La SEC multa a DWS, filial del Deutsche Bank, por políticas defectuosas contra el lavado de dinero

La industria de las criptomonedas ha luchado por contrarrestar la idea de que facilita el lavado de dinero. La última acción coercitiva de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es un recordatorio de cuán generalizado el lavado de dinero y la falta de salvaguardias contra él se encuentran entre las instituciones financieras más confiables y poderosas.

La SEC multó a DWS Investment Management Americas, una filial del Deutsche Bank, con una cantidad de 25 millones de dólares. Una acusación es que no ha adoptado políticas adecuadas contra el lavado de dinero (AML). Una denuncia separada acusa a DWS de divulgaciones inexactas sobre sus prácticas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).

La SEC procesa el programa DWS del Deutsche Bank por falta de medidas contra el blanqueo de dinero

Según una declaración de la SEC, DWS no solo fue culpable de falla pasiva. No sólo descuidó el desarrollo de un programa contra el lavado de dinero.

Más bien, la agencia acusa al DWS de “hacer que los fondos mutuos asesorados no desarrollen e implementen un programa contra el lavado de dinero razonablemente diseñado” de acuerdo con sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario y las reglas de la Red de Ejecución de Delitos Financieros.

La declaración cita a Gurbir S. Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC, criticando las fallas de cumplimiento del DWS. Según Grewal, el DWS ha fracasado en una de sus tareas más básicas. Es decir, para garantizar que los fondos mutuos multimillonarios que asesoró tuvieran en mente programas contra el lavado de dinero con sus perfiles específicos y riesgos operativos.

Tener dichos programas en vigor redunda en el mejor interés de los fondos, además de ser un requisito legal estricto.

«Es importante destacar que estas obligaciones contra el lavado de dinero requieren que los fondos mutuos establezcan e implementen programas personalizados para detectar y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo», dijo Grewal.

Por estas fallas en AML y por informes ESG falsos separados, DWS debe pagar una multa de $25 millones.

El FUD del Deutsche Bank crece constantemente

Deutsche Bank ha estado explorando la idea de crear un negocio de custodia de activos digitales desde al menos 2020. En febrero de este año, un Bloomberg artículo dijo que el banco estaba considerando comprar acciones de dos empresas con sede en Frankfurt activas en la inversión y el comercio de activos digitales.

Pero tal como están las cosas actualmente, todavía no se lo considera un actor en la industria de las criptomonedas. Las violaciones del DWS son un recordatorio de que el lavado de dinero está lejos de ser dominio exclusivo de las criptomonedas.

La medida de la SEC contra DWS es el segundo acontecimiento embarazoso que involucra a una filial actual o anterior del Deutsche Bank en cuestión de días.

La semana pasada, el ex banquero de inversiones del Deutsche Bank Rashawn Russell, declarado culpable para ayudarle a recaudar fondos de los clientes. Los había cortejado con la promesa de una oportunidad de inversión en criptomonedas.

Aunque Russell llegó a un acuerdo de culpabilidad, tendrá que pagar más de 1,5 millones de dólares en restitución. Una vez declarado culpable, enfrenta hasta 30 años de prisión.

Los problemas de reputación de un problema financiero tradicional parecen ir en aumento. El tiempo dirá si Deutsche Bank puede mantener la confianza de los inversores mientras explora una posición más amplia en los mercados de criptomonedas.