Los temores de usar criptomonedas para evadir sanciones empujan a FinCEN a alertar a las instituciones financieras

El regulador financiero de EE. UU. pidió recientemente a todas las instituciones financieras que sean transparentes sobre la evasión de sanciones por parte de rusos y bielorrusos que utilizan criptomonedas..

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una notificación todas las instituciones financieras estadounidenses a prestar atención a cualquier intento de la Federación Rusa de evitar las sanciones de gran alcance que se le impusieron tras la invasión rusa de Ucrania.

«Ante la creciente presión económica sobre Rusia, es vital que las instituciones financieras de EE. UU. estén atentas a la posible elusión de las sanciones rusas, incluso por parte de actores estatales y oligarcas», dijo el director interino de FinCEN Him Das.

Agregó: «Si bien no hemos visto una evasión generalizada de nuestras sanciones utilizando métodos como la criptomoneda, el informe oportuno de actividades sospechosas contribuye a nuestra seguridad nacional y nuestros esfuerzos para apoyar a Ucrania y su gente».

Las reglas de informes de la BSA deben entrar en vigor

Si bien la evasión de las sanciones mayoristas de criptomonedas por parte de la Federación Rusa encontrará barreras de liquidez, los intercambios de criptomonedas y otras instituciones financieras pueden ser testigos de transacciones intentadas o completadas que involucran criptomonedas u otras actividades de activos digitales por parte de personas de interés ruso y bielorruso. Los intercambios de criptomonedas y otras instituciones financieras se consideran actividades de servicios monetarios y se rigen por la Ley de Secreto Bancario, que les exige que revelen de inmediato las actividades sospechosas asociadas con la evasión de sanciones.

Las transacciones de criptomonedas están sujetas a las mismas reglas contra el lavado de dinero/contra el financiamiento del terrorismo/contraproliferación (AML/CFT/CP) y las mismas reglas de cumplimiento de sanciones que las transacciones fiduciarias. Bajo la Orden Ejecutiva 14024, la Oficina del Tesoro para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) ha impuesto varias sanciones significativas contra el sector financiero de la Federación Rusa.

Se imponen sanciones a quienes insistan en operar en el sector financiero. Imponen prohibiciones de procesamiento de pagos en algunas instituciones financieras rusas, bloquean algunas instituciones financieras rusas y prohíben la garantía de deuda y capital para algunas entidades rusas. La OFAC ha impuesto nuevas sanciones al presidente ruso, Vladimir Putin, y al ministro de Relaciones Exteriores, Sergei Lavrov.

FinCEN aconseja a las empresas de transferencia de dinero que estén al tanto de algunas señales de alerta. Más específicamente, cuando las transacciones de un cliente están vinculadas a direcciones de monederos de criptomonedas que se encuentran en la lista de ciudadanos especialmente designados y personas bloqueadas de la OFAC o cuando utilizan un negocio de cambio o servicio de dinero domiciliado en el extranjero en una jurisdicción de alto riesgo con conocimiento ALD/CFT/CP. lagunas, incluidas suficientes políticas de conocimiento del cliente.

Cuando un cliente recibe criptomonedas de una billetera externa e instantáneamente ejecuta muchas transacciones rápidas sin un patrón aparente, seguidas de una transacción que retira fondos de la plataforma, podría ser indicativo de que alguien está tratando de ofuscar las operaciones y cuando un cliente transfiere fondos que involucran un vaso como TornadoCash, este es un indicador infalible de actividad sospechosa.

Es poco probable que Rusia use criptomonedas

Como se mencionó anteriormente, la liquidez disponible a través de muchos intercambios no supera los $ 200,000 en el par BTC-Rublo, que es una pequeña fracción del producto interno bruto ruso.

Además, el CEO de Binance, Changpeng Zhao, disipó los temores de que el Kremlin podría usar criptomonedas para evitar sanciones, diciendo que «las criptomonedas son demasiado pequeñas para Rusia». La capitalización de mercado de Monero, una moneda de privacidad, de $ 3 mil millones también palidece en comparación con el PIB de $ 1,5 billones de Rusia.

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