Este intercambio de criptomonedas sale de la India cuando Estonia aprueba la regulación

Estonia ha renovado su marco regulatorio de criptomonedas, estableciendo un nuevo punto de referencia para la supervisión de los activos digitales. A partir de 2026, las actividades relacionadas con las criptomonedas estarán bajo la estricta vigilancia de la Autoridad de Supervisión Financiera.

Esto marca un cambio significativo con respecto al enfoque anterior, más relajado, que se centraba únicamente en la lucha contra el blanqueo de dinero.

Cómo planea Estonia regular las criptomonedas

Matis Mäeker, jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera, destacó el cambio. Hizo hincapié en la necesidad de que las empresas de cifrado implementen sistemas robustos. Estos deberían parecerse a los de los bancos tradicionales, salvaguardando eficazmente los activos de los clientes.

Estonia, que alguna vez fue el hogar de miles de entidades criptográficas, ahora alberga solo unas 50 empresas. Esta drástica reducción refleja la grave represión de Estonia contra las empresas que no cumplen.

La nueva legislación aumenta los estándares operativos y de presentación de informes. Además, establece multas de hasta 5 millones de euros (~$5,4 millones), un aumento sustancial respecto al límite anterior de 40.000 euros (~$43.290). Por ello, el ministro de Finanzas, Mart Võrklaev, afirmó que las empresas deben adaptarse a estos estrictos requisitos de aquí a 2026 para mantener su estado operativo.

«Si estas empresas quieren seguir funcionando, cumplirán los requisitos necesarios y creo que cualquiera que se lo tome en serio y quiera prestar un servicio también podrá obtener una nueva licencia de la Autoridad de Supervisión Financiera», afirmó Võrklaev. .

La revisión regulatoria de Estonia implica un enfoque proactivo para la gestión de activos digitales. El país tiene como objetivo eliminar las prácticas financieras desleales y fortalecer la seguridad de su economía digital. A medida que Estonia implemente sus nuevas reglas, el ámbito de las criptomonedas en Europa se volverá más estructurado y transparente.

Leer más: Regulación de criptomonedas: ¿Cuáles son las ventajas y desventajas?

Mientras tanto, OKX, un importante intercambio de criptomonedas, lo ha hecho. Anunciado su salida de la India. Esta decisión se produce cuando el país refuerza su control sobre las operaciones con criptomonedas. OKX ha aconsejado a sus clientes indios que retiren sus fondos antes de finales de abril, citando obstáculos regulatorios locales.

India integró las criptomonedas en su marco de lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo en 2023. Esta integración ha provocado una reevaluación dentro de la industria de las criptomonedas.

El escrutinio intensificado por parte del gobierno indio ha llevado a la eliminación de varias aplicaciones criptográficas de las plataformas digitales. En particular, gigantes como Binance y Kraken se vieron afectados, aunque la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) no mencionó explícitamente a OKX.

Leer más: El estado de la regulación de las criptomonedas en India

Las estrictas políticas fiscales de la India sobre las transacciones criptográficas han planteado desafíos adicionales. Estos incluyen un impuesto del 30% sobre las ganancias y una deducción del 1% por cada transacción. La demanda de controles integrales de conocimiento de su cliente (KYC) ha desafiado aún más las capacidades operativas de las plataformas criptográficas globales.