Fiat todavía se usa en la mayoría de los delitos financieros, dice el informe del Tesoro de EE. UU.

A pesar de muchas preocupaciones de que las criptomonedas son una herramienta criminal, un informe recién publicado por el Departamento del Tesoro de EE. UU. afirma que la moneda fiduciaria aún representa la mayoría de los delitos financieros.

A principios de este mes, se publicó la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero, por y a través del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. informes de tres años que entró en discusiones profundas sobre el lavado de dinero.

Los hallazgos del Tesoro detallan las monedas virtuales y señalan que la cantidad de usuarios y la capitalización de mercado de los activos digitales han aumentado significativamente desde la evaluación de riesgos anterior en 2018.

Sin embargo, estos informes del Tesoro revelaron que las monedas fiduciarias y las redes tradicionales representan incluso más flujos delictivos que las criptomonedas.

«El uso de recursos virtuales para el lavado de dinero sigue siendo muy inferior al de la moneda fiduciaria y los métodos más tradicionales», compartió el Tesoro de EE. UU.

Sin embargo, ha aumentado el uso de moneda virtual para pagos de drogas en línea, lavado de dinero y para evadir sanciones. El reciente informe del Tesoro de EE. UU. parece estar en línea con un informe reciente sobre delitos de Chainalysis, según el cual se enviaron más fondos a direcciones de cadenas de bloques criminales en 2021 que en cualquier otro año.

De manera contraria a la intuición, Chainalysis también descubrió que la proporción de dinero ilegal en criptomonedas es solo el 0,15 % de todas las transacciones en 2021, frente al 0,62 % en 2020 y el 3,37 % en 2019.

Más recientemente, luego de la invasión rusa de Ucrania, los gobiernos occidentales impusieron severas sanciones a Rusia, pero pronto surgieron preocupaciones sobre el potencial de las personas que usan criptomonedas para evadir las sanciones.

Las transacciones P2P y las monedas de privacidad complican las investigaciones

Los estafadores y lavadores de dinero están cada vez más involucrados en transacciones entre pares (P2P) para evadir las medidas de protección AML / CFT, eligiendo administrar sus billeteras de criptomonedas en lugar de regalar sus claves criptográficas (números importantes que permiten que las transacciones se realicen en la cadena de bloques). para intercambios de criptomonedas.

El uso de monedas de privacidad como Monero obstaculiza los esfuerzos de las agencias de aplicación de la ley que intentan rastrear los flujos ilícitos, según el informe. Los delincuentes también pueden usar intercambios de criptomonedas que emplean mezcladores y vasos para anonimizar la fuente de los fondos.

El ransomware aumentó durante la pandemia

La pandemia de COVID-19 ha dado paso a una serie de ataques de ransomware, en los que la información confidencial de las víctimas se cifra y solo se descifrará después de que se pague un rescate.

El rescate solicitado a menudo se denomina en criptomonedas, especialmente bitcoin. Luego, los fondos se enrutan a través de intercambios de criptomonedas extranjeros con pocas medidas contra el lavado de dinero antes de ser cobrados.

Ataques de ransomware ganó tracción en 2020, cuando Chainalysis reportó más de $ 406 millones pagados a rastreadores de criptomonedas.

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