Los 3 principales bancos australianos rechazan los pagos fiduciarios a Binance

National Australia Bank (NAB) luchará contra el fraude y las estafas al bloquear los pagos a los intercambios de criptomonedas de alto riesgo, incluido Binance. La medida se anunció el lunes y se alinea con una represión regulatoria más amplia en la industria de la moneda digital.

La noticia llega poco después de que el Regulador de Valores de Australia revocara la licencia de servicios financieros de Binance Australia.

Apriete los tornillos en Binance

Las acciones de NAB ejercen más presión sobre Binance, que está siendo examinado en varias jurisdicciones. El intercambio podría expandirse a otras jurisdicciones perdiendo a Australia como un mercado importante.

Mientras Acerca de En Financial Review, el jefe de fraude de NAB, Chris Sheehan, se abstuvo de nombrar los intercambios de criptomonedas específicos prohibidos, y señaló que la prohibición inicial se aplicará a «varios» intercambios y podría implementarse eventualmente.

El ex policía enfatizó que el banco tiene como objetivo mantener la consistencia con los estándares de la industria.

Westpac y el Commonwealth Bank ya habían comenzado a prohibir los pagos a Binance, según informes anteriores de Australian Financial Review. También señaló que ANZ tiene la intención de hacer lo mismo. Lo que, a su vez, limita la capacidad de Binance para depositar y retirar dinero fiduciario de los bancos locales.

Binance también perdió a su socio bancario local Cuscal, que facilitaba los pagos a través de PayID. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) también retiró la licencia local de Binance para derivados.

En los Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dijo que Binance y su CEO, Changpeng Zhao, eludieron intencionalmente la ley y operaron un intercambio ilegal.

Protección al consumidor y prevención del fraude

BeInCrypto informó a principios de este año que los ciudadanos australianos son el objetivo favorito de los estafadores de criptomonedas. Mientras tanto, el director ejecutivo de CBA, Matt Comyn, le dijo al periódico que la mitad de las estafas que identificó su banco estaban relacionadas con las criptomonedas.

CBA es el mismo banco que se convirtió en el primero en Australia en anunciar servicios de criptomonedas el año pasado. Sin embargo, rápidamente revirtió su decisión de lanzar la aplicación después del anuncio.

En cambio, los bancos australianos endurecieron sus regulaciones en respuesta a las crecientes pérdidas por estafas de criptomonedas, especialmente después de que el Reino Unido implementara un proceso de reembolso para los clientes que habían sido estafados.

En cambio, Sheehan abogó por los esfuerzos de colaboración entre bancos, empresas de telecomunicaciones, plataformas en línea, clientes y el gobierno para prevenir estos incidentes en primer lugar.

Binance anunció el cese de los depósitos y retiros de AUD mediante transferencia bancaria para usuarios australianos el 1 de junio. En mayo, Binance también perdió el acceso a las transferencias en dólares australianos a través de su portal de pago PayID debido a que los bancos restringieron las opciones de pago.

El senador australiano Andrew Bragg había presentado previamente un proyecto de ley que pedía medidas enérgicas contra el negocio local de criptomonedas. Mientras tanto, en 2023, Australia se convirtió en el país con mayor adopción de criptomonedas, según un estudio publicado recientemente.