Cómo solicitar una licencia VASP BVI

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Maggie Kwok, Aki Corsoni-Husain y Mirza Manraj son abogados del bufete de abogados internacional offshore Harney y expertos en la regulación de activos digitales.
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Las Islas Vírgenes Británicas (BVI). Ley de proveedores de servicios de activos virtuales de 2022 (la VASPA) entró en vigencia el 1 de febrero de 2023. Cualquier persona que haya estado involucrada en negocios de Servicios de Activos Virtuales (VAS) antes de la entrada en vigencia de la VASPA debe buscar registrarse con la Comisión de Servicios Financieros de BVI (BVI FSC) dentro del período de transición de 6 meses que vence el 31 de julio de 2023.

Todos los solicitantes deben hacer todo lo posible para presentar una solicitud SEA completa y completa a la FSC de las Islas Vírgenes Británicas dentro del período de transición. Las solicitudes SEA incompletas corren el riesgo de no ser procesadas por BVI FSC.

Es importante que las personas que realizan actividades SEA reciban asesoría regulatoria para garantizar que el régimen SEA les sea aplicable. Una vez que se ha establecido que una persona es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), es importante comenzar a trabajar en la solicitud de registro que se presentará ante BVI FSC.

Los solicitantes de registro bajo el régimen SEA deben considerar:

(A) Cuestiones de gobernanza: para tener siempre 2 directores individuales, puede ser necesario nombrar un director residente local y también tener un representante autorizado aprobado por VASPA con sede en las Islas Vírgenes Británicas que deberá tener suficiente conocimiento también de la actividad VAS del solicitante como auditor;

(B) estructura propiaDebe divulgarse la información completa sobre la estructura de beneficiarios reales del VASP, incluidas las estructuras intermedias, si las hubiere; las estructuras complejas pueden causar demoras;

(C) Planes de negocios: se deben presentar planes comerciales detallados que tengan en cuenta cuestiones de gobierno corporativo, colchones de capital, auditorías tecnológicas, liquidez, estrategias de gestión de riesgos, disposiciones de protección al consumidor, partes relacionadas y divulgación pública, custodia y salvaguarda, disposiciones de custodia y bloqueo, interoperabilidad, cese de planificación de actividades y sucesiones, implementación de la regla de viaje;

(D) Policias y procedimientos: un solicitante deberá tener controles internos sólidos, incluidos marcos de evaluación de riesgos, ALD/CFT/CPF y procedimientos de cumplimiento de sanciones, acuerdos y políticas de subcontratación, protección de datos y marco de seguridad cibernética, declaración de infraestructura tecnológica, planes de continuidad comercial, mantenimiento de custodia y seguridad del marco de capital, procedimientos de manejo de quejas, marco de auditoría tecnológica y requisitos de seguro adecuados;

(Y) Requisitos ALD/CFT/CPF: una VASPA se considerará una «persona relevante» que lleva a cabo «actividades relevantes» según la legislación ALD/CFT/CPF, como tal, una VASPA deberá asegurarse de que, como parte del régimen ALD/CFT/CPF, está identificando procedimientos en relación con relaciones comerciales nuevas y continuas, establecer y mantener procedimientos de verificación, en los que se confíe en terceros que existen canales apropiados para obtener documentos de identificación de dichos terceros como un medio para registrar la identidad de los clientes, mantener registros y documentos subyacentes a los activos, designar los necesarios reporteros de cumplimiento y blanqueo de capitales, realizando cursos anuales de formación, etc.

Es imperativo que todos los VASP, una vez registrados bajo VASPA, se aseguren de cumplir con los requisitos reglamentarios vigentes que se aplican al régimen VAS, tales como:

(a) restante adecuado y correctocomo tal, cumplir con la evaluación de BVI FSC de que todos los VASP son competentes y realizan sus negocios de acuerdo con los principios regulatorios del Código regulatorio de 2009;

(B) requisitos de notificación/aprobación previatales como cambiar la información proporcionada, cambiar el nombre, mantener una situación financiera sólida, nombrar directores, nombrar un representante autorizado y un auditor, presentar estados financieros auditados, mantener registros, desinvertir o adquirir una participación significativa o mayoritaria en un VASP, activos de clientes, ALD/CFT /CPF y cumplimiento de sanciones;

(C) selección de empleados: evaluar la competencia y la honestidad de los empleados;

(d) mantener recursos humanos y tecnológicos adecuados y políticas, procedimientos y mecanismos para asegurar el cumplimiento; Y

(e) considerar y adaptar recursos y procedimientos a cualquier cambios en el perímetro de actividad y desarrollo legislativo.

El incumplimiento de los requisitos bajo el régimen VASPA o ALD/CFT/CPF puede dar lugar a diversos delitos penales que implican tanto multas como penas de prisión. La FSC de BVI también tendría a su disposición el régimen de sanción administrativa por cualquier infracción administrativa por parte de un VASP. Estos serían los mecanismos que la FSC de BVI puede usar como parte de cualquier acción de cumplimiento que se tome.

Al igual que con cualquier nuevo régimen legislativo, es importante que los VASP existentes y los posibles VASP trabajen en estrecha colaboración con sus proveedores de servicios para comprender el régimen creado por el VASP y su legislación y directrices subsidiarias para garantizar que el VASP garantice el pleno cumplimiento normativo con el marco SEA.

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