Liquity Coin (LQTY) y cosas que debe saber sobre el protocolo de liquidez

Un proyecto más ha sido incluido en la Zona de innovación por Binance, Liquity (LQTY). Una vez listados en Binance, los usuarios pueden comprar o vender LQTY en pares comerciales LQTY/BTC y LQTY/USDT.

Resumen de liquidez

Según su libro blanco, Liquity es un protocolo de préstamo descentralizado que permite a los usuarios obtener préstamos sin intereses contra Ether como garantía. Los préstamos se pagan en LUSD y deben mantener una relación de garantía mínima del 110 %.

Además de la garantía, los préstamos están garantizados por el Stability Pool que contiene LUSD y por otros prestatarios que actúan como garantes de último recurso.

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moneda estable LUSD

LUSD es una moneda estable vinculada al USD que se utiliza para pagar préstamos en el protocolo Liquity. Puede canjearse en cualquier momento con el valor subyacente a su valor nominal. Teóricamente, los usuarios pueden convertir LUSD a ETH a la tasa correspondiente en cualquier momento sin limitaciones. Es decir, por x LUSD, devolverás x USD en ETH a cambio. Sin embargo, se puede cobrar una tarifa de canje sobre el monto canjeado. Por ejemplo, si la tarifa de canje actual es del 1 %, el precio de ETH es de 500 USD y canjeas 100 LUSD, obtendrás 0,198 ETH (0,2 ETH menos una tarifa de canje de 0,002 ETH).

Vale la pena señalar que LUSD no es lo mismo que monedas estables algorítmicas como UST. Sus precios mínimos y máximos no están determinados por otra criptomoneda. En cambio, la tasa fija de LUSD se mantiene por el saldo entre la tarifa del préstamo y el préstamo.

Piscina de estabilidad

Stability Pool es una herramienta para asegurar y mantener la solvencia del sistema. En otras palabras, garantiza que los usuarios puedan convertir LUSD a ETH en cualquier momento. Lo logra al actuar como una fuente de liquidez para pagar la deuda liquidada de Troves, asegurando que el suministro total de LUSD siempre permanezca respaldado.

Cuando se liquida cualquier Trove, se quemará una cantidad de LUSD correspondiente a la deuda restante del Trove del saldo del Fondo de Estabilidad para pagar sus deudas. A cambio, toda la garantía de Trove se transfiere al Stability Group.

El Fondo de Estabilidad está financiado por usuarios que le transfieren LUSD (llamados Proveedores de Estabilidad). Con el tiempo, los proveedores de estabilidad perderán una parte proporcional de sus depósitos LUSD mientras obtienen una parte proporcional de la garantía liquidada. Sin embargo, dado que es probable que Trove liquide con una proporción de garantía de menos del 110 %, los proveedores de estabilidad recibirán un valor en dólares más alto de la garantía que la deuda que pagan.

Se alienta a los proveedores de estabilidad a depositar LUSD en el Fondo de Estabilidad de dos maneras:

En primer lugar, las ganancias de liquidación. Las liquidaciones de préstamos ETH (Troves) generalmente generarán una ganancia neta para el Stability Pool, que consiste en la diferencia entre la deuda absorbida (en LUSD) y la garantía recibida (en ETH). Los proveedores de estabilidad que participan a prorrata de sus depósitos agrupados adquieren garantías para posiciones liquidadas con un descuento significativo.

En segundo lugar, recompensas. Los proveedores de estabilidad recibirán continuamente tokens LQTY en función del LUSD depositado y la tasa de devolución de la interfaz a través de la cual se realizan sus depósitos.

operador frontal

El operador frontend proporciona una interfaz web a los usuarios finales, lo que les permite interactuar con el protocolo Liquity. Los operadores de frontend serán recompensados ​​con una parte de los tokens LQTY, que son generados por sus usuarios. Las recompensas LQTY se otorgan a quienes depositan en el grupo de estabilidad y luego se comparten proporcionalmente entre los propios usuarios y el operador de frontend.

Aspectos destacados de Liquity

Liquity es una plataforma de token dual. Hay varios factores clave que lo hacen diferente de otras plataformas:

0% tasa de interés: LUSD es creado por el protocolo Liquity y Liquity cobra una pequeña tarifa única para pedir prestado LUSD en lugar de tasas de interés altamente variables.

Bajo coeficiente de garantía: El mecanismo de liquidación eficiente de Liquity permite a los usuarios obtener la mayor liquidez para su ETH. Los protocolos populares de préstamo de DeFi, como Aave, Compound y Maker, a menudo requieren una relación mínima de garantía del 150% o más. Sin embargo, Liquity Protocol ofrece un índice de garantía de solo el 110% a pesar de que es seguro gracias al mecanismo de liquidación instantánea del protocolo. Esto crea un sistema de préstamo eficiente que puede proporcionar un apalancamiento de hasta 11x para operar e invertir.

Resistente a la censura: El protocolo no está controlado por nadie, por lo que Liquity está descentralizado y es resistente a la censura. Además, dado que no hay propuestas de gobernanza para votar, la política monetaria de Liquity es más sólida que muchos otros protocolos de préstamos descentralizados que adoptan el modelo DAO.

Moneda de liquidez (LQTY)

LQTY es un token secundario emitido por el protocolo Liquity. Captura los ingresos por tarifas generados por el sistema e incentiva a los primeros usuarios y operadores frontend. Las recompensas LQTY solo se acumularán para los proveedores de estabilidad, es decir, los usuarios que depositen LUSD en el Fondo de Estabilidad y los proveedores de liquidez del fondo LUSD:ETH Uniswap.

LQTY tiene un suministro total máximo de 100 millones de tokens. Los usuarios pueden ganar tokens LQTY de las siguientes 3 formas:

• Deposite LUSD en el fondo de estabilidad.
• Proporcionar liquidez al grupo LUSD:ETH Uniswap
• Facilite los depósitos de Stability Pool a través de su interfaz.

participación LQTY

Para comenzar a apostar LQTY, todo lo que tiene que hacer es depositar tokens LQTY en el contrato de participación de Liquity. Una vez hecho esto, comenzará a ganar una parte proporcional de las tarifas de préstamo y reembolso en LUSD y ETH.

Calendario de distribución

• Comunidad: 35,3%
• Equipo y asesores: 23,7%
• Inversiones: 33,9%
• Asignación de Liquity AG: 6,1%
• Proveedores de servicios: 1%

LQTY cotiza a $3,59 en CoinMarketCap; la oferta circulante es 91,377,736 con una capitalización de mercado de $330,167,060. Con un volumen de negociación y una capitalización de mercado cada vez mayores, Liquity ha mostrado un crecimiento impresionante. La adopción por parte de los usuarios está creciendo a medida que Liquity aborda algunas de las vulnerabilidades de protocolos DeFi similares, como MakerDAO y Aave. La liquidez permite a los usuarios obtener préstamos al 0% de interés contra ETH utilizado como garantía. Por lo tanto, es probable que LQTY sea ampliamente adoptado y se convierta en la elección de muchos criptoinversores.