UE abre consulta sobre lavado de dinero con criptomonedas

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) busca la opinión del público sobre los cambios propuestos a sus pautas contra el lavado de dinero criptográfico, centrándose en la inclusión de proveedores de servicios de criptoactivos (CASP)..

La EBA ha lanzado una consulta pública para recopilar comentarios sobre los cambios propuestos a sus directrices sobre factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT). La noticia es parte de los últimos esfuerzos para fortalecer las defensas de la UE contra los delitos criptográficos.

Fortalecer las reglas contra el lavado de dinero criptográfico

El objetivo principal de estos cambios es incluir a los proveedores de servicios de criptoactivos dentro del alcance de las pautas. Los interesados ​​e interesadas tienen hasta el 31 de agosto de 2023 para participar en el consulta procesos.

La UE define un CASP como una entidad legal o una persona que ofrece servicios tales como comercio de criptomonedas, intercambio de criptomonedas, servicios de custodia, operación de plataformas comerciales, participación en la emisión de criptomonedas o provisión de servicios financieros relacionados con las criptomonedas.

Los CASP y otras instituciones financieras y de crédito están expuestos a importantes riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Sin embargo, la facilidad de transferencia de las criptomonedas y la mayor privacidad plantean desafíos únicos.

png» alt=»Blanqueo de capitales en Bélgica, Luxemburgo y los Países Bajos» class=»lazy wp-image-330381″/>

La EBA tiene la intención de revisar las pautas de factores de riesgo de LA/FT para establecer regulaciones uniformes para los CASP. Estas expectativas detallarán los pasos en los CASP para identificar y mitigar de manera efectiva los riesgos de LA/FT.

Los cambios propuestos incluyen orientación específica para los CASP para ayudarlos a comprender y abordar los riesgos de LA/FT. La EBA aconseja a los CASP que evalúen continuamente estos riesgos a lo largo de sus relaciones comerciales y que ajusten adecuadamente su diligencia debida con el cliente.

Las enmiendas también ofrecen orientación a otros prestamistas e instituciones financieras con respecto a los riesgos al interactuar con los CASP o tener exposición a las criptomonedas.

png» alt=»Mercado de software contra el lavado de dinero» class=»lazy wp-image-330382″/>

Además, la EBA está trabajando en una guía adicional para los supervisores ALD/CFT de CASP, que se incluirá en la guía revisada sobre la supervisión basada en el riesgo. Estas modificaciones están abiertas a consulta hasta el 29 de junio de 2023.

Las partes interesadas pueden enviar sus comentarios a través de la página de consulta de la EBA antes del 31 de agosto de 2023 para participar en la consulta.

Japón y Estados Unidos intensifican esfuerzos contra el lavado de dinero

La UE no está sola en la intensificación de sus esfuerzos. El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo han sido durante mucho tiempo una preocupación con la regulación gubernamental de las criptomonedas.

Sin embargo, la batalla se ha reanudado este año, el año más activo para la regulación de las criptomonedas. Recientemente, el gobierno japonés anunció un endurecimiento de los procedimientos contra el lavado de dinero.

El Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas del Departamento de Justicia de EE. UU. también está intensificando sus esfuerzos ALD. Los agentes federales quieren tomar medidas enérgicas contra los mezcladores, los vasos y los intercambios de criptomonedas que violan las normas de lavado de dinero.

En abril, el gobierno de EE. UU. identificó las finanzas descentralizadas (DeFi) como una vía para que los delincuentes laven dinero y accedan a la financiación.

Segundo Análisis de cadenaen 2022, las direcciones ilícitas movieron aproximadamente USD 23 800 millones en criptomonedas, lo que representa un aumento del 68 % con respecto al año anterior.

En particular, los intercambios centralizados tradicionales recibieron la participación mayoritaria, representando casi la mitad de los fondos de fuentes ilícitas.