Los bancos españoles buscan instrucciones sobre el mandato de registro ALD

Los bancos en España esperan claridad regulatoria sobre el registro para ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas. Este registro actuaría como parte de las salvaguardas generales contra el lavado de dinero.

El Banco de España tiene una lista urgente de proveedores de servicios de conversión de moneda digital. Todos están esperando instrucciones sobre cómo registrarse.

La ley española 10/2020 establece la necesidad de registro. Se ocupa de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y describe los requisitos para los proveedores de servicios. La ley requiere que las instituciones tengan en cuenta todas las etapas del progreso de cualquier transacción de criptomonedas. Esto significa desde la venta, hasta la custodia y el almacenamiento.

los el banco central prometió en junio de 2021, las instrucciones de registro llegarían a fines de octubre de 2021. A valor nominal, no parece que los bancos deban volver a registrarse. Esto se debe a que ya son entidades reguladas.

Sin embargo, deben cambiar sus políticas contra el lavado de dinero para acomodar los activos criptográficos y notificar al banco central que planean ofrecer esos activos.

Los bancos españoles entran en el mundo de las criptomonedas

A falta de comunicación del Banco de España, las instituciones están empleando sus propios equipos de cumplimiento. Por lo tanto, la tarea de los equipos es determinar si es necesario registrarse para proporcionar servicios relacionados con el cifrado.

Entre los bancos que participan en el acto criptográfico se encuentra el Banco BBVA de España. Estableció un negocio de comercio de criptomonedas en Suiza. Además, CaixaBank, que contrató los servicios de Onyze.

España no tiene regulaciones con respecto a bitcoin. Cualquier transacción de bitcoins se rige por las reglas del trueque, según el entendimiento actual. En consecuencia, las empresas que aceptan bitcoins deben presentar una declaración con el impuesto al valor agregado en euros.

El sandbox criptográfico español

En general, España buscó fomentar la transformación digital en el sector financiero con un entorno de prueba o sandbox. Esto permite que los juicios funcionen sin restricciones, pero bajo la supervisión del banco central, la CNMV y la Dirección de Seguros y Fondos de Pensiones.

Solo se aprobaron 18 de los 67 proyectos involucrados. Por ejemplo, Onyze se ha involucrado en el desarrollo de tecnología blockchain en la emisión, gestión y distribución de fondos de inversión digitales tokenizados.

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