Alarmante falta de verificación de clientes en empresas de cifrado del Reino Unido

Los datos de la encuesta publicados recientemente por SmartSearch plantean preocupaciones sobre los esfuerzos de las empresas de criptomonedas en materia de eficacia verificación del cliente. Según los hallazgos, la mayoría no examina adecuadamente las listas de clientes contra las sanciones o los registros de personas políticamente expuestas (PEP).

Los hallazgos revelan que sólo una de cada cinco empresas de criptomonedas (17%) verifica constantemente nuevos clientes. Además, la mitad de ellos admite haber realizado dichos controles sólo esporádicamente.

Las empresas de cifrado no verifican al cliente

La investigación exhaustiva, realizada por la firma de cumplimiento digital SmartSearch, arroja luz sobre diversas prácticas de cumplimiento en un espectro de industrias, incluidos bancos importantes y desafiantes, plataformas de criptomonedas, desarrolladores inmobiliarios y compañías de juegos de azar.

La investigación, realizada por Censuswide, involucró a 500 tomadores de decisiones de cumplimiento del Reino Unido de 18 años o más. La investigación se desarrolló entre el 26 de mayo y el 2 de julio de 2023.

Los datos muestran que poco más del 42% de los comerciantes OTC ajustaron sus procedimientos de cumplimiento después de la imposición de sanciones a Rusia tras su invasión de Ucrania. A los intercambios de criptomonedas les está yendo ligeramente mejor, y más del 52% está tomando medidas adicionales.

Pero los críticos dirán que todavía no es suficiente y las empresas corren el riesgo de quedar al margen de la ley. Martin Cheek, director ejecutivo de SmartSearch, dijo en un comunicado:

“Los datos revelan un problema mayor con las empresas de cifrado y su cumplimiento imprudente. Estas empresas se enfrentan a la difícil tarea de mantenerse al día con los requisitos de cumplimiento en constante cambio, pero simplemente seleccionar nuevos clientes «ocasionalmente» no es suficiente».

En los últimos años, la Autoridad de Conducta Financiera y los organismos encargados de hacer cumplir la ley han redoblado sus esfuerzos para prevenir la evasión de multas, especialmente en lo que respecta a las criptomonedas y los activos digitales.

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Este mes, la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA), el FBI británico, anunció que estaba contratando personal para investigar delitos relacionados con las criptomonedas. El rol de Oficial de Divulgación de Activos Digitales trabajará dentro de su Equipo de Delitos Financieros Complejos (CFCT).

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Una ley del Reino Unido de 2020 garantiza que las empresas de cifrado conozcan a sus clientes

Como la mayoría de los países, el Reino Unido está lidiando con la capacidad de las criptomonedas de eclipsar a quienes están detrás de las transacciones financieras. En 2020, el país aprobó la Ley actualizada de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.

La ley refuerza las normas y disposiciones relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. También amplía los requisitos de diligencia debida para incluir proveedores de cambio de moneda virtual y proveedores de billeteras custodios.

Una encuesta anterior realizada por SmartSearch encontró que el lavado de dinero es un problema creciente en la industria de las criptomonedas. Más de una cuarta parte (28%) de las empresas de criptomonedas han informado de un aumento en el número de informes de actividades sospechosas en los últimos seis meses.

Es un clima preocupante para las empresas de criptomonedas, que se enfrentan a enormes multas y posiblemente a penas de cárcel por infringir la ley. Es comprensible que más de dos tercios (69%) de las empresas de criptomonedas del Reino Unido estén preocupadas por infringir las regulaciones contra el lavado de dinero.