Celsius bajo fuego por malas prácticas comerciales

Celsius Network administró mal sus recursos y engañó deliberadamente a sus usuarios, según un informe reciente de un examinador designado por el tribunal.

El examinador Shoba Pillay detalló las operaciones del desaparecido criptoprestamista Celsius Network y su ex CEO Alex Mashinsky en su último informe. informe. Pillay fue designado inicialmente a fines de septiembre del año pasado y presentó un informe provisional de 302 páginas en noviembre.

El examinador alegó que la empresa carecía de una adecuada gestión de riesgos, lo que también quedó demostrado por las malas prácticas comerciales de la empresa. Además de enmascarar las declaraciones erróneas públicas de Mashinsky, Pillay dijo que Celsius también ha engañado a sus clientes sobre sus prácticas comerciales y su salud financiera.

Celsius ha exhibido una mala gestión de riesgos

Según el informe, Celsius carecía de gestión de riesgos tanto en la política como en el personal antes de 2021. Sin embargo, el equipo inicial de cuatro solo pudo implementar medidas «plug-gap» antes de una revisión completa programada para 2022.

El informe indica que la empresa ha contratado a otra persona para diseñar los procedimientos de auditoría interna. Sin embargo, debido a que el equipo ejecutivo retrasó regularmente la implementación, el informe determinó que «Celsius nunca implementó completamente una política sólida de gestión de riesgos antes de declararse en bancarrota».

Las operaciones comerciales de Celsius también carecían de su sistema de contabilidad, continuó el informe. La combinación de hojas de cálculo utilizadas comprometió la capacidad del examinador para determinar la situación financiera de la empresa, según el informe.

Sin embargo, después de descifrar los libros, Pillay también descubrió «deficiencias significativas en el cumplimiento de los impuestos» dentro de Celsius. Atribuyó esto a que la empresa no tenía a alguien responsable de los impuestos hasta 2021, y luego no pudo asegurar un pago constante. Las operaciones mineras de Bitcoin de la compañía también debían USD 14 millones en facturas de servicios públicos pendientes y USD 23 millones en impuestos impagos.

Incluso las declaraciones falsas

Pillay también señaló declaraciones falsas que Celsius había hecho sobre sus operaciones y en nombre de su director ejecutivo. Por ejemplo, el prestamista de criptomonedas les dijo a los clientes que estaba ofreciendo altos rendimientos al invertir sus activos en «préstamos minoristas e institucionales de bajo riesgo, totalmente garantizados». Sin embargo, las inversiones en realidad resultaron ser riesgosas, como proporcionar préstamos sin garantía para obtener una tasa de interés más alta.

Una vez que eso llevó a la compañía a una situación desesperada, el informe dijo que Celsius continuó presentando su situación como optimista. Aunque los empleados internos describieron a la empresa como un «barco que se hunde», resultó que también habían tergiversado los comentarios que Mashinsky pudo haber hecho durante las sesiones semanales de preguntas y respuestas con los usuarios.

Proceso de quiebra de Celsius

El informe llega a medida que Celsius avanza con sus audiencias de bancarrota, mientras que los reguladores estatales y federales también lo investigan. Si bien el informe muestra que sus operaciones eran insostenibles, la caída de los precios de las criptomonedas el año pasado y el colapso de la moneda estable Terra aceleraron la quiebra de la empresa. El prestamista, que tiene más de 100.000 acreedores, reactivó recientemente los retiros después de cesar semanas antes de declararse en quiebra.