Israel fortalece las regulaciones sobre criptomonedas y lavado de dinero

La Autoridad Israelí para la Lucha contra la Financiación del Terrorismo y el Blanqueo de Capitales ha anunciado un endurecimiento de la normativa aplicable a los sectores de las criptomonedas y Fintech.

Israel está subiendo la apuesta en su lucha contra el crimen de criptomonedas. La Autoridad para la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo y El Blanqueo de Capitales ha anunciado a través del director de la autoridad que han entrado en vigor nuevas reglas para combatir la actividad delictiva y normalizar el uso de criptomonedas y otros productos FinTech. Según el director de la autoridad Shlomit Wegman, la aplicación de estas regulaciones ayudará a establecer orden claro y estándar.

Las regulaciones son una consecuencia directa de las normas impuestas por la Grupo de Acción Financiera en 2018. El Grupo de Acción Financiera está compuesto por 39 miembros y una red global de organismos regionales al estilo del GAFI que comprende un total de 200 jurisdicciones.

Wegman es optimista de que las nuevas regulaciones deberían ayudar a las empresas de criptomonedas que cumplen con las normas al tranquilizar a los clientes potenciales. También elimina la nada envidiable tarea de la autorregulación. Debido a la falta previa de supervisión regulatoria y la velocidad con la que se puede mover el dinero entre diferentes entidades criptográficas, el lavado de dinero ha florecido antes en Israel.

Las empresas de cifrado ahora deben informar como los bancos y se adoptarán estándares integrales de identificación de clientes para mejorar la granularidad de las pistas de papel digital.

La adopción de las criptomonedas por parte de Israel ha sido rápida, lo que llevó a las autoridades fiscales a exigir la divulgación de la propiedad de las criptomonedas por parte de los ciudadanos en diciembre de 2020.

Israel intensifica su respuesta al crimen criptográfico

Israel se asoció recientemente con el Departamento del Tesoro de EE. UU. Para combatir los ataques de ransomware, por lo que las criptomonedas como bitcoin y Monero se han convertido en la primera opción de los extorsionistas.

Recientemente, la Oficina Nacional de Israel para el Financiamiento del Terrorismo criptomoneda incautada que había sido transferida a la organización Hamas para su uso por el ala militar de Hamas, entre otros. Esto fue precedido por un aumento en las donaciones de criptomonedas realizadas a Hamas.

En este caso, la interacción con los intercambios de criptomonedas fue el talón de Aquiles, lo que facilitó a las fuerzas del orden congelar los fondos delictivos.

Lucha contra el blanqueo de capitales en la era digital

La apropiación indebida de criptomonedas empaña la reputación de un avance tecnológico diseñado para reconstruir la confianza en una economía global sacudida por la crisis financiera de 2008. La regulación es clave para que las criptomonedas se generalicen y se ganen la confianza de los inversores institucionales.

El blanqueo de capitales en este sector en particular consta principalmente de tres etapas: posicionamiento, estratificación e integración. La colocación se refiere a los depósitos en instituciones financieras, la estratificación para la transferencia de fondos entre diferentes cuentas o la compra de artículos físicos y la integración para introducir fondos blanqueados en la economía a través de la venta de activos físicos comprados o mediante inversiones.

Las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) son un paso en la lucha contra el lavado de dinero, ya que las reglas requieren más información para verificar la identidad de las personas involucradas en cualquier transacción o en cualquier etapa de una transacción.

Las criptomonedas centradas en la privacidad como Monero y Zcash están resultando difíciles de cumplir para las entidades criptográficas en comparación con KYC, ya que estas criptomonedas oscurecen la identidad de las personas involucradas en la transacción.

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