Los acreedores de FTX incluyen bancos en la sombra con influencia menguante

La historia de las finanzas tradicionales y los comentarios de la industria de las criptomonedas sugieren que las criptomonedas serán más propensas a factores macroeconómicos en 2023, incluso cuando disminuyen los riesgos de contagio crediticio de los bancos en la sombra en la última lista de acreedores de FTX.

Según una presentación judicial reciente, FTX debe dinero a los prestamistas BlockFi y Genesis Global Capital, que han actuado como bancos en la sombra para la industria de las criptomonedas en los últimos años.

FTX Creditor Matrix revela deudas misteriosas a los reguladores

Según se informa, FTX le debe dinero al regulador suizo FINMA, a la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. y al ex rival Binance. Según Reuters, FINMA no pudo explicar su inclusión en la lista ya que no tenía relación con FTX. La matriz de acreedores no reveló los montos adeudados.

Extensión FTP lista de acreedores también incluye a Genesis Global Capital, un prestamista de criptomonedas que ha prestado dinero a empresas durante mercados alcistas anteriores. Genesis se declaró en bancarrota recientemente después de que los acreedores no pagaran su deuda, afectados por la caída de los precios de las criptomonedas el año pasado.

FTX se declaró en bancarrota del Capítulo 11 el 11 de noviembre de 2022, después de que un balance filtrado de su creador de mercado Alameda Research revelara grandes tenencias del token FTT sin liquidez. Esta revelación llevó al CEO de Binance, Changpeng Zhao, a ordenar la liquidación del FTT de Binance, lo que provocó el declive del token y una corrida en el banco FTX.

A principios de este mes, el juez de quiebras de FTX, John Dorsey, acordó sellar los nombres de casi 10 millones de clientes de FTX cuyos fondos en el intercambio se congelaron.

FTX reveló el año pasado que le debe a sus 50 principales acreedores un estimado de $3.1 mil millones. Su nuevo CEO, John J. Ray III, ha promocionado las consideraciones para reiniciar el intercambio para pagar a los acreedores antes de los procedimientos de quiebra.

¿Podría el fracaso de Génesis ser el final de Shadow Banks?

Los cuasi-bancos como Genesis han tomado prestado y prestado sin licencias bancarias tradicionales, a menudo confiando en criptomonedas u otros activos ilíquidos como garantía. Estos «bancos en la sombra» han prestado dinero a fondos de cobertura de criptomonedas como Alameda Research y Three Arrows Capital, a menudo aceptando criptomonedas como garantía. Según los informes, el criptoprestamista Celsius ha utilizado esta garantía para obtener más préstamos solicitando solo una relación préstamo-valor del 50%.

Sin embargo, como los prestamistas de criptomonedas carecían de suficientes reservas de capital, pronto se encontraron bajo el agua ya que los deudores sufrieron la crisis de las criptomonedas de 2022. El valor de la garantía también cayó, lo que resultó en liquidaciones más bajas.

Genesis tenía un agujero de 1.200 millones de dólares en su balance después de liquidar un préstamo que hizo a Three Arrows Capital. FTX se declaró en bancarrota después de que se depreciara la garantía de varios préstamos a Alameda Research.

VC dice que la macroeconomía afectará a las criptomonedas en 2023

Después de la crisis financiera de 2008, el gobierno de EE. UU. introdujo más regulaciones para proteger la economía de los riesgosos préstamos bancarios en la sombra.

Hablando en un podcast reciente de Bankless, el capitalista de riesgo Vance Spencer subrayada que las declaraciones de quiebra que culminaron con el colapso de Genesis Global Capital hace aproximadamente una semana significan que la mayor parte del contagio de crédito del mercado perpetuado por los bancos en la sombra ahora ha sido eliminado de la industria de las criptomonedas.