La Unión Europea planea introducir reglas más estrictas sobre transacciones criptográficas

La Unión Europea pronto decidirá si aprueba una propuesta que podría obligar a las criptoempresas a recopilar datos tanto de los remitentes como de los destinatarios de una transacción.

La «regla de viaje» obliga a los bancos y empresas de pago a mantener la información que «viaja» entre pagadores y destinatarios.

Sin embargo, el Parlamento Europeo está próximo a votar decide ampliar el alcance de la regla de viaje para las empresas de criptomonedas. La votación se espera para las próximas semanas.

La regla de viaje dicta que cualquier transacción financiera superior a 1.000 euros debe ser comunicada a las autoridades financieras. Si bien esto ha sido aclamado como una victoria para la lucha contra el lavado de dinero (AML), la nueva propuesta busca eliminar el umbral para la presentación de informes.

Es posible que se requiera que los intercambios europeos informen todas las transacciones criptográficas

En caso de que se apruebe la propuesta, los intercambios estarán obligados a informar todas las transacciones criptográficas, incluso tan bajas como cinco euros.

Los defensores del proyecto de ley argumentan que las pequeñas transacciones en criptomonedas a menudo se utilizan para financiar el terrorismo o lavar dinero. Tal laguna jurídica permitiría el uso de activos digitales para financiar y ocultar actividades delictivas, ya que el capital ilícito puede circular de forma anónima sin ninguna limitación geográfica.

«Muchos intercambios han presionado mucho en su contra, como se puede imaginar, pero por lo que escuché recientemente en una conversación con un eurodiputado, la mayoría está a favor de eliminar el umbral», dijo Ajinkya Tulpule, jefe de cumplimiento de criptomonedas de Exchange bitFlyer.

Tulpule dijo que es posible que los intercambios de criptomonedas deban suspender ciertas transacciones hasta que se completen los procesos de Conozca a su cliente (KYC). Esto podría dar lugar a retrasos en la liquidación de transacciones, entre otros desafíos.

«Hay algunas monedas que no están cubiertas por los sistemas de seguimiento de transacciones», dice Tulpule. Esta es otra desventaja con la que tendrán que lidiar los intercambios de criptomonedas bajo el nuevo régimen regulatorio.

En el horizonte se avecina la industria de las criptomonedas en Europa Mercados de criptomonedas (MiCA). La legislación busca «optimizar la tecnología de registros distribuidos (DLT) y la regulación de los activos virtuales en la UE al tiempo que protege a los usuarios e inversores».

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