La nueva legislación contra el lavado de dinero no prohibirá a las personas tener criptomonedas, dice el Ministerio de Finanzas de Estonia

Estonio Ministerio de Finanzas Negó las preocupaciones de los expertos en criptomonedas / blockchain relacionadas con el nuevo proyecto de ley, y afirmó que las regulaciones no se aplicarán a los inversores minoristas sino a las empresas y que no habrá prohibición para las personas que posean criptomonedas.

A finales de diciembre, el gobierno de Estonia aprobó un proyecto de propuesta legislativa que modifica la Ley contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo del país, introduciendo nuevas regulaciones para cubrir los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

Märt Belkin, responsable de prensa del Ministerio de Finanzas de Estonia, dijo Cryptonews.com que la legislación propuesta está dirigida específicamente a los VASP y «no prohíbe a ningún individuo poseer criptomonedas».

“La propuesta legislativa fue aprobada por el gobierno el 23 de diciembre. El proyecto de ley pasará ahora al parlamento, donde deberá someterse a tres lecturas para convertirse en ley. Se espera que la ley entre en vigencia en la primera mitad de 2022 ”, dijo Belkin.

El gobierno de coalición de Estonia, encabezado por el primer ministro Kaja Kallas del Partido de la Reforma Liberal, se beneficia de una cómoda mayoría de 59 de los 101 legisladores que se sientan en el Riigikogu, el parlamento unicameral del país, lo que indica que es probable que se apruebe una legislación.

Aunque el proyecto de ley, destinado a garantizar que Estonia cumpla con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), no contiene medidas para prohibir a los clientes poseer y comerciar con activos digitales como criptomonedas, sus disposiciones se basan en el supuesto de que «las cuentas abiertas con VASP de Estonia no pueden ser anónimas y los VASP de Estonia no pueden ofrecer cuentas o billeteras anónimas», según a un declaración por el Ministerio de Hacienda.

«La nueva regulación también estipula que solo las empresas que operan en Estonia o relacionadas con ella pueden solicitar una licencia para operar como VASP», se lee en el comunicado.

El ministerio ha publicado una de las preguntas frecuentes (FAQ) documento en el que se explican algunos de los nuevos requisitos que es necesario introducir. Para obtener una licencia VASP, una empresa deberá acumular un capital social de al menos EUR 125 000 (USD 141 000) para operar como un servicio de billetera, comerciar, lanzar ofertas iniciales de monedas y operar «plataformas similares».

Para las empresas que deseen ofrecer “servicios de relocalización, el mínimo es de 350.000 euros. Anteriormente, el piso era de 12.000 euros. La tarifa ha aumentado a 10.000 € desde 3.300 €. Además, se aplicará una tarifa de supervisión del 1% del capital social y el 0,035% de todas las transacciones de servicios de transferencia de activos virtuales a partir de abril de 2022 «, indica el documento de preguntas frecuentes.

Mientras tanto, el proyecto de ley ha generado preocupación entre los observadores de la industria local, con algunos, como el programador estonio de finanzas descentralizadas (DeFi) Mikko Ohtamaa, dicho que las autoridades estonias estaban planeando prohibir el DeFi en marzo.

El usuario CZhead no está de acuerdo, Pío que Estonia no quiere «prohibir el DeFi, requerirá un KYC [Know-Your-Customer] sobre cualquier dirección con la que estén interactuando las instituciones financieras «, dijeron, argumentando que esto podría convertirse en un estándar para muchos países en los próximos años.

«Básicamente, todo vuelve al hecho de que Estonia fue la más libre del mundo en lo que respecta a las licencias de 2018 a 2021, y ahora tenemos las empresas de criptomonedas con más licencias per cápita en Estonia». tuiteó usuario Sander el mono.

Para el «Reglamento mundial de criptomonedas: actualización de noviembre de 2021», elaborado por el personal de la Dirección de Investigación Jurídica Global, La Biblioteca de Derecho del Congreso de los Estados Unidos,

«[T]La cantidad de países que han emitido prohibiciones de criptomonedas ha aumentado significativamente «desde el informe de 2018.

El informe de 2018 identificó 8 jurisdicciones completamente prohibidas y 15 implícitamente prohibidas.
mientras que en noviembre de 2021 subieron a 9 y 42 respectivamente.

La aplicación de leyes tributarias y / o ALD / Combate al Financiamiento del Terrorismo (CFT) a las criptomonedas ha «aumentado exponencialmente»: en 2018, se identificaron 33 jurisdicciones que regulan las criptomonedas en estas áreas, de las cuales 5 que aplican tanto la tributación que el ALD / CFT dice, mientras que en la actualización de finales de 2021, se identificaron 103 jurisdicciones (incluidos los estados miembros de la UE, excepto Bulgaria) que aplican estas leyes a las criptomonedas, y la mayoría aplica ambas.

____

Saber más:

– Coinone envía una alerta KYC a los usuarios de intercambios de cifrado centralizados
– No hay avances en la ley de criptomonedas rusa antes de febrero de 2022, dice el jefe de la Duma.

– Es difícil regular las criptomonedas sin un consenso global, admite el jefe del FMI.
– La regulación de las criptomonedas debe ser global, no nacional – Directores del FMI

– Intercambios de criptomonedas en 2022: más servicios, más cumplimiento y competencia
– Tendencias de la regulación criptográfica 2022: enfoque en DeFi, stablecoin, NFT y más