Las autoridades suizas imponen políticas contra el lavado de dinero en Crypto

En un esfuerzo por combatir el lavado de dinero, las autoridades suizas están tratando de limitar el umbral del monto de la transacción para las transacciones en criptomonedas a 1,000 francos suizos, después de lo cual se requiere la identidad de la parte involucrada en la transacción.

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA), que sirve para proteger a todos los usuarios bancarios, asegurados e inversores de los proveedores de servicios fraudulentos, haciéndolo obligatorio para que los proveedores de activos digitales tomen mayores medidas para garantizar que sus plataformas no se utilicen con fines delictivos. El organismo regulador, a través de una carta de Christoph Kluser, quien supervisa el sistema anti-bancario, espera que se tomen más medidas como parte de un esfuerzo más amplio para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Recientemente, Suiza ha visto surgir una serie de casos de lavado de dinero, incluidos dos escándalos de corrupción, el venezolano PDVSA y 1MDB, y buscó revisar una ley de 24 años para abordar algunas de las vulnerabilidades que permitieron que prospere el lavado de dinero.

Las criptomonedas parecen representar un riesgo adicional, y FINMA recientemente le negó a Bitcoin Suisse, un corredor de criptomonedas, una licencia bancaria debido a preocupaciones sobre el lavado de dinero. FINMA descubrió que los mecanismos contra el lavado de dinero de Bitcoin Suisse muestran signos de debilidad.

FINMA destaca los cajeros automáticos de Bitcoin

FINMA está tratando de adoptar un enfoque más estricto con limitaciones en los montos de las transacciones basadas en criptomonedas que con la moneda fiduciaria. El organismo de control ahora impone un límite de 1,000 francos suizos por mes en todas las transacciones de criptomonedas, después de lo cual los corredores deben identificar a sus clientes en bitcoins y otras criptomonedas. La regulación sobre el monto se aprobó antes, después de consultar con los actores de la industria, pero la restricción mensual ha generado consternación ya que los modelos comerciales de la industria ahora sufrirán.

Teniendo en cuenta que las transacciones relacionadas están sujetas más fácilmente a la legislación contra el lavado de dinero que a las transacciones individuales, la regulación tomó por sorpresa a la industria. Como una indicación del alcance de la industria de las criptomonedas en Suiza, hay más de 85,000 comerciantes en Suiza que aceptan criptomonedas como un método de pago válido, y cada vez más bancos suizos aceptan criptomonedas, incluidos el banco SEBA y BBVA. La nueva regulación de la FINMA tiene como objetivo tomar medidas enérgicas contra el uso de cajeros automáticos criptográficos que, según la FINMA, los traficantes de drogas utilizan como sistemas de pago. Suiza tiene 130 cajeros automáticos de Bitcoin, con Zurich y Lausana a la cabeza con 38 y 20 respectivamente.

En comparación, los intermediarios solo están obligados a identificar a sus clientes a partir de 5.000 francos suizos para las transacciones de divisas y 15.000 francos suizos en todas las demás transacciones en efectivo.

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