El informe destaca el creciente problema del lavado de dinero en criptomonedas

El dinero sucio está llegando a la industria de las criptomonedas a un ritmo alarmante, según un nuevo estudio. Más de una cuarta parte (28 %) de las empresas de criptomonedas informaron un aumento en la cantidad de informes de actividades sospechosas en los últimos seis meses.

Los profesionales financieros, incluidos abogados, contadores y agentes inmobiliarios, utilizan los Informes de actividades sospechosas (SAR) para alertar a los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre posibles casos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Ofrecen a las fuerzas del orden en el Reino Unido una perspectiva adicional sobre los delitos económicos en el sector privado. Sin embargo, no son lo mismo que un informe de delito grave o fraude. Tampoco constituyen una denuncia penal oficial.

Las criptomonedas son la mejor opción para el dinero sucio

Los nuevos datos provienen de SmartSearch, que encuestó a 500 tomadores de decisiones de cumplimiento en varias industrias. Incluyendo plataformas criptográficas, empresas de juegos de azar, desarrolladores inmobiliarios y bancos.

Los números recientes destacan la lucha constante de los profesionales de cumplimiento para combatir el flagelo creciente del lavado de dinero relacionado con las criptomonedas. BeInCrypto informó recientemente sobre una encuesta que revela que dos tercios de las empresas de criptomonedas están preocupadas por las violaciones contra el lavado de dinero (AML).

Pero ese no es el único dato. De acuerdo a un Primera LMA encuesta, el 53% cree que las prácticas actuales solo abordan parcialmente los riesgos de lavado de dinero a través de las criptomonedas.

Además, el 41% identificó casos de lavado de dinero que involucran criptomonedas. Además, el 51% ha enfrentado multas o sanciones por no cumplir con las normas contra el lavado de dinero.

Los delincuentes ven las criptomonedas como una alternativa lucrativa al lavado de dinero tradicional por varias razones. Primero, las criptomonedas como Bitcoin son seudónimas y más difíciles de rastrear que las transferencias bancarias en moneda fiduciaria.

Las criptomonedas también son rápidas y fáciles de intercambiar en grandes sumas y se puede acceder a ellas desde cualquier parte del mundo. Además, muchos VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) carecen de las instalaciones o los recursos para monitorear de manera efectiva la actividad ilegal.

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En lo último de Chainalysis Informe de criptocrimennos enteramos de que 2022 fue un año récord para el lavado de criptomonedas, con $ 23.8 mil millones en fondos que se «limpiaron» utilizando criptomonedas.

Esto marca un aumento del 68% con respecto al año anterior. Sin embargo, el mismo informe también señaló que menos del 1% de todas las criptomonedas tienen alguna relación con actividades ilícitas.

Binance investigado en Francia por «lavado de dinero agravado»

Martin Cheek, director ejecutivo de SmartSearch, cree que las bandas criminales se enfocan en las criptoempresas para explotar las debilidades en sus procesos de cumplimiento, especialmente cuando se utilizan controles manuales defectuosos de los clientes.

“Estas prácticas comunes, como exigir una identificación, ya no son suficientes”, explicó. «No solo fallan en los estándares KYC (conozca a su cliente) y contra el lavado de dinero, sino que también pueden dejar la puerta abierta al robo de identidad».

La mejilla continuó:

“La calidad de los documentos falsificados ha evolucionado hasta un nivel de sofisticación que dificulta cada vez más la identificación. La propia guía del Ministerio del Interior sobre la verificación de falsificaciones de documentación oficial enumera 24 posibles puntos de falla, muchos de los cuales requieren conocimientos especializados para detectarlos.

El espectro del lavado de dinero ha estado plagando la industria de las criptomonedas mientras intenta presentar una cara pública legítima y compatible. El 16 de junio, las autoridades francesas anunciaron que estaban investigando a Binance, el intercambio más grande del mundo, por «lavado de dinero agravado».

La UE se encuentra actualmente en el proceso de consulta para incluir VASP en sus regulaciones contra el lavado de dinero.

Recuerde, los SAR no son informes de delitos o fraudes. Para denunciar un delito o fraude en el Reino Unido, llame al 101 o Fraude de acción en el 0300 123 2040.