Singapore Was an Asian Tiger, but Its Approach to Crypto Has a Different Roar

Singapur solía ser un tigre asiático, pero ¿sigue rugiendo por las criptomonedas?

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Desde la década de 1960 hasta la de 1990, Singapur fue uno de los cuatro «tigres asiáticos» de la economía mundial. Pero su enfoque de la criptografía es una historia más compleja.

En los últimos meses, Singapur se ha visto afectado por varios escándalos criptográficos. Terraform Labs de Do Kwon, cuya moneda estable terraUSD implosionó en mayo pasado, fue registrado en la ciudad-estado. El fondo de cobertura de criptomonedas de Singapur Three Arrows Capital se declaró en bancarrota unos meses después, derribando a Voyager Digital.

Una visión conservadora de las criptomonedas

Antes de eso, la criptomoneda de Singapur parecía febril. Según KPMG, en 2021, las inversiones en el sector de las criptomonedas de Singapur se multiplicaron por diez en comparación con el año anterior, alcanzando los 1480 millones de dólares. Representando casi la mitad del total de Asia Pacífico para ese año.

Después de la guerra, Singapur era una superestrella económica mundial. Conocido como uno de los cuatro «tigres asiáticos» -junto con Hong Kong, Corea del Sur y Taiwán- se ha convertido en sinónimo de rápida industrialización y fuerte crecimiento económico, brindando un modelo para que los países en desarrollo mejoren rápidamente sus estándares de vida y la apertura a mercados globales. comercio . Junto con Japón, estas naciones asiáticas se han convertido en sinónimo de modernidad y dinamismo.

Crecimiento medio del PIB de Singapur y algunas economías de América del Norte y Europa noroccidental.  1976 - 2021. Gráfico del Banco Mundial
Crecimiento anual del PIB, 1976 – 2021. Fuente: Banco Mundial

En ese momento, las tasas de crecimiento del tigre asiático avergonzaron a las naciones desarrolladas de Occidente. Entre 1976 y 2022, el PIB de Singapur Tasa anual de crecimiento promedio de 6.26%. Superando cómodamente a las economías más desarrolladas de América del Norte y el noroeste de Europa.

Un análisis reciente muestra que en el siglo XXI la ciudad-estado está demostrando ser igual de impresionante en la economía global de criptomonedas.

Singapur considera que las criptomonedas son inherentemente riesgosas

En noviembre del año pasado, la pequeña ciudad-nación encabezó las listas de activos de criptomonedas en un informe de Coincub. Le siguieron en ese orden Reino Unido, Islas Caimán, Hong Kong y Estados Unidos. En el tercer trimestre de 2022, Coincub también clasificó a Singapur como el quinto país más «amigable con las criptomonedas». Solo fue superado por Alemania, Suiza, Australia y Emiratos Árabes Unidos. Para «criptoactivos», el país ocupó el decimotercer lugar.

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Estas clasificaciones impresionantes pueden parecer sorprendentes cuando se juzgan a la luz de los recientes comentarios del presidente del banco central. El mes pasado en Davos, durante el Foro Económico Mundial, el jefe de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y ex viceprimer ministro del país, Tharman Shanmugaratnam, tuvo algunas palabras francas para el criptoecosistema.

Creo que ya sean criptomonedas o finanzas tradicionales, hay que regular cosas como el lavado de dinero, eso está muy claro.

Pero más allá de eso, si estamos pensando en regular las criptomonedas de la misma manera que regulamos los bancos o las compañías de seguros, creo que debemos dar un paso atrás y hacer una pregunta filosófica básica: ¿legitima esto algo que es inherentemente, puramente especulativo y, de hecho, un poco loco?

Los comentarios de Shanmugaratnam son representativos de la actitud general del país hacia las criptomonedas. La tecnología se considera útil, pero en ciertos contextos. Durante el último año, su gobierno se ha centrado en su asociación con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, su riesgo para la inestabilidad financiera general y la protección del consumidor. Este último punto es especialmente comprensible e incluso profético después de FTX. Como muchos otros países, Singapur requiere que las empresas criptográficas soliciten una licencia para operar.

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Clases de licencias para proveedores de servicios de pago de Singapur | Gráfico para Deloitte

Parafraseando a Lionel Blue, cuando se trata de criptomonedas, Singapur es como otras economías avanzadas, solo que más.

En general, el país es fuertemente anti-riesgo y anti-volatilidad. Si bien sus regulaciones son similares a las de otras economías desarrolladas, difiere en otros aspectos. En octubre pasado, el MAS propuso normas que establecería requisitos de capital y reserva para los emisores de monedas estables. Las medidas prohibirían a los emisores participar en «otras actividades que introduzcan un riesgo adicional», como prestar o apostar.

Un intento de encontrar un término medio

Sin embargo, las propuestas buscan fomentar las monedas estables como un «medio de intercambio creíble en el ecosistema de activos digitales». Además, desde enero de 2022, cualquier publicidad de criptomonedas debe ir acompañada de información que aclare que implica un riesgo financiero significativo.

Su enfoque busca frenar las malas prácticas y el comportamiento de alto riesgo al tiempo que brinda vías para casos de uso como CBDC y ciertos tipos de monedas estables.

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«En el estilo clásico de Singapur, en lugar de decir ‘no, no puedes hacer eso’, encontrarán la manera de que hagas las cosas en un entorno tan seguro y controlado como sea posible», dice Chuang Chin Tuan, jefe de producto de Mercado X. Él continuó:

“Mi interpretación de las regulaciones de criptomonedas en Singapur es que el gobierno tiene la intención de proteger a los usuarios de sí mismos. Es cierto que MAS es muy estricto con la concesión de licencias a los proveedores de servicios criptográficos. Si desea verdadera libertad y descentralización, probablemente odiará esto, pero cuando piensa en lo poco preparadas que están las personas en general para invertir en criptomonedas, esta es una «restricción» necesaria. Sin embargo, esto es en realidad un término medio, no una restricción.

El MAS también ha propuesto que las criptoempresas verifiquen que los clientes minoristas tengan suficiente conocimiento financiero para interactuar con el ecosistema. Por lo tanto, Singapur no asume que los consumidores, comerciantes e inversores sean estúpidos. Pero asumen que existe una alta posibilidad de que usted pude Ser. O, para ser más caritativos, reconocen que las criptomonedas son un ecosistema complicado. La gente invertirá sin entender los riesgos.

«Sí» a Crypto, «No» a la especulación salvaje

El año pasado, en el Festival Fintech de Singapur, Ravi Menon, director ejecutivo de MAS, dijo:

«Ya sea que un centro de cifrado se trate de experimentar con dinero programable, aplicar activos digitales para casos de uso o tokenizar activos financieros para aumentar la eficiencia y reducir el riesgo en las transacciones financieras, sí, queremos ser un centro de cifrado. Pero si se trata de comercio y especulando sobre criptomonedas, este no es el tipo de centro criptográfico que queremos ser».

En todo el mundo, las criptomonedas están involucradas en una batalla por la legitimidad. Singapur no está completamente convencido de que las criptomonedas sean una vía de inversión productiva. Pero en conversaciones con BeInCrypto, muchas empresas de criptomonedas en Singapur están en su mayoría contentas con el marco regulatorio actual.

“Las regulaciones y marcos implementados por el gobierno se crean con la intención de crear un ecosistema de activos digitales más seguro en Singapur”, dice Raghav Sood, vicepresidente de estrategia de Coinhako, un intercambio de criptomonedas con sede en Singapur. «Dado que el espacio criptográfico aún es relativamente incipiente, es natural que los reguladores intervengan y colaboren con los actores de la industria para facilitar el crecimiento y la legitimidad de la industria y mitigar los riesgos que plantean las criptomonedas».



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