La regla de la billetera no alojada se considerará en 2022, dice el Tesoro de EE. UU.

Los defensores de las criptomonedas no están contentos con una regla que se espera sea revisada este año por el Departamento del Tesoro, ya que la batalla se intensifica entre el deseo del gobierno de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y el deseo de la industria de las criptomonedas de evitar la vigilancia.

El mandato de que los intercambios de criptomonedas recopilen los nombres y direcciones de los clientes que deseen transferir las tenencias de criptomonedas a billeteras privadas aún puede ver la luz en los EE. UU. normas importantes que deben ser promulgadas.

La regla, propuesta por primera vez en 2020 por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), el organismo de supervisión de EE. UU. sobre lavado de dinero, podría ser bajo examen aún. Inicialmente, algunos defensores de la industria argumentaron que algunas carteras pueden no estar bajo el control de las personas, mientras que otros dijeron que esta regla podría obligar a las personas a hacer un esfuerzo oneroso para garantizar el cumplimiento.

La regla fue promovida por primera vez por el entonces Secretario del Tesoro, Steven Mnuchin. Primero, apareció en el sitio web del Tesoro, con una ventana de comentarios de 15 días. Esto se extendió a otros 15 días y luego a 60 días por FinCEN.

Claridad sobre las nuevas reglas.

FinCEN inicialmente separó la regla en dos cuestiones separadas. La primera regla obligaría a que las transacciones en billeteras no alojadas de más de $ 10,000 estén sujetas a informes de transacciones de divisas, tal como lo hacen los bancos para transacciones de más de $ 10,000. La segunda regla era una regla de datos personales, que requiere que los bancos registren los detalles de un cliente y la contraparte si participan en cualquier transacción de más de $ 3,000 que involucre una billetera no alojada. Esto sucedió porque el Grupo de Acción Financiera Internacional dijo que las billeteras no alojadas hacen posibles las transacciones entre personas no reguladas, lo que podría ocultar los flujos ilícitos de monedas digitales de las autoridades. FinCEN ha recibido miles de comentarios de la industria y puede ser necesario extender aún más el período de comentarios para esta regla. Se espera que la regla esté finalizada en septiembre de 2022, aunque esto puede cambiar con la cantidad de comentarios recibidos.

¿Qué es el dinero?

FinCEN y la Reserva Federal también están tratando de «aclarar el significado del dinero» bajo la Ley de Secreto Bancario para garantizar que las criptomonedas sigan las mismas reglas que la moneda fiduciaria.

«Las Agencias tienen la intención de que la propuesta revisada asegure que las reglas se apliquen a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucren moneda virtual convertible, que es un medio de intercambio (como la criptomoneda) que tiene un valor equivalente como moneda o actúa como un sustituto de moneda, pero no es de curso legal”, se lee en el documento.

Sigue siendo poco probable que la industria de las criptomonedas acepte la vigilancia del gobierno. Sin embargo, la velocidad a la que se expanden las criptomonedas podría ser su talón de Aquiles.

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