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Crypto Winter ha llegado. Ningún inversionista en criptomonedas está a salvo de los movimientos de precios temporales y salvajes, pero en última instancia, minimizar las pérdidas se paga solo, dice. Mathieu HardyGerente de desarrollo en OSOM.
A nadie le gusta perder dinero, pero las pérdidas temporales son solo una parte inevitable de la inversión. Esto es especialmente cierto si ha decidido invertir en criptomonedas. Sin embargo, incluso durante los criptoinviernos más fríos, hay formas de resistir el verano.
Podría decirse que las criptomonedas son algunos de los activos más gratificantes y volátiles disponibles para invertir en la actualidad. El resultado de esta volatilidad es que estos activos pueden ser altamente rentables; sin embargo, si no sabe lo que está haciendo, esta presunción puede fallar.
Como era de esperar, las caídas pronunciadas y prolongadas que se observan a menudo en los mercados de criptomonedas resultan en pérdidas para muchos inversores. Esto es especialmente cierto para aquellos que compran más y venden menos o invierten dinero que de otro modo necesitarían y se ven obligados a vender en los peores momentos posibles. Las pérdidas temporales debidas a eventos de «descubrimiento de precios» y «cisne negro» son esencialmente inevitables. Pero pueden limitarse y mitigarse significativamente mediante el uso de medidas adecuadas de gestión de riesgos.
Herramientas del oficio – Matemáticas
La «gestión de riesgos» es la regla de oro para cualquier inversor o comerciante. El objetivo número uno es «mantenerse vivo». En otras palabras, evita que tu billetera se quede en cero. La mejor manera de hacer esto es comparar estadísticamente el riesgo que está tomando con la recompensa que espera.
La mejor forma de gestionar el riesgo es diversificar.
La Teoría Moderna de la Cartera (MPT, por sus siglas en inglés) dicta no poner todos los huevos en la misma canasta. En otras palabras, los inversores no deben centrarse únicamente en un activo en particular, sino distribuir sus inversiones entre algunos de ellos. La diversificación no solo reduce el riesgo, sino que también puede hacerlo sin disminuir los rendimientos.
Incluso intuitivamente es fácil de entender: una cartera con dos activos que tienen una tasa de crecimiento anual compuesta del 200% y una desviación a la baja del 20% será menos riesgosa que una cartera con solo uno de estos dos activos. Porque aunque parezcan cuantitativamente similares, sus características intrínsecas los hacen diferentes.
Como metodología, MPT permite a los inversores construir una cartera a partir de diferentes activos.
Dado que su primer objetivo es mantenerse con vida, primero debe protegerse de las cosas que pueden matarlo. Para (versiones modernas de) Modern Portfolio Theory, aquí semivarianza. Es una medida de datos que se puede utilizar para estimar los riesgos a la baja de una cartera.
En lugar de tratar de maximizar los rendimientos, primero debe evitar perder dinero. Por lo tanto, es más interesante utilizar indicadores como la semivarianza frente a la volatilidad, ya que es deseable toda volatilidad positiva.
Criptoinvierno y volatilidad negativa
Simplemente debe tratar de protegerse de la volatilidad negativa, en lugar del tipo que es bueno para usted.
Si todo se desmorona y sale con vida, ¿qué tan rápido puede volver al máximo histórico anterior de su cartera? Puede utilizar el índice de úlceras del recurso para gestionarlo.
El Ulcer Index tiene el mejor nombre en finanzas porque todo el mundo lo entiende de inmediato: cualquier tiempo que se pasa por debajo del «máximo histórico» provoca úlceras. A nadie le gustan las úlceras y todo el mundo quiere volver a los máximos anteriores.
Puede usar el índice de úlceras de varios recursos para comparar la probabilidad histórica de sacarlo de la rutina con otros recursos.
Con esto, tiene la estructura básica de una cartera habilitada para las matemáticas: diversificada, administrada por el riesgo de perderlo todo y su capacidad para recuperarse de mínimos anteriores.
Prevalecen los cabezales de refrigeración
Como demuestran nuestras explicaciones anteriores, la inversión basada en reglas es la mejor y la inversión emocional debe evitarse a toda costa. Pero aún necesita ser capaz de cumplir con sus reglas. A menudo, las emociones humanas básicas son la razón principal de las pérdidas financieras. Porque a menudo, la posibilidad de un «premio mayor a la vuelta de la esquina» es simplemente demasiado tentadora para que los inversores reequilibren los activos de riesgo o eviten invertir en exceso. Las razones son FOMO (Fear Of Missing Out), el efecto Bandwagon, el error del jugador o el sesgo de confirmación. Es probable que todos esos sesgos cognitivos le hagan perder dinero.
Sin embargo, los robots comerciales desapasionados, la inteligencia artificial y otros sistemas automatizados no son propensos a tomar decisiones precipitadas. Pueden minimizar automáticamente el daño cerrando posiciones cuando los fundamentos ya no tienen sentido al considerar con calma una serie de factores. Las computadoras no se apegan a sus inversiones, comunidad e increíbles imágenes de perfil. Si puede evitar socavarlos, ofrecen una mayor probabilidad de éxito.
Domina tus emociones en Crypto Winter
Entonces, si bien siempre es fundamental que los inversores dominen sus emociones antes de sumergirse en el mercado, los sistemas automatizados pueden asumir gran parte de la complejidad y apegarse a reglas preestablecidas, eliminando casi por completo el «factor humano». Todo lo que los humanos tienen que hacer es resistirse a vender lo mínimo y comprar lo máximo.
Un servicio como OSOM Crypto Piloto automáticoun optimizador de cartera criptográfico, está diseñado para ayudar a los inversores a lograr este tipo de crecimiento monótono con una cartera altamente diversificada sin complicar demasiado los problemas con el sesgo cognitivo.
El algoritmo impulsado por IA de Autopilot rastrea y encuentra automáticamente oportunidades en más de 200 criptomonedas, reequilibrando cuando es necesario para una diversificación óptima. Luego, puede decidir qué parte de sus inversiones periódicas desea asignar en criptomonedas, configurar una orden permanente y dejar que se encargue de todo. Así que solo tienes que comprobar la IA cuando hayas alcanzado el horizonte temporal deseado.
Independientemente de las experiencias, estilos y prácticas, los comerciantes e inversores siempre deben esforzarse por utilizar todas las herramientas disponibles a su disposición. La única manera de nunca perder es no jugar en absoluto. Pero esa también es la única manera de nunca ganar, y el verdadero dominio proviene de poder prepararse para el peor de los casos, evaluar el riesgo y mitigarlo.
Sobre el Autor
png» alt=»» class=»lazy wp-image-216602″/>Mathieu Hardy es Director de Desarrollo de OSOM y tiene su sede en Bruselas, Bélgica. Mathieu se formó como antropólogo cultural con una buena dosis de economía macro y del comportamiento. Curioso por cómo el ámbito digital ofrecía un nuevo terreno de juego para las ciencias sociales, Mathieu comenzó a trabajar en la gestión de cambios de TI y rápidamente se dedicó a la innovación del modelo de negocio digital. En OSOM, Mathieu encontró amplias oportunidades para aprovechar las tecnologías para repensar los modelos comerciales para unas finanzas más centradas en el ser humano.
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