Cómo puedes comprar oro con criptomonedas

Los tokens vinculados al oro (también conocidos como criptomonedas respaldadas por oro) son activos digitales que están respaldados por oro físico o se derivan algorítmicamente del precio del oro. En función, los tokens están vinculados al precio de la moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense, o al precio real del oro como materia prima.

El precio actual del oro al que están vinculados los tokens varía según el proveedor, pero generalmente usa la misma proporción. Los tokens respaldados por oro generalmente representan una colección física de oro que debe ser propiedad del emisor de la moneda estable; la cantidad de tokens que un proveedor puede emitir se limita a la cantidad que posee físicamente.

Dado que los tokens vinculados al oro aprovechan la flexibilidad y las ventajas de las criptomonedas y la estabilidad del precio del oro, brindan:

1. Almacenamiento de valor más estable que los activos más volátiles como Bitcoin y Ethereum.
2. La capacidad de «mantener» oro sin necesidad de tener físicamente la posesión del activo.
3. Una forma de comprar oro sin necesidad de una inversión mínima

cada uno de los muchos fichas de oro en el mercado tiene como objetivo ofrecer ventajas únicas sobre los demás, como transacciones más rápidas, opciones de lingotes de oro y sin tarifas. Tether Gold, por ejemplo, tiene una capitalización de mercado de $469 millones y permite múltiples opciones de canje.

$ 100,000 en oro pesa alrededor 3.59 libras– un pequeño ladrillo denso de almacenamiento de valor. Esto puede no parecer mucho para el lector promedio inclinado al gimnasio, pero ahí es donde comienza el valor de los tokens vinculados al oro:

1. Si quisiera vender $20,000 de este bloque de oro, ¿cómo lo harías?
2. Si tuvieras que mudarte de casa o de país, ¿Perderías el sueño por transportarlo de forma segura?
3. Si está almacenando este ladrillo en su hogar, ¿Qué tan seguro está de su seguridad?

Ahora, las fichas con clavijas de oro no son el caballero de la armadura brillante listo para solucionar todos y cada uno de los problemas del oro, pero ofrecen algunas ventajas tecnológicas competitivas. Por ejemplo,

1. Si quisiera vender $ 20,000 de sus $ 100,000 en tokens vinculados al oro, probablemente podría hacerlo en minutos en un intercambio de criptomonedas (siempre que el intercambio tenga liquidez para su token) al valor de mercado de esos tokens. Podría agregar más tokens vinculados al oro a su reserva con la misma facilidad.
2. Si tuviera que mudarse, solo tendría que protege tu billetera de hardware y frases de recuperación. Si mantiene sus tokens en línea en algún lugar, ni siquiera tendrá que preocuparse por proteger un objeto físico.

Sin embargo, la seguridad de sus tokens vinculados al oro sigue siendo primordial: en lugar de temer un robo físico, debe tomar medidas preventivas para protegerse de uno digital.

La siguiente guía explora la historia de los tokens vinculados al oro, sus ventajas, desventajas y cómo puede invertir.

Historia de las fichas vinculadas al oro

Aunque se considera un nuevo tipo de moneda, la idea del «oro digital» se remonta a la fundación de Internet.

En 1995, E-Oro fue la primera moneda digital respaldada por oro. La moneda estaba en manos de millones de personas en todo el mundo, hasta que el gobierno de los EE. UU. la cerró debido a complicaciones de licencia.

Desde entonces se han hecho varias alternativas, pero no tuvieron éxito debido a la falta de tecnología de apoyo. Ahora, con la ayuda de la tecnología blockchain como método de contabilidad seguro, el concepto de monedas digitales respaldadas por oro es palpable.

Las empresas pueden usar la cadena de bloques para emitir tokens que representen oro físico. Por ejemplo, 1 gramo de oro equivale a una ficha. El custodio guarda físicamente este gramo de oro en un lugar seguro y puede intercambiarse con otros poseedores de monedas.

Si los inversores no quieren comerciar, la mayoría de los proveedores también permiten a los inversores cambiar sus tokens por oro físico si desean almacenarlo ellos mismos.

Ventajas de los tokens vinculados al oro

Los tokens vinculados al oro tienen varias ventajas sobre el oro tradicional y sus alternativas de criptomonedas.

Menos volátil que la mayoría de las criptomonedas

La mayor ventaja de los tokens vinculados al oro es que son significativamente menos volátiles que la mayoría de las inversiones en criptomonedas.

En 2021, el valor de Bitcoin osciló entre $69,045.00 a $29,795.55.

En el mismo año, el precio del oro osciló entre $1,954.40 a $1,678.00.

Esta disminución en la volatilidad permite a los inversores agregar estabilidad a su cartera de criptomonedas, o al menos diversificarse lejos de los cambios bruscos que suelen tener las criptomonedas.

En la inversión tradicional, el oro se utiliza a menudo como cobertura durante períodos de incertidumbre y condiciones extremas del mercado. Al aplicar esto a un mercado de criptomonedas un tanto impredecible, los inversores pueden agregar una mayor estabilidad a sus carteras.

Elimina las complicaciones de almacenamiento

Los tokens vinculados al oro permiten intercambiar oro físico con facilidad.

En el pasado, poseer oro era problemático; Podría mantenerse a través de lingotes (lingotes de oro) que luego podrían ser almacenados por instituciones de terceros o por el propietario en su casa.

Tener oro en su hogar puede ser riesgoso, y las tarifas pueden acumularse rápidamente cuando se le paga a un tercero.

Los tokens vinculados al oro superan estos dos problemas. Una vez que se compra un token, muy pocos proveedores cobran tarifas de almacenamiento. Esto permite a los inversores proteger su oro y ahorrar dinero en el proceso.

Para obtener ganancias, varios proveedores cobrarán tarifas de transacción, mientras que otros otorgan préstamos a instituciones y realizan inversiones.

Fácilmente transferible

Otro problema comúnmente asociado con el oro es su transportabilidad. Si un inversor poseía una gran cantidad de oro, venderlo o transferirlo era problemático. A menudo implicaría tarifas adicionales y requeriría que el oro se moviera de una bóveda a otra.

Con tokens vinculados al oro, los inversores pueden simplemente transferir su contrato y el trato está completo.

Sin Límite Mínimo de Inversión

Históricamente, un inversor necesitaría gastar una cierta cantidad para comprar oro. Debido a los tokens fraccionados, no hay un límite mínimo de cuánto puede invertir alguien.

Esto elimina las barreras de entrada y permite a los pequeños inversores incluir oro en sus carteras.

Menos intervención humana

El comercio de tokens vinculados al oro a menudo se rige por contratos inteligentes; por su programación predeterminada, se minimiza la interacción con otras partes humanas.

En lugar de tener que organizar el transporte de oro de un inversor a otro, un inversor puede transferir su oro a través de un contrato inteligente.

Desventajas de los tokens vinculados al oro

A pesar de sus ventajas, los tokens vinculados al oro también tienen algunas desventajas.

ROI potencial más bajo

En un mercado conocido por su emoción de alto riesgo y alta recompensa, los rendimientos de los tokens vinculados al oro pueden ser algo decepcionantes.

En cierto sentido, el oro es una mejor reserva de valor que las altcoins, pero construyó su reputación en la estabilidad, no en el potencial alcista.

Confianza en los proveedores de servicios centralizados

A pesar de ser una criptomoneda, los tokens vinculados al oro aún dependen de proveedores de servicios centralizados. Estos proveedores administran el oro físico y, a menudo, requieren que los inversores aprueben KYC (conozca a su cliente).

Esto requerirá la información personal de un inversionista, lo que puede verse como una desventaja para los inversionistas criptográficos anónimos.

Las billeteras pueden ser pirateadas

Aunque es menos riesgoso en términos de fluctuaciones del mercado, los titulares aún deben proteger sus billeteras de hardware. Dado que la mayoría de los tokens vinculados al oro son tokens ERC-20, se pueden almacenar en billeteras digitales como MetaMask y billeteras de hardware como Ledger Nano X.

Estas billeteras se pueden piratear y, en el proceso, se pueden robar tokens vinculados al oro.

Cómo comprar tokens vinculados al oro

Para comprar fichas vinculadas al oro, primero deberá utilizar una rampa de acceso fiduciaria que le permita transferir moneda fiduciaria a criptomoneda, ya sea Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH), o incluso directamente a la ficha vinculada al oro.

Geminis y krakenpor ejemplo, son dos populares intercambios centralizados de EE. UU. que permiten a las personas comprar un popular token PAXG vinculado al oro directamente con USD.

Otros tokens tienen acceso en diferentes intercambios; recomendamos consultar nuestra lista de los principales tokens vinculados al oro para encontrar la ubicación más fácil para intercambiar.

Pensamientos finales: ¿Valen la pena los tokens vinculados al oro?

Los tokens vinculados al oro son una aplicación increíble de la tecnología blockchain: tokenizar un metal pesado y valioso abre el mercado del oro a una variedad mucho más amplia de inversores potenciales.

A medida que el mercado de criptomonedas continúa creciendo, es probable que siga la demanda de tokens vinculados al oro. Es importante comprender los beneficios que ofrece cada proveedor de tokens antes de realizar una compra.

¿Se alinean con sus requisitos? Como con cualquier inversión, haga su debida diligencia.

¿Quién respalda tu token?

¿Dónde están las instalaciones donde se almacenará su oro?

¿Dónde puedes vender tu token?

¿Dónde guardará su token?

Los tokens vinculados al oro son una buena manera de exponerse a este producto. Sin embargo, los tokens vinculados al oro todavía tienen riesgos tecnológicos contra los que protegerse.

Los piratas informáticos, por ejemplo, pueden forzar la apertura de una cuenta de intercambio o billetera mal protegida y con la misma facilidad desviar cientos de miles o millones de dólares en valor.

Poseer un token es la parte fácil: mantenerlo seguro requerirá una comprensión experta de cómo mantener su criptografía segura.