La Unión Europea se compromete a regular el mercado global de pagos digitales

• El 29 de junio los miembros del Parlamento Europeo ya habían emitido el TFR.
• Los miembros del GAFI son elegidos por sus países, no por un proceso democrático.

No (Markets in Crypto-Assets), el principal plan legislativo de la UE para gestionar el negocio de las criptomonedas en sus 27 países miembros, recibió luz verde el último día de junio. Un día antes, el 29 de junio, los miembros del Parlamento Europeo ya habían emitido el reglamento sobre la transferencia de fondos (TFR) para combatir el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental internacional. La UE y la mayoría de las principales naciones del mundo son miembros. Los miembros del GAFI son elegidos por sus países, no por un proceso democrático. ALD y otras políticas de control financiero son desarrolladas por estas personas, que se esfuerzan por brindar recomendaciones. Si bien estas supuestas propuestas no son legalmente obligatorias, las ramificaciones políticas y financieras para una nación miembro que se niega a aceptarlas pueden ser graves.

Estándar mundial de las finanzas digitales

Mientras que naciones como Brasil discutieron su primera legislación sobre criptomonedas en 2015, el GAFI anunció sus primeras reglas sobre criptomonedas. Publicado por primera vez en 2015 y reflejando las políticas actuales de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU., este documento fue reevaluado en 2019 y el 28 de octubre de 2021, se publicó un nuevo documento titulado «Guía actualizada para un enfoque basado en el riesgo para virtual». recursos y VASP”. con las directrices actuales del GAFI sobre activos virtuales.

Por esta razón, además de la protección del consumidor y otras razones bien conocidas para regular el mercado de criptomonedas, la UE, EE. UU. y otros miembros del GAFI están trabajando arduamente. El paquete de finanzas digitales 2020 de la Comisión Europea incluye el MiCA como una de las medidas legislativas. Para que la Unión Europea se convierta en un referente mundial en finanzas digitales y pagos contemporáneos, al mismo tiempo que protege a los consumidores, este paquete de finanzas digitales es imprescindible para el sector financiero mundial.

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