al convertir los derechos de propiedad intelectual en tokens digitales que se pueden comercializar, licenciar o vender fácilmente.

Los beneficios potenciales de la PI tokenizada incluyen proporcionar nuevas fuentes de ingresos a los inventores y propietarios, haciendo que las inversiones en PI sean más accesibles para un público más amplio. Además, la integración de IP tokenizada en las plataformas DeFi crea nuevas oportunidades para prestar y tomar prestados activos de IP como garantía.

El caso de Hermes International SA contra Rothschild puso de relieve la intersección entre los derechos de propiedad intelectual y el floreciente mundo de la tokenización.

En esta demanda, Mason Rothschild, el creador de los MetaBirkins NFT, se enfrentó a Hermès. La cuestión central giraba en torno a si el trabajo de Rothschild violaba los derechos de la marca «Birkin» de Hermès o si la Primera Enmienda lo protegía como expresión de la libertad de expresión.

Determinada por un jurado de nueve miembros en un tribunal federal de Manhattan, los daños monetarios fueron insignificantes para una empresa que reportó más de $10 mil millones en ingresos en 2021. Sin embargo, la decisión tuvo un impacto significativo en las empresas que obtienen principalmente su valor de mercado de sus propiedad intelectual.

Leann Pinto, presidente de IPwe (una FinTech especializada en valoración de propiedad intelectual y actualmente enfocada en la tokenización de información de patentes), comentado:

«Si bien la victoria de Hermès puede ser en gran parte simbólica, representa una victoria sustancial para aquellos de nosotros que apoyamos la tokenización de los activos del mundo real, especialmente los activos de propiedad intelectual».

Desafíos regulatorios y el camino a seguir

Han surgido desafíos regulatorios a medida que la tokenización continúa ganando terreno en varias industrias. Los gobiernos y los organismos reguladores están trabajando para desarrollar marcos. El objetivo es garantizar la protección de los inversores mientras se promueve la innovación y el crecimiento en el mercado de activos tokenizados.

Las pautas y regulaciones claras garantizan que los activos tokenizados cumplan con las leyes existentes, como las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC). La claridad regulatoria es esencial para impulsar la adopción institucional y la integración de activos tokenizados en los sistemas financieros tradicionales.

A pesar de estos desafíos, el futuro de los activos tokenizados parece prometedor. Con la innovación continua y el desarrollo de marcos regulatorios sólidos, la tokenización puede revolucionar la transferencia de valor y riqueza en la era digital.