¿Qué es el lavado de dinero? Trucos de “lavado de dinero” aplicados por delincuentes en criptomonedas y cómo detenerlos – feed

La globalización ha traído buenas soluciones económicas, pero al mismo tiempo ha dado lugar a muchos males peligrosos, incluido el blanqueo de dinero: el blanqueo de dinero. A través del siguiente post, Coinlive profundizará en los trucos de lavado de dinero en la industria monetaria, específicamente en el sector de las criptomonedas, junto con medidas productivas de prevención.

¿Qué es el lavado de dinero? Trucos de “lavado de dinero” aplicados por delincuentes en criptomonedas y medidas de prevención

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es un curso de acción mediante el cual los delincuentes convierten en secreto enormes sumas de efectivo provenientes de la piratería, el tráfico de drogas o la financiación del terrorismo en efectivo “puro”, que parece provenir de fuentes legítimas de ingresos. La frase “lavado de dinero” explica con precisión el curso de acción de limpiar el dinero sucio, transformándolo en activos que son difíciles de distinguir de su origen legítimo.

El blanqueo de capitales es un delito grave aplicado por todo tipo de delincuentes. Al reconocer la gravedad de esto, varias instituciones monetarias han lanzado políticas contra el lavado de efectivo (AML) para detectar y detener estas actividades ilegales.

¿Qué es el lavado de dinero?

Básicamente, el lavado de dinero es un proceso complicado, donde el dinero sucio se limpia para convertirlo en legal. Los delincuentes no dudan en utilizar cada innovación y enfoque tecnológico para hacer que los ingresos ilícitos parezcan legales.

El blanqueo de dinero ha experimentado importantes cambios con la aparición de la banca online y las criptomonedas. Esto ofrece a los delincuentes una amplia gama de métodos innovadores y sofisticados para transferir y retirar efectivo de forma sofisticada. Esto obliga a organizaciones clave de todo el mundo a trabajar en estrecha colaboración para generar un entorno financiero legítimo.

El sector monetario no ha dudado en implementar estrictas medidas contra el lavado de efectivo. Estas medidas se convierten en un muro confiable que impide que los delincuentes accedan al método monetario legítimo.

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Proceso de transformación de “dinero sucio” en “dinero limpio”

El curso de acción del lavado de dinero es un curso de acción sofisticado, pero en común sólo hay tres acciones que quieren ser reconocidas:

– Fase de posicionamiento: En esta fase el blanqueador introduce el “dinero sucio” en el método monetario. Esto generalmente se realiza depositando dinero en una cuenta bancaria registrada a nombre de una empresa o intermediario anónimo.

– Pasos para generar capas: El dinero depositado se transfiere o distribuye a través de numerosas transacciones diferentes a diferentes cuentas en el mismo país o en otros países donde las leyes contra el lavado de efectivo no son estrictas, lo que dificulta su seguimiento hasta la fuente. Transacciones como la compra de activos, que podrían incluir vehículos, obras de arte y bienes inmuebles, también pueden incluirse en el proceso de superposición de efectivo.

– Fase de integración: El dinero legalizado se reintroduce en el sistema financiero, eliminando cualquier vínculo exclusivo con la actividad delictiva y trabajando con el dinero lavado como si proviniera de una fuente limpia, violando la ley.

Luego, los delincuentes pueden invertir el dinero lavado en una empresa legítima, exigir el pago emitiendo facturas falsas o incluso abrir una organización benéfica falsa y obtener un puesto en la junta directiva con un salario increíblemente alto.

Nota: En realidad, las circunstancias podrían cambiar y algunas acciones podrían omitirse o repetirse.

Trucos de blanqueo aplicados por delincuentes en criptomonedas

pitufo: Grandes cantidades de dinero se dividen en pequeñas cantidades y se envían a través de numerosas transacciones.

Mezclando: Este servicio se aplica para descentralizar el trasfondo de las transacciones criptográficas combinando dinero de numerosos usuarios finales. Por ejemplo: Tornado en efectivo.

Transacciones fuera de línea: Los delincuentes que trabajan con cuentas extraterritoriales suelen ocultar el origen del efectivo.

Servicios en lugares de amenaza monetaria: Los delincuentes lavan efectivo trabajando con proveedores en lugares que se considera que tienen deficiencias en los métodos contra el lavado de efectivo (AML) o contra la financiación del terrorismo (CFT).

Cambio de moneda fiduciaria: Los intercambios de moneda fiduciaria convierten las criptomonedas en ingresos, desde intercambios preferidos hasta plataformas punto a punto (P2P)luego utilice estrategias financieras clásicas.

Proveedores combinados: Los delincuentes utilizan proveedores de emparejamiento en intercambios que utilizan direcciones almacenadas para acceder a liquidez, creando opciones para que actores indeseables abusen de ellos para lavar dinero en intercambios con especificaciones de cumplimiento laxas.

Cambio de plataforma comercial: Los delincuentes también utilizan numerosos intercambios de criptomonedas para mover efectivo a través de diversas plataformas, lo que dificulta el seguimiento del efectivo.

Criptomoneda anónima: Los delincuentes utilizan una amplia gama de innovadoras cadenas de bloques anónimas para ocultar cantidades de transacciones, direcciones y otra información. Por ejemplo: Monero (XMR) .

Medidas para frenar el blanqueo de dinero

Medidas para frenar el blanqueo de dinero

Promover leyes AML, KYC y SARS

En la industria de las criptomonedas, la lucha contra el lavado de efectivo se vuelve increíblemente esencial para detener el uso de criptomonedas con fines ilegales. La gran liquidez de las criptomonedas y su capacidad para transferirse a través de fronteras de forma rápida y sencilla generan trastornos favorables para que los delincuentes muevan dinero sin ser detectados.

En una situación en la que faltan leyes contra el lavado de dinero, las criptomonedas pueden convertirse en un dispositivo para financiar el terrorismo, el tráfico de drogas, la trata de personas y otros actos ilegales. Además, la falta de regulación y supervisión ayuda a que las criptomonedas sean vulnerables a los ciberataques y al robo.

Los gobiernos y las empresas reguladoras de todo el mundo están implementando de forma proactiva medidas contra el lavado de efectivo en el sector de las criptomonedas. Las empresas y los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las leyes ALD.

Sus responsabilidades consisten en verificar las identidades de los clientes y reportar cualquier transacción sospechosa a las autoridades. Los reguladores vigilan de cerca a estas empresas para garantizar que cumplan con las leyes. Las sanciones por incumplimiento pueden ser extremas, incluidas multas, penas de prisión y revocación de licencias de trabajo.

En la regulación ALD, la implementación de KYC y CDD juega un propósito esencial. KYC se refiere al proceso de verificar la identidad de un cliente, incluida la recopilación de información personalizada, como título, dirección y documentos de identificación emitidos por el gobierno. KYC ayuda a detener el robo de identidad y garantiza la autenticidad del comprador. CDD es el proceso de evaluación del perfil de riesgo de un cliente, desde identificar la fuente de dinero hasta el objetivo de la transacción. CDD ayuda a detectar y detener cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero.

Los informes de actividades sospechosas (SARS) desempeñan un propósito esencial en la lucha contra el lavado de efectivo en la industria de las criptomonedas. El SARS es un informe que las instituciones y empresas monetarias envían a las autoridades cuando sospechan que una transacción consiste en lavado de dinero u otra actividad ilegal. El SARS proporciona información esencial para ayudar a las autoridades a investigar y responsabilizar a los delincuentes que utilizan criptomonedas con fines ilegales. Estas revisiones desempeñan un papel decisivo a la hora de identificar y evitar el lavado de dinero, proteger el sistema financiero y garantizar la transparencia de la industria de las criptomonedas.

A medida que las criptomonedas se vuelven más populares, el SARS es una herramienta importante para ayudar a combatir los delitos financieros. Desempeñan una función importante a la hora de proteger a las personas de los peligros asociados con las criptomonedas y hacer que el sistema monetario global funcione de forma segura y transparente.

Para aumentar la conciencia

En los esfuerzos por detener y abordar el lavado de dinero, la enseñanza y la sensibilización de expertos se están convirtiendo en una prioridad. Los planes de capacitación enfatizan en enseñar a los profesionales las indicaciones del lavado de dinero, procedimientos de prevención y cómo enfrentar infracciones. Al mismo tiempo, hacen hincapié en las leyes y especificaciones aplicables contra el lavado de efectivo.

Utilizando innovación tecnológica innovadora.

La tecnología juega un papel esencial en la gestión de los riesgos de blanqueo de efectivo. Al aplicar inteligencia artificial y blockchain, las autoridades pueden rastrear y analizar las transacciones monetarias de manera precisa y rápida. Estos equipos ayudan a identificar patrones y hábitos sospechosos, detectando y evitando adecuadamente actividades de blanqueo de dinero.

Fortalecer la propaganda

El aumento de la comunicación pública y la propaganda sobre los peligrosos resultados del lavado de dinero juega un papel esencial en la creación de una sociedad que no acepte estos hábitos. Se debe implementar una campaña mediática productiva para aumentar la conciencia pública, creando así un entorno donde el lavado de dinero sea inaceptable. El valor de luchar contra el lavado de dinero es evidente en la promoción de la participación y el sentimiento favorable entre los ciudadanos.

resumen

A través de esta publicación, Coinlive ha presentado una serie de información correcta y detallada, que le ayudará a comprender mejor el acto delictivo del lavado de dinero, desde estrategias de implementación hasta medidas de prevención, cada factor está cubierto y expresado claramente. Coinlive espera que a través de esta publicación usted tenga una visión profunda y detallada del proceso de lavado de dinero. Esta comprensión no sólo ayuda a alertarle sobre la actividad delictiva en curso, sino que también le ayuda a comprender de manera confiable cómo detener el lavado de dinero. A través de una mejor comprensión, podemos contribuir activamente a la creación de una industria monetaria saludable, donde todas las transacciones se consideren áreas bajo estricta supervisión y seguridad.