¡Así es como la SEC expuso la estafa de Terra!

Terraform Labs, la compañía detrás de Terra blockchain, y su cofundador, Do Kwon, han sido demandados por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) por supuestamente defraudar a los inversores. La denuncia alega que la empresa hizo afirmaciones falsas sobre los pagos de TerraUSD y otros asuntos, lo que llevó a los inversores a creer que Terra era un proyecto financiero descentralizado legítimo. Sin embargo, la SEC acusó a Terraform y Kwon de fraude, venta de valores no registrados y swaps basados ​​en valores, y otros delitos.

Si se perdió lo que sucedió en 2022 y cómo la industria de las criptomonedas se puso de rodillas, lo tenemos. Siga leyendo para saber cómo se desarrolló la estafa.

El colapso de TerraUSD (UST) y el impacto en la industria de las criptomonedas

TerraUSD (UST) es una moneda estable creada por Terraform Labs, vinculada al valor del dólar estadounidense y utilizada para diversos fines en la cadena de bloques Terra. Alcanzó una capitalización de mercado de $ 17 mil millones en abril de 2022.

Sin embargo, en mayo de 2022, TerraUSD perdió su paridad con el dólar, lo que provocó una pérdida de valor de $ 40 mil millones, lo que provocó el cierre de la red Terra. Terraform Labs, la compañía detrás de la moneda estable, ahora enfrenta una demanda de la SEC por supuestamente vender valores no registrados y violar las leyes de protección de los inversores.

El cerebro de la manipulación del mercado

La SEC acusó a Terraform Labs de hacer afirmaciones falsas sobre su asociación con la aplicación de pagos Chai, fundada por Daniel Shin. En 2019, Terra anunció que reconstruiría el sistema de pago de Chai en la cadena de bloques para agilizar las transacciones y ofrecer tarifas más bajas a los comerciantes.

La SEC alega que los pagos de Chai no usaron la cadena de bloques de Terra como se prometió y que Terra reprodujo engañosamente los pagos de Chai en su cadena de bloques para que pareciera que estaban ocurriendo en Terra. Los expertos de la industria afirmaron que el uso de Terra por parte de Chai era una invención, con transacciones falsas en cadena, y que la gente de Terraform Labs sabía que era fraudulento.

Además, la SEC alega que Kwon y Terraform trabajaron con la empresa comercial Jump para restablecer la vinculación de UST después de que cayó casi 10 centavos en mayo de 2021. Después de que la empresa comercial compró grandes cantidades del token UST, recibió tokens LUNA de Terraform. La compañía Jump Trading se fue con una ganancia de $ 1.2 mil millones en este esquema.

Según el presidente de la SEC, Gary Gensler, la SEC alega que Terraform y Kwon no han brindado al público una divulgación completa, justa y veraz según lo requerido para varias acciones de criptomonedas, particularmente para LUNA y Terra USD. La acción de la SEC contra Terraform destaca la necesidad de examinar la realidad económica de una oferta, en lugar de las etiquetas adjuntas.

Do Kwon y Daniel Shin: Falta de responsabilidad

La SEC acusó a Do Kwon de hacer afirmaciones falsas sobre Terra y de transferir 10 000 Bitcoins por valor de casi 250 millones de dólares a una cuenta bancaria suiza. La comisión alega que Kwon convirtió el BTC en efectivo, con más de $100 millones retirados del banco suizo entre junio de 2022 y la presentación de la demanda.

Después del colapso de Terra en mayo, las autoridades de Corea del Sur allanaron la casa de Daniel Shin en Seúl. En diciembre, Shin fue llevado ante una audiencia judicial para determinar si debería ser arrestado por presuntamente extraer ganancias ilegales de Terra antes de su caída. La fiscalía lo acusó de vender $105 millones en tokens LUNA.

Historias de inversores y lecciones aprendidas

La demanda de la SEC destaca las historias de inversionistas individuales, como un farmacéutico en California que pidió prestado $400,000 contra su casa para comprar TerraUSD (UST) y un pintor en Vermont que invirtió $20,000 destinados a la matrícula universitaria de su hijo. Estas personas, como muchas otras, pusieron los ahorros de toda su vida en Terra Network, solo para perder una cantidad significativa cuando UST perdió su paridad con el dólar. Es una triste realidad que muchos inversores hayan sufrido pérdidas financieras debido a la manipulación codiciosa del mercado.

Después

El colapso de TerraUSD el año pasado desencadenó una ola de quiebras en el sector de las criptomonedas. Otras cinco empresas de criptomonedas, incluidas Celsius, Voyager, FTX, BlockFi y Genesis, se han declarado en bancarrota. El colapso del ecosistema Terra aceleró el incumplimiento del fondo de cobertura de criptomonedas Three Arrows Capital en junio, extendiendo el contagio financiero entre las empresas de préstamos centralizados de alto riesgo y las empresas de préstamo de criptomonedas.

Renace de las cenizas

El escándalo de Terraform Labs y Do Kwon muestra que los inversores deben tener cuidado al invertir en criptomonedas. Debe investigar bien los proyectos y las personas detrás de ellos antes de invertir y no poner todo su dinero en un solo activo. Muchas personas perdieron todos sus ahorros debido a la caída de TerraUSD, por lo que es importante distribuir sus inversiones y administrar sus riesgos.

Los inversores deben tener cuidado y no creer en las promesas de altos rendimientos sin investigar la tecnología, el modelo comercial y las regulaciones de cualquier criptoactivo antes de invertir.