El Departamento del Tesoro de EE. UU. va camino de regular las carteras no alojadas

El Departamento del Tesoro de EE. UU. está avanzando en el tratamiento del anonimato de las billeteras criptográficas no alojadas como parte de la estrategia más amplia de Joe Biden para abordar las finanzas ilícitas que involucran activos digitales.

Siguiendo dos reglas propuestas por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) en 2020 que requieren el informe de transacciones en transacciones de billetera no alojadas que superen los $ 10,000, también obligan a los bancos a recopilar información sobre un cliente y su contraparte para cualquier transacción que supere los $ 3,000 que involucra una cartera no alojada, el subsecretario del Tesoro de EE. UU., Wally Adeyemo, dijo que la agencia gubernamental ha logrado avances.

Hablando a Consentimiento 2022Adeyemo confirmó:

«… estamos trabajando para abordar los riesgos únicos asociados con las billeteras no alojadas… Básicamente, las instituciones financieras necesitan saber con quién están realizando transacciones y con quién están haciendo negocios para asegurarse de que no están realizando pagos a delincuentes, entidades sancionadas u otros. Cuando se trata de billeteras no alojadas, estamos trabajando para brindarles la información que necesitan para evitar facilitar este tipo de pagos ilícitos».

Surgió un mayor escrutinio sobre las billeteras no alojadas después de que se impusieran sanciones a la Federación Rusa tras la invasión de Ucrania. Sin embargo, hay poca evidencia de que los rusos usaran criptomonedas para eludir tales sanciones.

Departamento del Tesoro: Regla de viaje no violará privacidad

Sin entrar en detalles, Adeyemo pasó a describir la Regla de viaje, que expondría las verdaderas identidades de los remitentes y destinatarios de los fondos de criptomonedas a todas las instituciones financieras involucradas en una transacción, para salvaguardar la seguridad nacional y hacer cumplir la ley de secreto bancario.

Para abordar las preocupaciones sobre las violaciones de la privacidad, Adeyemo dijo que la agencia está decidida a redactar regulaciones que beneficien el objetivo más amplio de la seguridad nacional al tiempo que permiten la innovación en las tecnologías de pago.

“La posición internacional y la capacidad de Estados Unidos para salvaguardar nuestra seguridad nacional se basan en gran medida en nuestro liderazgo financiero mundial. En gobierno sabemos como ustedes que el futuro del sistema financiero global es cada vez más digital”.

El impulso regulatorio proviene de muchas direcciones

La respuesta del Departamento del Tesoro sigue a una orden ejecutiva emitida por el presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, para que más agencias gubernamentales investiguen las criptomonedas. Estas agencias incluyen el Departamento de Hacienda, la Comisión de Bolsa y Valores y la Oficina del Contralor de la Moneda.

Artículo 7 del Decreto Ejecutivo direcciones riesgos asociados con el delito cibernético que involucran criptomonedas e instruye al Secretario del Tesoro y a otros seis funcionarios gubernamentales a enviar documentos adjuntos adicionales al presidente, describiendo sus puntos de vista sobre los «riesgos financieros ilícitos que plantean los activos digitales, incluidas las criptomonedas, las monedas estables, las CBDC y las tendencias en el uso de recursos digitales por parte de actores ilícitos” dentro de los 90 días siguientes a su presentación ante otro organismo, el Congreso de la estrategia nacional de lucha contra el terrorismo y otros financiamientos ilícitos.

Dentro de los 120 días siguientes a la presentación al Congreso de la Estrategia Nacional para Combatir el Terrorismo y Otros Financiamientos Ilícitos, el Secretario de Hacienda y otros deberán presentar un plan interinstitucional coordinado para mitigar los riesgos de financiamiento ilícito.

El Departamento del Tesoro se une a la senadora Cynthia Lummis (R-Wyo) y la senadora Kirsten Gillibrand (D-NY) que publicaron un borrador de regulación a principios de esta semana. Aunque se presentó recientemente, el nuevo proyecto de ley no entrará en vigencia hasta al menos 2023, ya que las próximas elecciones intermedias son una prioridad. En su forma actual, el proyecto de ley explica qué tipos de monedas estables se permitirían, qué criptomonedas están bajo la jurisdicción de la CFTC y cuáles están bajo la jurisdicción de la SEC.

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