Kentucky presenta una orden de exención y rescisión de emergencia contra el prestamista de criptomonedas Celsius

El Departamento de Instituciones Financieras de Kentucky ha presentado una petición cesar el orden de emergencia y desistir contra la empresa de préstamos de criptomonedas Celsius Network, impidiendo que la empresa «solicite o venda» sus cuentas de interés (EIA) en el estado.

Celsius Network ofrece a sus clientes depositar sus criptomonedas, que luego pueden prestarse a instituciones, para obtener retornos de hasta un 17%. «Recibe dinero por nuevas monedas cada semana y pedir prestado el 1% en efectivo. Compre monedas, obtenga rendimientos, pida prestado y transfiera sin comisiones «, dice el sitio web de la compañía.

Sin embargo, según el regulador de Kentucky, las cuentas de intereses de la empresa son en realidad valores que se habrían vendido sin el registro adecuado.

“El Departamento ha tomado conocimiento de que la Compañía está ofreciendo valores en forma de contratos de inversión a cambio del depósito de activos en la Compañía. Estos contratos de inversión permiten a los inversionistas pasivos obtener ganancias en forma de intereses sobre los activos depositados en la Compañía y calificar como valores bajo la ley ”, dijo el regulador de Kentucky.

Según la orden, se han abierto 1.607 EIA para 1.571 inversores de Kentucky en los últimos tres años y cuatro meses. En total, los residentes del estado depositaron alrededor de $ 17.6 millones en varias criptomonedas en grados Celsius, mientras que la compañía les pagó poco más de $ 453,000 durante el mismo período.

Kentucky llama a títulos de cuenta Celsius

Como parte de su razonamiento, el regulador señaló que todos los valores, que presumiblemente son EIA de Celsius, deben registrarse correctamente como tales.

Una revisión de los registros del Departamento reveló que ni Celsius ni los EIA ofrecidos en su sitio web están registrados en el Departamento como lo exige la ley. Además, ni Celsius ni estas EIA parecen tener derecho a ninguna exención de registro según la ley ”, afirma la ordenanza.

Además, el departamento señaló que las EIA de Celsius no están protegidas por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ni están aseguradas por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) o la National Credit Union Administration (NCUA).

«Como resultado, los inversionistas de Celsius están sujetos a riesgos adicionales que los inversionistas que mantienen negocios con la mayoría de los corredores de bolsa miembros de la SIPC, bancos y asociaciones de ahorro o uniones de crédito», explicó el regulador.

descifrar le pidió al CEO de Celsius Network, Alex Mashinsky, más comentarios, pero no recibió respuesta en el momento de la publicación.

Con la incorporación de Kentucky, un total de cuatro estados de EE. UU. Ya han tomado medidas similares contra Celsius.

La semana pasada, la Oficina de Valores de Nueva Jersey ha enviado una orden de cese y desistimiento contra la empresa para que deje de ofrecer sus cuentas de alto interés en el estado. El mismo día, la Junta de Valores del Estado de Texas ordenó a la compañía comparecer a una audiencia administrativa en febrero.

El 16 de septiembre, la Comisión de Valores de Alabama también presentó su propia cesar y desistir de la orden contra Celsius por las mismas razones.