Una nueva investigación de la Fundación FINRA examina los cambios demográficos, las preferencias y las actitudes de los inversores

Una nueva investigación de la Fundación FINRA examina los cambios demográficos, las preferencias y las actitudes de los inversores

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  • Uno de cada cinco inversores ha comenzado recientemente a invertir
  • Los inversores más jóvenes se sienten más cómodos con las inversiones de riesgo
  • Un tercio de los inversores abiertos a las criptomonedas

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Una parte sustancial de los inversionistas ingresó al mercado hace relativamente poco tiempo, es más probable que los inversionistas más jóvenes participen en comportamientos de inversión más riesgosos, y un tercio de los inversionistas está considerando invertir en criptomonedas. Estos son solo algunos de los hallazgos contenidos en una nueva investigación publicada hoy por la FINRA Investor Education Foundation (Fundación FINRA).

Yo estudio, «Inversionistas en los Estados Unidos: el panorama cambiante”, revela una nueva generación de inversores más jóvenes y menos experimentados que son muy diferentes de las generaciones anteriores en sus comportamientos y actitudes de inversión.

“El estudio proporciona una mirada más profunda a los cambios demográficos de los inversores y la evolución de las actitudes hacia la inversión. Los resultados muestran que los inversores más jóvenes, con edades comprendidas entre los 18 y los 34 años, son más propensos que los inversores mayores a invertir por razones que incluyen responsabilidad corporativa, entretenimiento o actividades sociales. Los datos también muestran que los inversionistas más jóvenes se sienten más cómodos usando aplicaciones de comercio móvil, confiando en las redes sociales como fuente de información de inversión y negociando inversiones de alto riesgo, como criptomonedas, opciones y las llamadas acciones de memes, aunque algunas de esas los inversionistas parecen estar menos preparados para los riesgos”, dijo. Gerri Walsh, presidente de la Fundación FINRA.

«Los valiosos conocimientos del estudio pueden ayudar a los encargados de la formulación de políticas, los reguladores y los educadores a repensar las herramientas y los canales necesarios para educar y proteger tanto a los inversores veteranos como a la creciente generación de nuevos inversores», añadió Walsh.

Los resultados son tomados del componente de la Encuesta de Inversionistas de la Fundación FINRA Estudio Nacional de Capacidad Financiera 2021 (NFC). Se encuestó a un total de 2824 adultos estadounidenses con inversiones fuera de las cuentas de jubilación entre julio y diciembre de 2021.

Resultados clave:

  • Nuevos inversores. Uno de cada cinco inversores tiene menos de dos años de experiencia. El porcentaje de inversores que comenzaron a invertir en los dos años anteriores al estudio (21%) es casi igual al porcentaje que comenzó a invertir en los ocho años anteriores (25%).
  • Conductas de riesgo. Los inversores más jóvenes tienen más probabilidades de participar en un comportamiento de inversión más arriesgado. El 36 % de los inversores más jóvenes reportan opciones comerciales, en comparación con el 21 % de los que tienen entre 35 y 54 años y el 8 % de los que tienen 55 años o más. Casi una cuarta parte (23 %) de los inversores más jóvenes afirman realizar compras con margen, en comparación con el 12 % de los que tienen entre 35 y 54 años y el 3 % de los que tienen 55 años o más.
  • Aceptación criptográfica. El porcentaje de inversores que consideran las criptomonedas ha aumentado al 33 % y el 27 % ya ha invertido, frente al 18 % y el 12 % respectivamente en 2018. Entre los inversores más jóvenes y aquellos con menos de dos años de experiencia, más de la mitad ha invertido en criptomonedas.
  • Popularidad de acciones de memes. El dieciocho por ciento de los inversores informan negociar acciones de GameStop, AMC o Blackberry (que eran acciones de memes populares a principios de 2021). Entre los inversores más jóvenes, casi dos de cada cinco informan que compran o venden acciones de estas acciones, en comparación con aproximadamente uno de cada cinco de los que tienen entre 35 y 54 años y solo el 4 % de los que tienen 55 años o más.
  • Preferencias de plataforma en evolución. Operar en línea a través de un sitio web es el método más común para realizar transacciones (62 %), seguido de la aplicación móvil (44 %) y contactar a un profesional financiero (44 %). El uso de aplicaciones móviles ha aumentado significativamente desde el 30 % en 2018. Es mucho más probable que los inversores más jóvenes y los nuevos inversores utilicen una aplicación móvil para realizar transacciones que los encuestados mayores o los inversores más experimentados.
  • Motivación. La principal motivación de casi todos los inversores es ganar dinero a largo plazo (96 %). Sin embargo, una gran mayoría también quiere ganar dinero a corto plazo (72%) y aprender a invertir (65%). Los inversores más jóvenes son mucho más propensos que los inversores mayores a invertir por razones distintas a las ganancias a largo plazo, como la responsabilidad social, el entretenimiento y la actividad social.
  • Fuentes de información de inversión. Al tomar decisiones de inversión, los inversionistas a menudo confían en la investigación y las herramientas proporcionadas por las casas de bolsa, artículos de negocios y finanzas, profesionales financieros y amigos, familiares o colegas. Entre los inversores más jóvenes, la mayoría (60 %) utiliza las redes sociales como fuente de información de inversión, en comparación con el 35 % de los que tienen entre 35 y 54 años y solo el 8 % de los que tienen entre 35 y 54 años a los 55 años. Más de la mitad de los inversores menores de 35 años usan YouTube (56 %) y el 41 % usa Reddit. YouTube también se encuentra entre los canales de redes sociales más populares para invertir información para todas las edades en general (28%).
  • Confusión tarifaria. Muchos inversores desconocen o están confundidos acerca de las diversas tarifas que pueden pagar para invertir. Más de uno de cada cinco inversores (21%) no piensa pagar ningún tipo de comisión por invertir y el 17% dice no saber cuánto paga. Entre los propietarios de fondos mutuos, casi dos de cada cinco (38%) sienten que no están pagando las tarifas o los gastos de los fondos mutuos.
  • Preferencia de entrega de divulgación. El correo electrónico (38 por ciento) ha superado al correo físico (30 por ciento) como el método más popular para recibir información. La preferencia por correo electrónico ha aumentado desde 2015, mientras que la preferencia por correo electrónico físico ha disminuido.
  • Bajo conocimiento de los inversores.. El número promedio de respuestas correctas en una pregunta de 10 Cuestionario de conocimiento del inversor es 4.7. Más de dos de cada cinco encuestados (44 %) cree que el rendimiento pasado de una inversión es un buen indicador de los resultados futuros. Menos de un tercio (29 %) entiende que la principal ventaja de los fondos indexados sobre los fondos administrados activamente es, por lo general, tarifas y gastos más bajos.
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Acerca de la Fundación de Educación para Inversores FINRA

La FINRA Investor Education Foundation apoya proyectos educativos y de investigación innovadores que equipan a los estadounidenses desatendidos con el conocimiento, las habilidades y las herramientas para tomar decisiones financieras sólidas a lo largo de sus vidas. Para obtener más información sobre las iniciativas de la Fundación FINRA, visite www.finrafoundation.org.

Acerca de FINRA

FINRA es una organización sin fines de lucro dedicada a la protección de los inversores y la integridad del mercado. Regula una parte crítica de la industria de valores: las firmas de corretaje que hacen negocios con el público en los Estados Unidos. FINRA, supervisada por la SEC, redacta normas, revisa y hace cumplir las normas de FINRA y las leyes federales de valores, registra, educa y capacita al personal de los agentes de bolsa e informa al público inversionista. Además, FINRA brinda supervisión y otros servicios regulatorios para los mercados de acciones y opciones, así como informes comerciales y otros servicios de utilidad de la industria. FINRA también opera un foro de resolución de disputas para inversionistas y firmas de corretaje y sus empleados registrados. Para más información visite www.finra.org.

Contactos

Rita De Ramos (646) 315-7255



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