El informe de JPMorgan predice que las criptomonedas cambiarán a Signature Bank

JPMorgan Chase dijo que la industria de las criptomonedas tendría dificultades para reemplazar los servicios ofrecidos por el socio bancario en quiebra Silvergate Capital Corp.

En un nuevo informe, un equipo de investigación del titán de Wall Street dijo que las empresas de criptomonedas tendrían dificultades para reemplazar rápidamente las plataformas de pago 24/7 de Silvergate Exchange Network.

Los competidores de Silvergate enfrentan una presión creciente

Con Silvergate en liquidación voluntaria, JPMorgan espera que los clientes migren a la red de pagos Signet de Signature Bank. Las empresas de criptomonedas pueden integrar la red de Signet en sus plataformas utilizando interfaces de programación de aplicaciones.

Sin embargo, Signature también enfrenta presiones para minimizar los riesgos relacionados con las criptomonedas y recientemente anunció que reducirá los depósitos de criptomonedas en $10 mil millones. Coinbase cambió recientemente a Signature para sus clientes Prime.

Los clientes también pueden cambiarse a Customers Bancorp, que ofrece pagos B2B tokenizados en su red de pagos Tassat utilizando su token CBIT. también JPMorgan cita Banco Metropolitano como destino potencial.

No está claro en qué medida Metropolitan Bank estaría dispuesto a asumir un nuevo negocio de criptomonedas, ya que el banco anunció recientemente el cierre de su vertical de criptomonedas en 2023. Atribuyó el cierre a «desarrollos recientes» en la industria de las criptomonedas. Las empresas relacionadas con criptomonedas realizaron alrededor del seis por ciento de todos los depósitos.

Silvergate anunció el 8 de marzo que «finalizaría» las operaciones y reembolsaría el 100% de los depósitos de los clientes. El banco se vio muy afectado por varios retiros de clientes a fines del año pasado.

La semana pasada, cerró sus plataformas de pago Silvergate Exchange Network (SEN) por razones de «riesgo» tras la salida de varias de las principales criptoempresas, incluidas Coinbase y Galaxy Digital Holdings. El banco enfatizó que las funciones relacionadas con los depósitos aún están operativas. Los criptoinversores han utilizado SEN para mover dólares entre sus cuentas bancarias y criptointercambios, siempre que ambos se depositen en Silvergate.

El aumento de las tasas de interés presenta riesgos de liquidez para los bancos más pequeños

La caída de Silvergate y los problemas financieros apuntan a un problema más profundo con la política de endurecimiento de la Reserva Federal.

El banco central ha subido los tipos de interés en torno a un 4,5% durante el último año.

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Estos aumentos dificultaron que los bancos vendieran rápidamente bonos de alta calidad y bajo interés.

Enfrentados a un escenario de corrida bancaria, los bancos se vieron obligados a encontrar formas adicionales de recaudar capital para atender los retiros.

Antes de su colapso, Silvergate Capital intentó hacer exactamente eso. Se apresuró a vender un montón de acciones con fuertes pérdidas que minaron la confianza de los inversores.

Silicon Valley Bank, una firma que ha hecho negocios con las principales firmas tecnológicas de EE. UU., anunció una pérdida fiscal realizada de $ 1.8 mil millones en una reciente venta preventiva de acciones de carteras en dificultades. Más tarde anunció una recaudación de fondos apresurada para aumentar el efectivo. Las acciones de la compañía han bajado un 60% desde el jueves.

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Las instituciones más pequeñas enfrentan el desafío de la caída de los rendimientos del Tesoro y la creciente presión de la Reserva Federal para administrar adecuadamente su riesgo.

En particular, muchos en la Reserva Federal, hasta hace poco, les han permitido operar con menos escrutinio que titanes como JPMorgan. Pero el fracaso de Silvergate podría significar que estos bancos están sujetos a un régimen de riesgo más estricto que podría asfixiar a la industria de las criptomonedas.

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