Crypto Group quiere claridad sobre las recientes acciones regulatorias bancarias

Las empresas de criptomonedas necesitan bancos para mover dinero entre entidades y acceder a servicios bancarios. Sin embargo, muchos bancos son reacios a trabajar con estas empresas.. Debido a preocupaciones de lavado de dinero, riesgos regulatorios y el alto costo de cumplimiento.

La criptomoneda se ha convertido en una clase de activos cada vez más popular, con miles de millones en valor que se negocian todos los días. A pesar de este crecimiento, muchas empresas de criptomonedas aún necesitan ayuda para acceder a los servicios bancarios. El sistema bancario tradicional tiene que adaptarse a las características únicas de las criptomonedas y muchos bancos son reacios a trabajar con empresas de criptomonedas.

Estos negocios necesitan bancos para mover dinero entre entidades y acceder a servicios bancarios. Con el cierre de los bancos criptográficos, se vuelve difícil para las empresas de criptomonedas llevar el dinero a donde lo necesitan.

Relación compleja entre bancos y criptomonedas

Es esencial entender que las firmas de criptomonedas necesitan bancos para mover dinero entre entidades porque la mayoría de las personas todavía usan los servicios bancarios tradicionales para mantener su riqueza. Si bien las criptomonedas ofrecen muchos beneficios, como la descentralización, la seguridad y el anonimato, aún necesitan una mayor aceptación como método de pago. Esto significa que las empresas que deseen convertir sus tenencias de criptomonedas en moneda fiduciaria o transferirlas a otras partes deben hacerlo a través del sistema bancario tradicional.

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Los bancos también son necesarios para que muchas empresas de criptomonedas accedan a servicios financieros esenciales, como préstamos comerciales y líneas de crédito. Estos servicios son necesarios para el crecimiento y la expansión del negocio. Es posible que necesiten ayuda para competir con otras empresas que tienen acceso a estos recursos.

Sin embargo, varios factores hacen que muchos bancos se muestren reacios a trabajar con firmas de criptomonedas. Primero, existen preocupaciones sobre el lavado de dinero y otras actividades ilegales facilitadas a través de transacciones de criptomonedas. Dada la naturaleza anónima de muchas criptomonedas, puede ser difícil para los bancos verificar la identidad de las personas y empresas involucradas en estas transacciones. Además, para garantizar que no estén involucrados en ninguna actividad delictiva.

Bloquear los cuernos en el cheque

En segundo lugar, existe la necesidad de una mayor claridad regulatoria en torno a las criptomonedas, lo que dificulta que los bancos sepan cómo administrarlas. Los países y jurisdicciones tienen diferentes leyes y regulaciones con respecto a las criptomonedas y no existe un estándar global para tratar con ellas. Esto significa que los bancos pueden ser reacios a trabajar con firmas de criptomonedas debido a preocupaciones sobre riesgos legales y regulatorios.

Otro desafío para las empresas de criptomonedas que buscan acceder a los servicios bancarios es el alto costo de cumplimiento. Los bancos están sujetos a regulaciones estrictas y deben llevar a cabo una estricta diligencia debida al adquirir nuevos clientes, especialmente aquellos en industrias de alto riesgo como las criptomonedas. Esto puede dar lugar a verificaciones de antecedentes costosas y lentas y a requisitos continuos de supervisión y presentación de informes. Como resultado, muchos bancos pueden cobrar a las empresas de criptomonedas tarifas más altas para cubrir estos costos de cumplimiento.

También existen desafíos prácticos asociados con el movimiento de dinero entre las criptomonedas y los sistemas bancarios tradicionales. Las transacciones de criptomonedas pueden ser lentas y costosas, particularmente durante la alta volatilidad del mercado. Esto puede dificultar que las empresas conviertan rápidamente sus tenencias de criptomonedas en moneda fiduciaria, que pueden necesitar para pagar facturas o realizar otras transacciones.

El declive de los bancos criptoamigables

A pesar de estos desafíos, algunos bancos han comenzado a adoptar las criptomonedas y a trabajar con empresas de criptomonedas. Estos bancos ven el potencial de crecimiento en la industria y reconocen que pueden brindar servicios valiosos a estas empresas. Sin embargo, las instituciones bancarias cerraron debido a las incertidumbres regulatorias. Estos cierres han creado desafíos para la industria de las criptomonedas, ya que las empresas han luchado por encontrar soluciones bancarias alternativas.

Silvergate, Silicon Valley Bank y Signature, considerados bancos criptoamigables, se han enfrentado a la adversidad de los reguladores, lo que ha llevado a la desbancarización de las criptoempresas. La caída ha desencadenado una serie de preocupaciones y preguntas sobre estas instituciones. El 14 de abril, un grupo de defensa de las criptomonedas, el Asociación de cadena de bloquespresentó varias solicitudes de la Ley de Libertad de Información (FOIA) y la Ley de Libertad de Información (FOIL) para obtener más información sobre los bancos que desbancanizan a las empresas de criptomonedas.

Las solicitudes se dirigen a varias agencias federales y estatales, incluida la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). Para relación compartida con BeInCrypto, el grupo trata de entender:

«… si el cierre de Signature Bank fue el resultado de la insolvencia del banco o de la decisión de enviar un mensaje anticriptomonedas a pesar de que el banco era completamente solvente».

Además, cuestionó el motivo de la quiebra de Silvergate. Si «fue el resultado de una decisión políticamente motivada por el Federal Home Loan Bank of San Francisco, supervisado por la FHFA, de tomar la acción extraordinaria e inusual de retirar un préstamo hecho en Silvergate solo unos meses antes».

El grupo ha expresado su preocupación en varias ocasiones frente a las mociones contra las criptomonedas.

El sector de las criptomonedas puede salir victorioso

La desbancarización de las empresas de criptomonedas ha sido un tema controvertido en la industria de las criptomonedas. Muchas empresas argumentan que han sido atacadas injustamente debido a los riesgos percibidos de las criptomonedas. Algunos incluso han argumentado que la desbancarización es una forma de discriminación contra la industria. Sin embargo, algunos lo hicieron fijado que el colapso de los bancos solo fortalece la fe de algunos usuarios en la moneda descentralizada.

Si bien el tiempo dirá qué información obtendrá la Blockchain Association a través de sus solicitudes FOIA y FOIL, la medida destaca la creciente preocupación dentro de la industria de las criptomonedas por la falta de acceso a servicios bancarios estables.

La industria está observando de cerca las respuestas a estas consultas para ver si brindan alguna información sobre el fenómeno de la desbancarización. Y cómo lidiar con eso en el futuro.