Los mercados bursátiles ofrecen información sobre cómo sobrevivir al Crypto Winter

Un respiro inspirado en el mercado de valores puede estar a la vista para los inversores minoristas de criptomonedas plagados de altas tarifas de transacción.

A medida que los mercados de criptomonedas experimentan un largo invierno, los consumidores pueden liberarse del frío observando una tendencia del mercado de valores que comenzó el 1 de mayo de 1975.

Si bien las tarifas de bitcoin cayeron cuando el precio de la criptomoneda languideció alrededor de $ 20,000, las tarifas de Ethereum el año pasado fueron 100 veces más altas que el ingreso promedio por transacción de Visa.

Tarifas más bajas y diversificación clave para la supervivencia

El panorama parece más sombrío para los comerciantes que utilizan proveedores de servicios de pago y comerciantes. Administrador de pagos de PayPal Anunciado cambios en su estructura de tarifas a principios de este año, cobrando 1,8% por transacciones criptográficas de hasta $ 1,000 y $ 1,5% por transacciones superiores a $ 1,000.

Coinbase cobra una tarifa del 1% en todas las transacciones de criptomonedas, pero los costos varían alrededor de ese punto según el tamaño de las transacciones. Binance puede cargar hasta 4,5% para compras con tarjeta de débito o crédito y 0,1% de comisión por negociación y 0,5% por compra/venta instantánea.

Pero el mercado de valores ofrece un rayo de esperanza ya que los compradores y vendedores de acciones no han pagado hasta el 1% a los corredores de bolsa durante muchos años. Los corredores de bolsa son personas o empresas que cobran una comisión o tarifa de corretaje para ayudar a los clientes a comprar y vender acciones.

El 1 de mayo de 1975, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. dictaminó que los corredores de bolsa ya no podían cobrar tarifas de tasa fija por el comercio de acciones luego de un éxodo masivo de inversionistas del mercado de valores cinco años antes. Esto resultó en una caída del 20% en las tasas de comisión entre 1975 y mediados de la década de 1980, lo que provocó que los ingresos comerciales se dispararan a medida que aumentaba el volumen de operaciones.

Pero el mercado de valores también explotó otra arma poderosa cuando los volúmenes de negociación de acciones se estabilizaron a mediados de la década de 1980: la diversificación. Los servicios bancarios, de gestión patrimonial y de investigación ampliaron la base de ingresos de la industria de valores, impulsando los servicios auxiliares a más del 80% de los ingresos de los corredores de bolsa en la década de 1990.

Coinbase anunció recientemente su servicio de participación y un nuevo enfoque en las suscripciones para respaldarlo durante el invierno del mercado. Las suscripciones y los servicios representaron el 18 % de los ingresos de la bolsa en el segundo trimestre de 2022. También vendió servicios de seguimiento de criptomonedas al gobierno de EE. UU. a principios de este año.

Coinbase también anunció que la compañía tiene $ 6 mil millones en su balance general y que se pueden planear algunas fusiones y adquisiciones.

Solo un puñado de empresas de criptomonedas ha podido ofrecer tarifas más bajas y diversificación comercial. FTX.US, la operación estadounidense de FTX, recientemente comenzó a ofrecer bolsas de valores sin comisiones, ofreciendo a los clientes acciones de Apple (AAPL) y Tesla (TSLA). FTX Ventures, el brazo de capital de riesgo de FTX, adquirió recientemente una participación del 30 % en SkyBridge Capital de Anthony Scaramucci.

«Una vez que termine el Salvaje Oeste y sobrevivan los jugadores más fuertes, se espera que haya una consolidación», dice Reena Aggarwal, alta funcionaria de la Universidad de Georgetown.

Los problemas regulatorios amenazan la supervivencia de las empresas

La diversificación en participación y derivados podría verse obstaculizada por obstáculos regulatorios. Más recientemente, el presidente de la SEC, Gary Gensler comentado que la reciente fusión de Ethereum podría haber convertido el token éter nativo de blockchain en un valor, posiblemente requiriendo intercambios para registrarlo como proveedor de valores o incitándolo a eliminarlo de sus plataformas. Esto afectaría a los intercambios que ofrecen participación en ETH.

Las fusiones y adquisiciones podrían ser examinadas por organismos de consumidores como la Comisión Federal de Comercio, que busca proteger a los consumidores de las prácticas anticompetitivas y el abuso de mercado por parte de los actores dominantes.

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