Los delitos basados ​​en criptomonedas alcanzaron los $ 14 mil millones en 2021

Un nuevo informe publicado por la plataforma de datos blockchain Chainanalysis estimó la actividad delictiva basada en criptomonedas en $ 14 mil millones en 2021. El Crypto Crime Report es un análisis anual compartido por la compañía para brindar información sobre el lado oscuro de esta industria.

El anonimato del usuario de Blockchain generalmente proporciona una red de pago más segura, pero algunos explotan el cifrado de datos con fines maliciosos. Este artículo destacará las principales evidencias anticipadas por Chainanalysis al mercado, en comparación con números anteriores.

¿Cómo explotan los delincuentes las criptomonedas?

Antes de entrar en todos los números en detalle, probablemente sea útil recordar cómo los delincuentes generalmente usan las criptomonedas. Revisamos cada uno de los delitos mayores en las siguientes secciones:

Lavado de dinero

La historia legal reciente de la economía mundial tiene muchos casos de descubrimientos de lavado de dinero en negocios relacionados con criptomonedas. En Estados Unidos, por ejemplo, el Departamento de Justicia (DOJ) ha publicado varios hallazgos al respecto.

Por citar uno de los casos más sonados, en 2020 un hombre de Ohio logró hacerlo reciclar más de $ 300 millones en criptomonedas. Toda la operación se realizó a través de un portal basado en DarkNet llamado Helix.

En este caso, Helix (como muchos otros portales) funcionó como un «mezclador», un esquema popular en el inframundo criminal relacionado con las criptomonedas. Los mezcladores usan varias direcciones de billetera juntas para enviar tokens, a intervalos aleatorios, a un destinatario. La estructura de esta red tiene como objetivo ocultar el origen de las criptomonedas en las transacciones de blockchain.

Secuestro de datos

Ransomware es un script de computadora que tiene como objetivo modificar un archivo existente. En términos más prácticos, el ransomware hace que un archivo (o un grupo de ellos) sea imposible de leer para una computadora o servidor. Estas operaciones generalmente tienen como objetivo evitar temporalmente que los usuarios accedan a un sistema exigiendo un rescate al propietario.

El sistema criptográfico, propio de las blockchains, criminales dirigidos prefieren las criptomonedas al dinero fiduciario en sus demandas de rescate.

Mercados DarkNet

El anonimato que ofrecen las criptomonedas y las cadenas de bloques se hizo muy popular en DarkNet. Un criminal que comercia con bienes y servicios ilegales en línea puede hacer la vida de un regulador mucho mas dificil.

Hay informes en línea sobre la extendida uso de criptomonedas en DarkNet, lo que demuestra que los delincuentes se aprovechan de la tecnología blockchain.

estafas

Los usuarios estafadores en la industria de las criptomonedas no tienen que ser particularmente complejos para ser efectivos. Piénsese, por ejemplo, en el popular Bombear y drenar esquema. Los grupos y chats en línea tienen como objetivo comprar un token específico para aumentar su precio y venderlo unos minutos después.

Estos grupos generalmente pueden parecer atractivos para los nuevos inversores en el mercado de criptomonedas. Sin embargo, la verdad es que muchos de ellos suelen comprar el token por adelantado, solo para descargarlo tan pronto como envían la señal de compra al grupo.

Peor aún, cuando a los usuarios les resulta imposible vender una moneda en el mercado (ya que nadie está comprando a ese precio), aparece una estafa secundaria. Los delincuentes pueden sugerir vender los tokens a través de un sitio web diferente cuando los usuarios vinculan sus billeteras al nuevo sitio web; cualquier intento de venta transfiere dinero a las billeteras de los delincuentes.

fondos robados

Los delincuentes también pueden robar el acceso a una billetera criptográfica de un usuario. La mayoría de las billeteras requieren el uso de una contraseña y una frase de contraseña para desbloquear los fondos. Tan pronto como los delincuentes roben esta información, los propietarios legítimos ya no podrán acceder a la billetera.

Como pronto veremos en nuestro artículo, el robo de criptomonedas ha tenido una tendencia preocupante en 2021. En este contexto, no debería sorprender a nadie saber que encontrar criptomonedas robadas se está volviendo cada vez más una verdadera ganga.

Financiamiento del terrorismo y el extremismo

Los terroristas también se encuentran entre los delincuentes que han disfrutado de los beneficios de la tecnología criptográfica y blockchain. En 2020, el DOJ anunció la mayor secuestro de la historia de monederos criptográficos vinculados al terrorismo.

Crecimiento constante de la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas

Los números anticipados por Chainanalysis en un entrada en el blog son bastante simples. Las estimaciones de $ 14 mil millones para 2021 representan el máximo histórico de actividades ilegales de criptomonedas. Solo en términos de comparación, los últimos años han visto la siguiente tendencia:

• 2017: $ 4.6 mil millones
• 2018: $ 4.4 mil millones
• 2019: $ 11,7 mil millones
• 2020: $ 7.8 mil millones

Entre los muchos usos de las criptomonedas por parte de los delincuentes, las estafas y los fondos robados han experimentado una tasa de crecimiento impresionante. Las operaciones de estafa casi se han duplicado en comparación con 2020mientras que los casos de robo de fondos se han incrementado en más de un 500% anual.

El crecimiento de los fondos robados parece especialmente problemático, ya que puede generar enormes pérdidas para los inversores. Chainanalysis dice que la mayor parte del aumento se debe a los protocolos DeFi maliciosos. Para comprender el crecimiento, los protocolos DeFi ayudaron a los delincuentes a robar $ 150 millones en 2020, superando los $ 2 mil millones en 2021.

DeFi tiene varios problemas debe resolver en el futuro. Sin embargo, el informe antes mencionado muestra que 2021 solo vio un empeoramiento del problema.

Mirando la imagen más grande

Sería un error ignorar que 2021 fue un año de crecimiento sin precedentes en la actividad general de criptomonedas. Piensa, por ejemplo, cómo tokens no fungibles (NFT) logró volverse extremadamente popular el año pasado.

Con el crecimiento de la adopción de criptomonedas, nadie debería sorprenderse de ver una tendencia similar en la actividad delictiva en la industria. Chainanalysis dice que la proporción de criptoactivos ilícitos nunca ha sido tan baja como en 2021.

El mínimo histórico del 0,15 % (frente al 0,62 % de 2020) es prometedor para el futuro de la industria. Sin embargo, los números restantes citados en el estudio requieren intervenciones, tales como:

• Una política criptográfica global razonable: como se indica en por el FMIla introducción de una regulación internacional sobre las criptomonedas puede proteger los fondos de los inversores
• Un mayor nivel de educación financiera: Comprender cómo se mueven los criptodelincuentes puede ayudar a los ciudadanos a reducir las posibilidades de caer en una estafa.

Pensamientos finales

Los delitos relacionados con criptomonedas van en aumento, al igual que la atención de los reguladores Y Responsables políticos. Mientras esperamos la intervención de las autoridades financieras, conocer estas operaciones puede ayudar a los inversores a evitar perder sus fondos.