Cómo detectar y protegerse del fraude criptográfico

La criptomoneda es una nueva y emocionante forma de interactuar con el dinero. Sin embargo, los estafadores intentan aprovecharse de las personas que no saben cómo navegar en este mundo nuevo y, a menudo, complejo. Las estafas de criptomonedas se han convertido en el nuevo fraude favorito de los ciberdelincuentes que buscan ganar dinero rápido.

Siga leyendo para conocer los tipos más comunes de estafas con criptomonedas y cómo protegerse de ellas.

Las estafas de criptomonedas son una forma de fraude financiero que utiliza las criptomonedas como cebo para atraer a las personas a esquemas de estafa.

Las estafas con criptomonedas pueden tomar muchas formas, pero todas tienen una cosa en común: utilizan la promesa de hacerse rico rápidamente con criptomonedas para que las personas envíen dinero e información personal.

Los estafadores suelen crear sitios web falsos o cuentas de redes sociales que se hacen pasar por personas y empresas legítimas, por ejemplo intercambios de criptomonedasDeFi o plataformas de celebridades.

Los estafadores de criptomonedas utilizan cada vez más las redes sociales y el correo electrónico para atacar a las víctimas, quienes creen que están maduras para un campo. También atraen a personas con poco conocimiento de las criptomonedas o aquellos que se han visto afectados por una caída reciente en los precios de sus inversiones y buscan recuperarse.

El objetivo es simple: toma tu dinero y corre.

Como era de esperar, estos tipos de estafas se han vuelto más frecuentes debido a la facilidad con la que los delincuentes manipulan el contenido en línea a través de bots y otros medios. Muchos inversores han perdido cientos de miles o incluso millones de dólares.

Aunque existen formas legítimas para elinvertir en criptomoneda y obtener ganancias, también hay innumerables estafas que intentan robar el dinero que tanto le costó ganar. Debido a la prevalencia de estas estafas, debe saber cómo funcionan estos esquemas ahora más que nunca, para no convertirse en una víctima.

Hay muchos tipos de estafas criptográficas y es importante saber cómo detectarlas para evitar ser estafado. Aquí hay unos ejemplos.

También conocido como «Estafas de extracción de alfombras», Las estafas de bombeo y descarga implican inflar artificialmente el precio de un activo antes de venderlo con una ganancia. En el caso de las criptomonedas, esto podría significar inflar artificialmente el precio de una moneda al promocionarla en canales de redes sociales o grupos de chat utilizando información falsa sobre su potencial, casos de uso, etc. Los estafadores comprarán grandes cantidades de la criptomoneda a precios artificialmente bajos y luego la venderán a precios más altos para obtener una ganancia rápida una vez que los inversores se hayan sentido atraídos por la exageración.

Las estafas de phishing son un tipo de fraude en el que un ciberdelincuente envía correos electrónicos o mensajes falsos haciéndose pasar por una empresa de confianza para engañar a las personas para que hagan clic en enlaces que los llevarán a un sitio web de phishing.

El objetivo es que las víctimas ingresen sus datos, como claves privadas, que luego son robadas y utilizadas por el estafador. Los correos electrónicos suelen estar muy bien hechos, por lo que puede ser difícil darse cuenta de que son falsos. También pueden incluir un logotipo u otra marca oficial de la empresa real para hacerlos más atractivos. En los últimos años, ha habido un aumento en los esquemas de phishing dirigidos a usuarios de criptomonedas. Estas estafas generalmente involucran un correo electrónico que solicita claves privadas o promete monedas gratis que no existen.

Los esquemas Ponzi son oportunidades de inversión que prometen un alto rendimiento de las inversiones, pero en realidad toman dinero de nuevos «inversores» para pagar a los «inversores» existentes.

Los esquemas Crypto Ponzi (o esquemas piramidales) a menudo toman la forma de sistemas de «replanteo» o «minería en la nube» en los que se les pide a los usuarios que depositen monedas en una cuenta y se les promete un alto retorno de su inversión tan pronto como alcancen un umbral mínimo. . En realidad estos proyectos no existen y no pueden generar ganancias porque no poseen ningún activo. Estos esquemas se basan en atraer a más y más personas con promesas de mayores retornos, quienes rápidamente se vuelven insostenibles y colapsan cuando se vuelve imposible cumplir esas promesas.

Hay varios tipos de estafas de obsequios que se dirigen a los usuarios de criptomonedas.

El primer tipo es cuando alguien finge ser una figura conocida en el espacio y ofrece regalar una gran cantidad de criptomonedas si primero le envías una cantidad menor.

El segundo tipo está relacionado con el phishing, donde alguien crea un sitio web falso o un perfil de redes sociales que parece un servicio legítimo de intercambio o billetera y le pide que deposite fondos en él para recibir más criptomonedas.

El tercer tipo es cuando alguien promete duplicar su criptomoneda si le envía la mitad de lo que posee. Estas estafas son comunes porque se aprovechan de las personas que son nuevas en el espacio y pueden no saber cómo funcionan estas cosas. También atienden a personas ansiosas por tener en sus manos algunas criptomonedas gratuitas.

Asegúrese de investigar antes de enviar fondos a cualquier persona, independientemente de quién afirme ser.

Si lo chantajean o lo extorsionan, es probable que el estafador exija el pago en criptomoneda.

Pueden amenazar con divulgar información confidencial o dañar su reputación a menos que pague. Estas estafas pueden ser particularmente efectivas porque explotan nuestros miedos naturales y el deseo de mantener nuestros secretos ocultos. Sin embargo, los correos electrónicos de criptoextorsión suelen ser una estafa, y la supuesta información que tienen sobre usted no es, de hecho, real. Por lo tanto, puede ignorar estos correos electrónicos y no enviarles ningún cifrado.

Las estafas de criptomonedas son comunes y no siempre son obvias de detectar. Sin embargo, hay algunas señales de alerta que debe tener en cuenta al decidir si invertir o no en una criptomoneda.

¡Aquí hay algunos consejos!

Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

La primera señal de una estafa es cuando una empresa ofrece una oportunidad de inversión que parece demasiado buena para ser verdad, como pagar rendimientos semanales u ofrecer rendimientos de hasta el 100 %. Estos son los signos clásicos de los esquemas Ponzi, donde la gente paga dinero por nada. Si el sitio web suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Esto podría deberse a que están utilizando reseñas y calificaciones falsas de personas reales a las que les pagó la empresa detrás del esquema de criptomonedas.

¡Cuidado con las banderas rojas!

Algunas señales de alerta pueden indicar que se trata de una estafa criptográfica. Por ejemplo, si alguien promete rendimientos garantizados o intenta presionarlo para que invierta rápidamente, esta es una señal de alerta importante. Otras señales de advertencia incluyen reclamos poco realistas, bonificaciones prometidas por denunciar a otros y presiones para mantener su inversión en secreto. Si ve alguna de estas señales de alerta, es mejor mantenerse alejado y encontrar una oportunidad de inversión de mayor reputación.

Investiga al equipo del proyecto.

Hay algunas cosas clave a tener en cuenta al investigar un equipo. Primero, ¿los miembros del equipo son personas reales con identidades verificables? En segundo lugar, ¿cuál es su historial? ¿Han estado involucrados en proyectos exitosos en el pasado? En tercer lugar, ¿tienen las habilidades y competencias necesarias para llevar a cabo el proyecto que proponen?

Mira el proyecto en detalle.

¿Existe un documento técnico que describa los objetivos y la hoja de ruta del proyecto? ¿El proyecto tiene un producto de trabajo o un prototipo? ¿Hay casos de uso claros para el token que se está creando? ¿Hay una comunidad alrededor del proyecto? Todos estos factores pueden ayudarlo a evaluar si vale la pena invertir en un proyecto o no.

Tenga cuidado con los proyectos y desarrolladores anónimos.

Al invertir en criptomonedas, tenga cuidado con los proyectos y desarrolladores que permanecen en el anonimato. Si bien existen razones legítimas para el anonimato, también se puede utilizar para ocultar actividades sospechosas. Investigue para asegurarse de que el proyecto sea legítimo antes de invertir.

Cómo protegerse de las estafas criptográficas

Tenga cuidado con las oportunidades de inversión que parecen demasiado buenas para ser verdad. Las criptomonedas aún son relativamente nuevas y no han existido el tiempo suficiente para que alguien tenga una experiencia real con ellas, así que si alguien dice que sí, ¡huye!

Investigue antes de invertir en criptomonedas. Solo se necesita una mala experiencia con las estafas criptográficas para causar un daño permanente a sus finanzas. ¡No dejes que esto suceda sin hacer nada!

Para evitar involucrarse en una estafa de phishing, es importante verificar la URL del sitio web que está visitando y asegurarse de que sea legítimo. Si recibe un correo electrónico de su intercambio de criptomonedas u otra empresa solicitando información personal, asegúrese de contactarlos directamente antes de publicar cualquier detalle en un sitio de terceros.

Ignora las solicitudes urgentes. Si alguien asociado con un proyecto te insta constantemente a que le envíes dinero o tomes alguna otra acción de inmediato, es una señal de que está tratando de estafarte. Los proyectos legítimos nunca lo presionarán para que invierta rápidamente o tome otras medidas sin darle tiempo para investigar y tomar una decisión informada.

No responda a contactos no solicitados. Si obtiene clientes potenciales no solicitados de alguien que afirma ser un experto en criptomonedas o que le promete rendimientos increíbles de su inversión, es probable que se trate de una estafa. No responda a estas solicitudes y nunca proporcione su información personal o detalles financieros. Elimine cualquier correo electrónico o mensaje sospechoso e informe al estafador a las autoridades si es posible. Al conocer los signos comunes de una estafa criptográfica, puede protegerse a sí mismo y a su dinero.

Reporte inmediatamente cualquier actividad sospechosa. Si cree que algo podría ser una estafa criptográfica, repórtelo a las autoridades correspondientes. Las estafas pueden ser difíciles de detectar, pero hay algunas señales de alerta comunes a las que hay que prestar atención, como promesas de rendimientos garantizados o excesivamente altos, presión para invertir rápidamente y riesgos de inversión vagos o inexistentes. Si no está seguro de si algo es una estafa, sea precavido y denúncielo si siente la necesidad de hacerlo.

Conclusión

Es importante estar al tanto de las señales de que alguien puede estar tratando de estafarlo. Si es así, no se asuste. Simplemente siga los pasos enumerados en este artículo para asegurarse de que sus fondos criptográficos permanezcan seguros y no sea víctima de un fraude criptográfico.

La mejor manera de evitar ser estafado es informarse y realizar su propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión. Esto te permitirá no solo evaluar si una oferta suena bien o no, sino también asegurarte de que la empresa detrás de ella tiene lo necesario cuando llega el momento de cumplir sus promesas (o carecer de ellas).