La revisión de la política pide una ofensiva contra las criptomonedas en Estonia

Tras haber adoptado inicialmente las criptomonedas hace cinco años, Estonia ahora está reconsiderando su postura a la luz de una revisión de políticas.

Se espera que el Consejo de Europa revise sus políticas contra el lavado de dinero a principios del próximo año. Como resultado, la nación báltica, que se ha convertido en un centro para el intercambio de activos digitales, está considerando mejorar la supervisión de su sector de criptomonedas.

Intensificamos nuestra vigilancia, fortaleceremos nuestro enfoque de entrada al mercado ”, Ella dijo Matis Maeker, Director de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Estonia. «Fuimos el primer país en regularlos, esta fue una puerta de entrada para que tuvieran una licencia porque nadie los autorizó». Un organismo independiente afiliado al Ministerio de Finanzas, la UIF puede otorgar y revocar licencias de criptomonedas.

Supervisión de la UIF

En 2018, la unidad estonia de Danske Bank manejó 200.000 millones de euros (232.000 millones de dólares) de transacciones sospechosas, lo que provocó un escándalo de blanqueo de capitales. Desde entonces, las autoridades financieras han retirado alrededor de 2.000 licencias para intercambios de criptomonedas. Ahora, el gobierno está considerando exigir informes anuales certificados, mayores niveles de capital y umbrales de debida diligencia en los volúmenes de transacciones.

La UIF también recopiló datos clave sobre las empresas de criptomonedas que operan en su país. Por ejemplo, los principales clientes del sector criptográfico de Estonia se encuentran en Estados Unidos, Venezuela, Rusia, Vietnam, Indonesia, Brasil e India. Además, estas empresas gestionaron más de 20.000 millones de euros, lo que equivale a más del 40% de los pagos transfronterizos del sector bancario estonio, dijo Maeker.

Mientras tanto, solo el 10% de los proveedores de servicios criptográficos en Estonia tenían cuentas en bancos locales, según un estudio de 2020. Otro 40% recurrió a instituciones lituanas mientras que el 20% trabajó con prestamistas del Reino Unido.

Según Maeker, si los funcionarios estonios hubieran sido conscientes de los riesgos asociados con las empresas de criptomonedas en 2017, probablemente no hubieran permitido un crecimiento tan descontrolado. «Seguramente la decisión hubiera sido diferente», dijo. «Estamos aprendiendo, pero yo también quiero hacer observación, todo el mundo está aprendiendo».

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