Estrategias para los fundadores de Web3 en la represión de las criptomonedas en EE. UU.

Los fundadores de Web3 enfrentan desafíos sin precedentes, especialmente a la luz de la reciente represión de las criptomonedas en los Estados Unidos. El acuerdo de 4.000 millones de dólares con Binance y las demandas contra su director ejecutivo ponen de relieve el escrutinio regulatorio intensificado en el mercado de las criptomonedas.

Esta represión refleja la necesidad de que las nuevas empresas Web3 adapten sus estrategias para navegar eficazmente en el entorno regulatorio.

La regulación aumenta la confianza de los inversores

El entorno regulatorio estadounidense para las criptomonedas se ha vuelto cada vez más estricto. Los organismos reguladores enfatizan el cumplimiento de las regulaciones financieras, las normas contra el lavado de dinero (AML) y los mecanismos de protección al cliente.

“El acuerdo de 4 mil millones de dólares con Binance, junto con las demandas contra su CEO, representa un momento significativo para el mercado global de criptomonedas”, dijo a BeInCrypto María Fiorentini, cofundadora de Mujeres en Derecho.

Este escrutinio exhaustivo requiere que los fundadores de Web3 implementen marcos de cumplimiento criptográfico sólidos para alinearse con las expectativas regulatorias. De hecho, la confianza de los inversores juega un papel fundamental en el éxito de las nuevas empresas Web3.

Las acciones regulatorias contra importantes actores como Binance, Coinbase y Kraken han sacudido la confianza de los inversores debido a los riesgos e incertidumbres destacados en el mercado de las criptomonedas. Sin embargo, a largo plazo, unas regulaciones estrictas podrían limpiar el sector, aumentando así la confianza de los inversores.

«El impacto en la confianza de los inversores puede verse desde dos perspectivas… Estas acciones podrían aumentar la confianza de los inversores limpiando la industria o desalentarlos debido a regulaciones estrictas», señaló Fiorentini.

Los fundadores de Web3 deberían centrarse en la transparencia y el cumplimiento para tranquilizar a los inversores y atraer inversiones a largo plazo.

Por lo tanto, para navegar en el entorno regulatorio, las nuevas empresas Web3 deben implementar programas sólidos de AML y Conozca a su cliente (KYC). Los procedimientos KYC eficaces implican verificar las identidades de los clientes, realizar verificaciones de antecedentes y garantizar el cumplimiento de las listas de sanciones internacionales.

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Una mayor diligencia debida es esencial para los clientes de alto riesgo, incluidos aquellos que participan en grandes transacciones u operan desde jurisdicciones de alto riesgo. Según Fiorentini, los fundadores de Web3 pueden mitigar los riesgos estableciendo estos programas y demostrando su compromiso con el cumplimiento normativo.

Un marco de cumplimiento completo

Fiorentini cree que un marco de cumplimiento integral es vital para las nuevas empresas Web3. Esto incluye la creación de un equipo dedicado de cumplimiento normativo responsable de comprender, implementar y actualizar las prácticas comerciales de acuerdo con las leyes y regulaciones vigentes.

Las auditorías internas y externas periódicas de los programas de cumplimiento pueden ayudar a identificar vulnerabilidades y garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.

Los sistemas avanzados de seguimiento y presentación de informes también son clave para identificar y prevenir actividades sospechosas. De hecho, las tecnologías de monitoreo de transacciones en tiempo real pueden identificar transacciones grandes, movimientos rápidos de activos o patrones indicativos de lavado de dinero.

También son pertinentes los procedimientos para informar rápidamente de actividades sospechosas a las autoridades competentes. Estos incluyen el desarrollo de procesos claros para identificar, revisar y presentar informes de actividades sospechosas (SAR), esenciales para mantener el cumplimiento normativo.

Para las nuevas empresas Web3 que operan a nivel internacional, es fundamental cumplir con los estándares regulatorios en todas las jurisdicciones. Esto incluye adherirse a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otras directrices internacionales. Al garantizar el cumplimiento global, los fundadores de Web3 pueden mitigar los riesgos asociados con las operaciones transfronterizas y construir una base sólida para el crecimiento sostenible.

“Hay más requisitos dependiendo del país en el que opera el intercambio. Estas son sólo cosas generales que deben hacerse. Recomendaría tener un equipo legal fuerte que realmente entienda cómo funcionan las criptomonedas e investigue a fondo su regulación según cada país”, dijo Fiorentini a BeInCrypto.

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Los esfuerzos de colaboración con los organismos reguladores pueden mejorar significativamente las capacidades de cumplimiento de las nuevas empresas Web3. La cooperación global entre las agencias reguladoras y de aplicación de la ley es esencial para combatir las estafas criptográficas transfronterizas y localizar a los perpetradores.

Fomentar el desarrollo de estándares industriales y mejores prácticas para la transparencia, la seguridad y la protección del cliente también puede fomentar un mercado de criptomonedas más seguro y confiable.

Centrarse en la educación y la sensibilización.

Las campañas de educación y concientización son fundamentales para proteger a los inversores y mantener la integridad del mercado. Estas campañas deberían informar a los inversores sobre los riesgos de invertir en criptomonedas, cómo detectar estafas y la importancia de la debida diligencia.

Establecer mecanismos de denuncia fáciles de usar para sospechas de fraude y estafas puede garantizar una acción rápida y proteger los intereses de los inversores.

«Las campañas educativas y los mecanismos de presentación de informes son esenciales… Los inversores deben comprender los riesgos y cómo abordarlos», subrayó Fiorentini.

El entorno regulatorio de las criptomonedas está evolucionando, con una tendencia hacia una mayor claridad, un cumplimiento más estricto, una mayor protección al consumidor y una coordinación internacional. Si bien representan un desafío para algunos participantes del mercado, estos ajustes regulatorios son cruciales para la sostenibilidad y legitimidad a largo plazo de la industria de las criptomonedas.

«Si bien los detalles y el ritmo de estos cambios variarán de una jurisdicción a otra, la dirección general apunta a un mercado que está madurando y cada vez más integrado en el sistema financiero global», concluyó Fiorentini.

En conclusión, los fundadores de Web3 deben adoptar estrategias integrales para abordar eficazmente la represión de las criptomonedas en los Estados Unidos. Al implementar marcos de cumplimiento sólidos, fortalecer la confianza de los inversores y garantizar el cumplimiento internacional, las nuevas empresas Web3 pueden prosperar y contribuir a la maduración del mercado global de criptomonedas.