Las criptoempresas corren el riesgo de cerrar si no están registradas en la FCA a finales de marzo

Las empresas que operan en el Reino Unido deben estar registradas en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) antes del 31 de marzo.

En caso de que las empresas de criptomonedas no se registren con el organismo de control financiero antes de la fecha límite, pueden verse obligadas a cerrar sus negocios. FCA también el jueves publicado una nueva circular para empresas reguladas en el país que tengan exposición a criptomonedas.

«Recordamos a todas las empresas reguladas sus obligaciones existentes cuando interactúan o están expuestas a las criptomonedas y los servicios relacionados», dice el comunicado.

Alta tasa de retiro de aplicaciones

Hasta la fecha, FCA solo ha aprobado 33 solicitudes de empresas que se han registrado, mientras que el 80% de las solicitudes presentadas se han retirado, ya que no cumplen con los estándares antilavado de dinero (AML) requeridos, dijo un funcionario de FCA. CNBC.

«Hemos visto que una gran cantidad de empresas de criptomonedas requieren un registro que no cumple con los estándares para garantizar que las empresas no se utilicen para transferir y/u ocultar fondos delictivos», dijo el vocero.

Continuando, el vocero dijo que “las empresas que no cumplan con el punto de referencia esperado pueden retirar su solicitud. Las empresas que decidan no retirarse tienen derecho a impugnar nuestra decisión de rechazo, incluso ante los tribunales”.

¿Pero es la FCA la que deja caer la pelota?

Si bien el organismo de control también recordó a las empresas con registros provisionales que cumplieran con las regulaciones sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y transferencia de fondos, muchos en la industria expresaron su frustración por la forma en que la FCA manejó el libro mayor de criptomonedas.

«El juicio fue un desastre total por parte de la FCA», dijo a CNBC un abogado que ayuda a las empresas de criptomonedas en sus solicitudes. Dada la delicadeza del asunto, el abogado optó por permanecer en el anonimato al describir el lento proceso de aprobación de las solicitudes, y también compartió que la FCA a menudo ha sido insensible.

Centrándose en algunos de los requisitos más estrictos relacionados con la evaluación de riesgos, la comunicación con el cliente y las consideraciones de custodia, la FCA señaló que «en todo momento, las empresas siguen siendo responsables de identificar y gestionar los riesgos potenciales de las criptomonedas».

A medida que aumenta la tasa de delitos financieros, FCA tiene la intención de que todas las empresas con licencia mantengan los sistemas apropiados necesarios para abordar la posible explotación y el delito cibernético.

Por ejemplo, Gemini, un intercambio de criptomonedas que recibió luz verde de la FCA, cree que el régimen de licencias es fundamental para las empresas de criptomonedas, ya que brinda a los clientes la confianza de que están tratando con una empresa cuya empresa ya ha sido sujeta a controles rigurosos.

«Obtener un criptoactivo registrado fue un paso crítico en la criptografía en este país. Les dio a las empresas que realmente quieren obtener la aprobación regulatoria algo que probar como un diferenciador clave», dijo Blair Halliday, director de Gemini en el Reino Unido.

Pero los fuertes jugadores de criptomonedas del Reino Unido como Revolut y Copper son según se informa todavía esperando su insignia de aprobación. Y la falta de adquisición de una licencia puede obligar a las empresas a trasladarse desde el Reino Unido.

Mientras tanto, las ofertas criptográficas de empresas cómo PayPal y Coinbase a través de entidades extraterritoriales no se ven afectados, señaló CNBC.

La voz del BoE para las regulaciones globales se fortalece

Comité de Política Financiera del Banco Central Británico publicó su acta hoy, impulsando la modulación global para una mayor supervisión de las criptomonedas.

«Se necesitan marcos regulatorios y de aplicación de la ley fortalecidos, tanto a nivel nacional como mundial», señaló el comité en reuniones anteriores.

¿Qué opinas sobre este tema? ¡Escríbenos y cuéntanos!

Descargo de responsabilidad

Toda la información contenida en nuestro sitio web se publica de buena fe y solo con fines de información general. Cualquier acción realizada por el lector sobre la información que se encuentra en nuestro sitio web es estrictamente bajo su propio riesgo.