El ex regulador les dice a los senadores estadounidenses que las criptomonedas pueden «empoderar y proteger a los inocentes»

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Los senadores estadounidenses escucharán testimonios hoy sobre las criptomonedas y su papel en el mundo del crimen, pero un exregulador advirtió que los políticos que atacan a la industria de las criptomonedas con demasiada dureza se arriesgan a tirar al bebé con el agua del baño. .

El Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos se reunirá más tarde el 17 de marzo en una «sesión abierta, formato híbrido» para una audiencia titulada «Comprender el papel de los activos digitales en las finanzas ilícitas».

En testimonio escrito pre-presentado al comité, Michael Mosier, ex subdirector y jefe de innovación digital de la Departamento de TesoreriaAnti lavado de dinero Red para la represión de delitos financieros (FinCEN) advirtió a los formuladores de políticas que «la clave» era «encontrar un [regulatory] un equilibrio que no solo persiga a los malos actores, sino que también evite la explotación de los vulnerables desde el principio».

Admitió que si bien las criptomonedas sin duda han encontrado muchos usos en el mundo del crimen, «seríamos ingenuos si pensáramos que no son también herramientas poderosas para empoderar y proteger a los inocentes».

Por ejemplo, señaló que en las últimas semanas «el público ha donado decenas de millones de dólares en criptomonedas a Ucrania», y agregó que esto se ha hecho «más rápido y con más ayuda que las Naciones Unidas».

«Además», dijo Mosier, «la transparencia de las carteras identificadas por el gobierno en un libro público» proporcionó lo que llamó «una mejora sustancial en la rendición de cuentas de la ayuda de la ONU a través de los bancos tradicionales».

También señaló:

«La atribución excesiva del delito cibernético a la criptomoneda carece de modelos operativos significativos y medidas preventivas que se puedan tomar».

El ex regulador, ahora asesor legal de la firma de análisis de blockchain. Análisis de cadenaafirmó que «la criptomoneda se ha convertido en el pago de elección reciente debido a la velocidad y su percibido anonimato». Sin embargo, la palabra en cursiva fue crucial, ya que Mosier afirmó que la mayoría de las transacciones no eran tan discretas como suponían muchos posibles delincuentes.

De todos modos, señaló que «simplifica considerablemente el asunto al culpar a las criptomonedas» por los «pagos crecientes» en esferas como el ransomware.

Señaló que los reguladores harían bien en tomar una hoja del libro de sus predecesores. Aunque Internet también ha abierto nuevas vías para delincuentes de todo tipo, sugirió, los reguladores se han movido con cuidado con sus respuestas.

El escribio:

“No hemos decidido cerrar Internet. Trabajamos constantemente para encontrar el equilibrio y priorizar los riesgos”.

No todo el mundo parece dispuesto a adoptar un enfoque tan «equilibrado».

Shane T. Stansbury, miembro distinguido de Robinson Everett al Universidad de Duke School of Law, dijo que la combinación de monedas en cadena y el uso de monedas de privacidad como monero (XMR) eran herramientas de anonimato realmente poderosas que estaban siendo utilizadas por los delincuentes digitales.

En su testimonio escritoStansbury explicó que «estos y otros métodos de ofuscación» hacen que las criptomonedas sean atractivas para la ejecución real de delitos como el ransomware, así como «para el lavado de dinero y otros esfuerzos para ocultar y promover conductas delictivas».

«El hecho de que los delincuentes estén adoptando esta nueva herramienta», dijo, «no es sorprendente».

Además, el académico dijo que «la misma criptomoneda puede crear vías completamente nuevas para la actividad delictiva», en forma de estafas y estafas basadas en criptomonedas.

Él explicó:

“La amenaza no es solo de los delincuentes comunes. Los estados-nación rebeldes han recurrido al robo de criptomonedas y otros delitos para financiar sus regímenes, como lo demuestra el robo de cientos de millones de dólares en criptomonedas por parte de Corea del Norte».

Michael Chobanian, presidente de Asociación Blockchain de Ucrania y el fundador de kunas El intercambio de criptomonedas también fue invitado a presentar un testimonio y aprovechó la oportunidad para solicitar plataformas de comercio de criptomonedas para apoyar la causa ucraniana en la lucha militar con Rusia.

En su testimonioJefe Kuna escribió:

«Para detener a Rusia en seco y lograr un mundo más democrático con libertad personal a través de las criptomonedas, estamos pidiendo intercambios de criptomonedas en todo el mundo, incluidos Binancepara bloquear cualquier interacción con sujetos sancionados hasta la caída del [Russian President Vladimir] El régimen de Putin e [the] el fin de la agresión contra Ucrania».

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