La nueva regulación de criptomonedas de Estonia: lo que los intercambiadores de criptomonedas deben saber

En los últimos dos años, las empresas de criptomonedas se han visto atraídas a diferentes jurisdicciones, donde se han promulgado regulaciones y, además, las reglas han sido beneficiosas para el crecimiento de la industria.

Estonia ocupa un lugar destacado en términos de marcas relacionadas con las criptomonedas, especialmente plataformas comerciales, pero 2022 estuvo acompañado de numerosos cambios en las leyes locales, que afectaron tanto a los proveedores como a los usuarios promedio. Bitcoin recientemente ha bajado a niveles no vistos desde enero Por lo tanto, este año tiene sentido que los reguladores se aseguren de que las empresas no tengan problemas en un entorno tan difícil.

Requisitos de capital

El 15 de marzo entraron en vigor nuevas enmiendas a la ley de Estonia sobre AML, que también rige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).^el2022. Los VASP ya autorizados, así como los nuevos solicitantes, deberán considerar requisitos más estrictos, uno de los cuales se relaciona con los requisitos de capital.

Según el nuevo marco, las empresas deberán tener un capital social de 250 000 EUR para ofrecer servicios de transferencia de moneda virtual. Esto afecta a los intercambios como Bitnomicsque ahora tiene licencia en Estonia y tiene como objetivo ofrecer condiciones comerciales confiables para todos los usuarios.

Este requisito es más que bienvenido ya que las condiciones en el mercado de criptomonedas se están deteriorando. Cuando las valoraciones caen impulsivamente, pueden surgir riesgos de liquidez, lo que ejerce presión sobre los intercambios y los usuarios promedio corren el riesgo de sufrir pérdidas. Los reguladores estonios quieren evitar de manera proactiva estos problemas con los últimos requisitos de capital.

ALD / KYC

Bitnomics y otros intercambios que quieran continuar operando con sede en Estonia también deberían fortalecer su enfoque AML / KYC. Estas empresas deben contar con un sólido marco interno de cumplimiento y gestión de riesgos, que incluya regulaciones AML, políticas de gestión de riesgos y planes de continuidad del negocio.

Al implementar Conozca a su cliente (KYC), el intercambio tendrá información detallada sobre todos los usuarios y se negará a abrir cuentas para personas de alto riesgo. Los intercambios acreditados ya han hecho obligatorio el procedimiento KYC y todos los clientes deben presentar documentos de identificación antes de comenzar a operar con criptomonedas.

Monitoreo de transacciones

Según las nuevas leyes, los intercambios deben guardar y almacenar información relacionada con cada transacción realizada, incluidos detalles como la identificación de la transacción y los datos del originador y el destinatario. Básicamente, esta es una versión simplificada de GAFI (Grupo de Acción Financiera) «Regla de viaje». Detener cualquier transacción sospechosa es la razón principal por la que se implementaron estos requisitos.

Reputación

La elección de una plataforma de intercambio adecuada para trabajar debe hacerse sobre la base de un análisis amplio y cada usuario debe decidir qué empresa es adecuada. Gracias a las nuevas reglas, todas las bolsas no deben tener condenas previas sobre actividades económicas y tener una buena reputación comercial.

Todo lo anterior son buenas noticias para los usuarios promedio de criptomonedas, pero en el caso de los intercambios, algunos expertos creen que sería más difícil de cumplir. Las estimaciones preliminares sugieren que algunos operadores pueden cerrar en Estonia, ya que el país ya no se considera un lugar amigable con las criptomonedas.

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