Cumplimiento de criptoactivos en la agenda de la SEC de EE. UU. en 2023

La División de Exámenes de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) dijo que se centrará en las tecnologías emergentes y los criptoactivos en su lanzamiento de 2023.

EL división revisará los corredores de bolsa y los asesores de inversión registrados (RIA) que utilizan fintechs en esta categoría. Esto incluye la implementación de nuevas tecnologías para la gestión de cuentas de inversores.

La SEC enfatiza el estándar de atención

El comunicado decía: «Los exámenes de los encuestados se centrarán en ofrecer, vender, recomendar o asesorar sobre el comercio de criptomonedas o activos relacionados».

La división de la agencia tiene como objetivo garantizar que RIA cumpla y se adhiera a sus estándares de atención subrayados. Por lo tanto, las empresas estarán bajo el radar cuando hagan recomendaciones, hagan referencias o brinden asesoramiento financiero. También se escaneará si la empresa revisa, actualiza y mejora periódicamente sus políticas de cumplimiento, divulgación y gestión de riesgos.

Se ha hecho pública una lista separada de políticas escritas y obligaciones fiduciarias de los Asesores de Inversiones Registrados (RIA). El regulador tiene como objetivo garantizar el cumplimiento de las normas.

El presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo: «Al ejecutar las prioridades de 2023, la división ayudará a garantizar el cumplimiento de las leyes y normas federales sobre valores».

Securities Watchdog reitera riesgos criptográficos

Gensler a menudo ha expresado su preocupación con respecto a las inversiones privadas en criptomonedas. El presidente a menudo ha evitado comentar sobre proyectos específicos, pero ha llamado a muchos títulos de activos de criptomonedas.

Recientemente declaró que las criptomonedas son una inversión extremadamente especulativa y volátil. El jefe de la agencia también advirtió a los inversores que desconfíen de los rendimientos de las criptomonedas que son «demasiado buenos para ser verdad». Señaló las plataformas de préstamos que ofrecen excelentes rendimientos en medio de la debilidad generalizada del mercado.

La división había estado apuntando a «personas influyentes» ya que se centró en temas relacionados en 2022. La división también evaluó durante el año si las operaciones y los controles actuales se alinean con la información divulgada. También deben estar en línea con el estándar de conducta requerido para la seguridad de los inversores.

También examinó si las recomendaciones y la orientación, incluidas las proporcionadas por algoritmos, son consistentes con las reglas. Incluso en su versión anterior, la agencia hizo un esfuerzo por considerar los riesgos particulares asociados con las tecnologías emergentes.

en un separado publicación esta semana, la SEC dijo que las cuentas IRA autodirigidas pueden permitir inversiones en «criptomonedas», como «monedas virtuales, monedas y fichas». La agencia reiteró la posibilidad de que los activos de criptomonedas puedan ser valores vendidos sin registro en la SEC o una exención legítima del registro.