NatWest multado con $ 348.5 millones por incumplimiento de AML después de informar el fraude criptográfico

NatWest recibió una multa de $ 348,5 millones por un caso de fraude en el que un cliente corporativo depositó grandes sumas de dinero sin cheques. El resultado del caso judicial sigue a las acciones de NatWest a principios de este año que cuestionaron la clase de activos criptográficos por fraude.

NatWest Bank fue multado con $ 348.5 millones por violar las leyes contra el lavado de dinero, segundo informes de los medios. El banco, que se ha negado a tratar con empresas de criptomonedas por temor al fraude, ha corrido la misma suerte, lo que ha provocado fuertes burlas por parte de la comunidad de criptomonedas.

La multa se produjo después de que un joyero depositara grandes sumas de dinero sin cheques. La empresa en cuestión, Flower Oldfield, hizo estos depósitos en cinco años, según revelan los procedimientos judiciales. Se vio obligado a cerrar durante una redada policial en 2016.

NatWest incluso se declaró culpable de tres cargos, que tenían que ver con el esquema contra el lavado de dinero de 2007. Como señalaron los medios de comunicación, esta es la primera vez que la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha llevado a cabo un caso penal contra una institución financiera en el Reino Unido.

El juez Cockerill dijo que el banco no estaba violando deliberadamente las reglas y señaló que el banco no cumplió con su deber.

Durante todo el período de acusación, se admite que NatWest ha intentado cumplir con sus obligaciones en virtud de las regulaciones y no lo ha hecho. No se ha sugerido que haya habido una violación deliberada de las reglas o cualquier intento delictivo. Si bien de ninguna manera fue cómplice del lavado de dinero que tuvo lugar … sin los incumplimientos del banco, el dinero no podría haber sido lavado.

NatWest también ha admitido sus fallas, pero le dio un gran golpe a su reputación. En la primera mitad del año, el banco tomó varias medidas para limitar sus interacciones en el mercado de las criptomonedas debido a problemas de fraude. En abril de 2021, es se negó a servir empresas que aceptaron criptomonedas y, unos meses después, transferencias limitadas a los intercambios por miedo al fraude.

Bancos preocupados por las criptomonedas

Las instituciones financieras más establecidas han mostrado una enorme preocupación por el mercado de las criptomonedas. Esto no es sorprendente dado que el mercado de las criptomonedas es un competidor directo de lo que ofrecen y, en la mayoría de los casos, este último ofrece servicios mucho mejores.

Con este fin, numerosos bancos de todo el mundo han comenzado a implementar medidas para limitar la interacción con el mercado de las criptomonedas. En India, que actualmente está discutiendo las regulaciones de las criptomonedas, los bancos privados enviaron alertas a los clientes y amenazaron con restringir las transacciones.

Sin embargo, no todos los bancos son regresivos, ya que algunos han comenzado a ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas. El Commonwealth Bank of Australia se ha convertido en el primero del país en hacerlo, y otros países también están experimentando desarrollos similares.

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