El estado de Iowa multa a BlockFi por reclamaciones de garantía excesivas

El estado de Iowa ordenó a BlockFi Lending LLC que pague una multa y deje de tergiversar los valores que ofrece.

El prestamista de criptomonedas BlockFi está en problemas con los reguladores del estado de Iowa después de hacer afirmaciones falsas sobre el estado de garantía de préstamo que ofrece.

La Oficina de Valores e Industrias Reguladas de la División de Seguros de Iowa presidió el asunto bajo Código de Iowa 502.604la Ley Uniforme de Valores, que otorga al organismo la facultad de «emitir una orden para que la persona cese y desista» de realizar un «acto, práctica o curso de negocios» en violación de Capítulo 502 de la Ley Uniforme de Valores.

«Si bien las innovaciones, como las criptomonedas, pueden fomentar el crecimiento y la evolución del sistema financiero, es importante que los reguladores se aseguren de que esto suceda dentro de un marco adecuado que proteja a los inversores y facilite la formación de capital». Ella dijo La Comisión de Seguros de Iowa Doug Ommen, quien emitió una orden de consentimiento a la empresa.

Además de un acuerdo de $ 50 millones dividido en partes iguales entre 53 jurisdicciones, incluidos 50 estados de EE. UU. y el Distrito de Columbia, Puerto Rico y las Islas Vírgenes de EE. UU., BlockFi recibió la orden de pagar una multa administrativa de $ 943,000 al estado de ‘Iowa en cinco Cuotas de aproximadamente $ 188.000.

BlockFi se hace cargo de la música

Esta orden es la culminación de una investigación conjunta de 53 estados realizada por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte sobre las actividades de préstamo de BlockFi. Uno de los miembros de la asociación, el estado de Nueva Jersey, presentó una orden de rescisión y rescisión el 19 de julio de 2021, argumentando que BlockFi, su sociedad de cartera BlockFi Inc. y su filial BlockFi Trading LLC estaban ofreciendo y vendiendo valores no propietarios. registrarse.

Posteriormente, los estados de Alabama y Vermont presentaron órdenes para presentar la demanda alegando que BlockFi, su afiliada y el holding estaban vendiendo valores no registrados a los residentes.

BlockFi afirmó en su sitio web que sus préstamos estaban «típicamente» garantizados en exceso (la garantía publicada excede el monto prestado) sin proporcionar evidencia. Después de una investigación, los reguladores de Iowa descubrieron que solo el 17 % de los préstamos ofrecidos en 2021, el 16 % en 2020 y el 24 % en 2019 estaban sobreasegurados. El organismo de control estatal afirma que, por lo tanto, se ha engañado a los inversores para que adquieran más protección de la que está disponible.

«Los habitantes de Iowa deberían asegurarse de invertir solo en lo que deberían estar dispuestos a perder», concluyó Ommen.

Durante la liquidación, la empresa no admite ni niega las conclusiones extraídas en la orden de consentimiento. BlockFi pagó recientemente $ 100 millones a la Comisión de Bolsa y Valores por ofrecer valores no registrados.

Otras importantes empresas de criptomonedas buscan claridad normativa sobre productos que devengan intereses

En abril de 2022, Be[In]Crypto informó que las principales firmas de criptomonedas Kraken, Bitstamp y Circle estaban ansiosas por ofrecer productos que devengaran intereses y no querían seguir el mismo camino que BlockFi y Celsius, pero buscaban claridad regulatoria.

“Algunos jugadores de criptomonedas en los EE. UU. han tenido problemas importantes con la forma en que manejaron los préstamos y las ofertas de tipo crediticio. No queremos ir allí, así que seremos súper diligentes «, dijo en ese momento el CEO de BitStamp USA, Bobby Zagotta.

En septiembre del año pasado, los reguladores de Texas ordenaron que Celsius, que ofrece rendimientos de hasta el 17% en token staking, compareciera en la audiencia, justificando por qué se le debe permitir continuar operando en el estado.

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