Los reguladores fiscales australianos conocen sus inversiones en criptomonedas

En los últimos años, el uso de criptomonedas ha estado cada vez más en el radar de las autoridades fiscales de todo el mundo. La creciente popularidad de las criptomonedas ha aumentado su uso para transacciones e inversiones. Las autoridades fiscales quieren asegurarse de que las personas y las empresas declaren y paguen impuestos correctamente sobre cualquier ganancia o ingreso que obtengan..

Las criptomonedas se tratan como propiedad a efectos fiscales. En consecuencia, esto significa que las transacciones que involucran criptomonedas están sujetas al impuesto sobre las ganancias de capital, al igual que cualquier otra inversión. Esto incluye comprar y vender criptomonedas y usarlas para comprar bienes o servicios.

Las personas y las empresas deben mantener registros precisos de las fechas y valores de las transacciones de criptomonedas para calcular la obligación tributaria. No informar las transacciones de criptomonedas o no pagar los impuestos sobre las ganancias podría dar lugar a multas u otras consecuencias legales. ¿Esto plantea una pregunta esencial sobre (sus) tenencias de criptomonedas?

Las autoridades ven tu criptomonedadivisa

Los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y las billeteras de autocustodia no significan necesariamente que las transacciones estén completamente ocultas para las autoridades fiscales. Las autoridades fiscales tienen acceso a herramientas y tecnologías para rastrear transacciones en redes públicas de blockchain. Como Ethereum, comúnmente utilizado para transacciones DeFi.

Muchas autoridades fiscales de todo el mundo están invirtiendo en herramientas de análisis de cadenas de bloques para ayudarlas a identificar y rastrear a las personas que no informan sus transacciones en criptomonedas. Supongamos que un usuario intercambia criptomonedas por moneda fiduciaria, es decir, moneda emitida por el gobierno, como USD, EUR o GBP. Si es así, las transacciones pueden estar sujetas a obligaciones de informes en virtud de las normas contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC).

Esto significa que un usuario de criptografía debe informar las transacciones a las autoridades fiscales, según las leyes de una jurisdicción específica. Recuerde, toda la actividad relacionada con las transacciones criptográficas es pública. Los datos en cadena muestran la actividad a través de transacciones registradas en redes de cadena de bloques.

Conecta los puntos

Aquí, los datos en cadena se refieren a la información registrada en una cadena de bloques, un libro público de todas las transacciones en la red. Dado que la cadena de bloques es un registro descentralizado e inmutable de todas las transacciones, los algoritmos de comparación de datos se pueden usar para analizar y vincular diferentes piezas de información en la cadena de bloques, incluida la propiedad de activos y tokens digitales.

En algunos casos, los propietarios de direcciones de criptomonedas pueden identificarse utilizando estos datos en cadena. Comprometer potencialmente la privacidad y el anonimato de dichas personas. Por lo tanto, los usuarios deben ser conscientes de la naturaleza pública de los datos en cadena y tomar las medidas adecuadas para proteger su privacidad en consecuencia.

En general, esto puede implicar el uso de tecnologías de mejora de la privacidad, como agrupar servicios centrados en la privacidad o criptomonedas, o tomar medidas para ocultar el registro de transacciones asociadas con sus direcciones.

Ahora pasamos a los intercambios centralizados, los notorios portales que los usuarios usan para vender, comprar y mantener criptomonedas. La mayoría de los intercambios de criptomonedas centralizados (CEX) como Binance están sujetos a requisitos reglamentarios. Por lo tanto, comparten registros de clientes con autoridades fiscales o agencias gubernamentales.

En muchas jurisdicciones, estos intercambios se clasifican como «Proveedores de servicios designados» (DSP) y deben cumplir con las regulaciones. Incluyendo regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y conoce a tu cliente (KYC).

La necesidad de cumplir con las normas.

Los DSP deben recopilar y mantener registros detallados de los clientes, incluidos nombres, direcciones y documentos de identificación, como parte de estas reglamentaciones y compartirlos con las autoridades fiscales o las agencias gubernamentales cuando así lo soliciten. El incumplimiento de estos requisitos puede resultar en multas o acciones legales.

Es imperativo que las personas y las empresas que utilizan CEX conozcan estas reglamentaciones y las cumplan para evitar posibles consecuencias legales o financieras. Si bien los intercambios descentralizados (DEX) pueden no estar sujetos a los requisitos regulatorios exactos de los CEX, aún operan en un entorno legal y regulatorio.

Como resultado, pueden estar sujetos a escrutinio adicional o requisitos legales. Nuevamente, las reglas y regulaciones pueden variar en diferentes áreas geográficas. Actualmente, la atención se centra en Australia, que parece un significativo participación (25,60%) de los usuarios de criptomonedas en todo el mundo.

Los intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios designados (DSP) en Australia deben cumplir con las regulaciones AML/CTF. Por lo tanto, compartir información de clientes y registros de transacciones con la Oficina de Impuestos de Australia (ATO) y otros reguladores relevantes.

Los reguladores australianos están tomando el control

La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) ha implementado un nuevo programa de comparación de datos para monitorear las transacciones de criptomonedas y garantizar el cumplimiento de las leyes fiscales. El programa permitió a la ATO obtener datos de los intercambios de criptomonedas y compararlos con los registros de los contribuyentes para identificar discrepancias.

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Según las leyes fiscales australianas, las transacciones de criptomonedas se tratan como eventos imponibles. Esto implica que las personas y las empresas deben informar cualquier ganancia o pérdida de estas transacciones en su declaración de impuestos. La ATO ha advertido que el incumplimiento de estas normas podría dar lugar a sanciones y acciones legales.

Básicamente, el programa de comparación de datos identifica a los contribuyentes que pueden o no estar declarando ingresos relacionados con criptomonedas. La ATO dijo que utilizará los datos obtenidos a través del programa para realizar actividades de cumplimiento y, posteriormente, brindar educación y apoyo a los contribuyentes que necesitan asistencia para cumplir con sus obligaciones tributarias.

El Comisionado Adjunto Tim Loh, sobre el instrumento declarado, fijado:

«Podemos hacer coincidir estos datos con las personas que realizan transacciones en criptomonedas, así que no olvide incluir las ganancias y pérdidas en su declaración de impuestos».

Las personas y empresas involucradas en transacciones de criptomonedas deben conocer sus obligaciones fiscales y asegurarse de mantener registros precisos de sus transacciones. La ATO ha recomendado que los contribuyentes consulten a un profesional de impuestos si necesitan ayuda para declarar sus ingresos relacionados con criptomonedas.

Pague sus impuestos o enfrente multas

La implementación del programa de comparación de datos de la ATO es un paso importante tanto para garantizar que las transacciones de criptomonedas estén sujetas a las mismas normas fiscales que otras transacciones financieras como para garantizar que las personas y las empresas sean responsables de sus obligaciones fiscales.

Hablando con BeInCrypto, los representantes de CPA Australia dijeron que los contadores deberían preguntar a los clientes sobre las transacciones en criptomonedas como parte de su lista de verificación de impuestos.

«Si no hace la pregunta, es posible que no obtenga la respuesta porque muchos contribuyentes ven las ganancias y pérdidas de las criptomonedas como ganancias y pérdidas de apuestas, y no están pensando en ello en un contexto de impuestos sobre la renta, por lo que depende de los asesores». para asegurarse de preguntar a los clientes y señalarles que se está realizando una revisión y que es posible que deseen hacer una divulgación voluntaria antes de que la oficina de impuestos llame a su puerta.

Si no está seguro de las implicaciones fiscales de sus transacciones DeFi, es mejor consultar a un profesional de impuestos calificado en su jurisdicción.

A pesar de los esfuerzos de la ATO, todavía hay una falta de comprensión y conciencia de las implicaciones fiscales de las transacciones de criptomonedas. En este punto, es posible que muchas personas no se den cuenta de que tienen que pagar impuestos sobre sus ganancias en criptomonedas o que no estén seguros de cómo informar sus transacciones a la ATO.

Por lo tanto, es imperativo que las personas y empresas involucradas en transacciones de criptomonedas busquen asesoramiento fiscal profesional para garantizar el cumplimiento de las leyes fiscales.

En general, pagar impuestos sobre las transacciones de criptomonedas es esencial para cumplir con las leyes fiscales australianas. La ATO juega un papel crucial en hacer cumplir el cumplimiento fiscal y las personas y las empresas deben asegurarse de que están informando sus transacciones correctamente.