Las aprobaciones laxas de las criptomonedas italianas podrían poner en riesgo a los consumidores de la UE

los Según un informe, la autoridad financiera italiana está aprobando licencias para intercambios de criptomonedas sin verificarlas adecuadamente.

El Organismo Agenti e Mediatori (OAM), el organismo italiano de supervisión de los agentes financieros, registró 73 empresas de criptomonedas como proveedores de servicios de moneda virtual durante el verano, después de que inicialmente estuviera disponible en mayo.

Tras el registro, varias de las principales empresas de criptografía, incluidas Coinbase, Binance y Crypto.com, anunciaron que recibieron la aprobación regulatoria para operar en Italia.

Si bien estar registrado en teoría significa que estas empresas se adhieren a los estándares contra el lavado de dinero del país, ninguna de ellas fue realmente investigada en detalle por la autoridad antes de recibir la aprobación.

La OAM ha confirmado que todavía está trabajando para determinar qué datos relevantes debe recopilar de las empresas, lo que probablemente no comenzará a hacer hasta el próximo año, lo que significa que los supervisores italianos actualmente no están monitoreando ninguna transacción en curso en estos bolsos.

Registro italiano un toque «ligero».

En comparación con otros países de la Unión Europea, el proceso de registro de Italia es «muy ligero», dijo Francesco Dagnino, socio gerente de la firma de abogados milanesa Lexia Avocati, que manejó 16 solicitudes.

Según el abogado, el registro no requiere el cumplimiento de ningún requisito especial, incluidos los estándares de integridad operativa o antilavado de dinero (AML). “Hasta donde yo sé, Italia es probablemente la jurisdicción con el proceso más simple. Es solo una grabación”, Él dijo.

Mientras tanto, en Francia, el reciente proceso de aprobación de Crypto.com demostró los esfuerzos que están haciendo otros reguladores de la UE antes de dar la aprobación.

La empresa primero tuvo que recibir la autorización de la Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), un regulador financiero que opera bajo los auspicios de la Banque de France.

La Autorité des Marchés Financiers (AMF) luego examinó la solicitud, centrándose principalmente en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la prevención de la financiación del terrorismo, antes de registrar a Crypto.com como proveedor de servicios de activos digitales (DASP) en Francia.

Riesgos planteados por las regulaciones de MiCA

Aunque esto sin duda representa un riesgo para los consumidores que utilizan estos servicios en Italia, según la próxima regulación de la Unión Europea, podría afectar también a otros países constituyentes.

A principios de esta semana, se informó que se finalizó el proyecto de ley de los mercados de criptomonedas de la UE (MiCA) y se dejó abierto para comentarios.

Si se aprueba, esta legislación solo requeriría que las empresas de criptomonedas reciban la aprobación regulatoria de una autoridad nacional para operar en toda la UE.

En consecuencia, si Italia no fortalece sus estándares regulatorios aprobando legislación, podría proporcionar un punto de entrada para que operen plataformas más riesgosas en toda Europa.

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